按讚看精選好文
粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們的訊息
讓股民吃下定心丸 ! 台積電(2330) 財務長豪氣預告 : 明年股息至少有 10 元水準 買股總是追高?開盤前看「這張表」,不僅提早抓出飆股,買進成本還比別人少 4,800元!

「這 1 檔」讓你成為 Facebook、微軟、波克夏股東:年化報酬率 10.5%,完勝 0050!

4月 2019年18
收藏

(圖片來源:shutterstock)

 

1檔股票就能讓你投資全世界:VT

上一篇文章提到,

標準差指的是投資組合的波動程度,

再什麼樣的股價波動下是你可以承受的,

決定之後再來追求報酬率

 

(1) 100% 大型股票

(2) 100% 長期公債

(3) 50% 股票 + 50%公債

這 3 種投資組合,

報酬率與波動度都不同,

唯一一樣的是:持有 20 年都是正獲利

 

那我要怎麼投資這 3 種組合呢?

今天先來介紹第一種:100% 大型股票

 

在台股,你可以投入台積電(2330)、大立光(3008)等,

但須要非常龐大的資金才能全部買進,

因此指數型基金可以解決這個問題,

以台灣股市來看,最具代表性的便是 0050

讓你一次持有最大 50 間公司

 

如果是想跨足國外呢 ?

想買進 facebook、amazon 等國際知名大廠,

指數型基金依舊可以搞定

 

本篇與您分享:

VT (Vanguard全世界股票ETF)

 

繼續看下去…

 

VT (Vanguard全世界股票ETF)的創辦人柏格

Vanguard是指數型基金之父-柏格所創辦的,

堅持合理的低費率一直是Vanguard的原則,

提倡減少一分費用,就是多一分報酬,

只要做好資產配置,然後隨著市場就可以獲取良好的報酬。

 

約翰柏格在 1974 年創立先鋒集團,

以追蹤標普 500 指數為架構,

創造出史上第一個指數型基金

公司願景是幫客戶打造財富,

他認為指數型基金可以讓投資者有高回報且低成本

 

柏格已於 2019 年 1 月離世,

巴菲特曾公開表示:

「如果要樹立一座雕像,用來紀念為美國投資者做出最大貢獻的人,

那麼毫無疑問應該選擇約翰」。

 

這是柏格最新的書籍,

裡面有更詳細的介紹,

柏格的相貌如同書的封面

(圖片來源:博客來網路書店)

 

VT總管理費用低廉,僅 0.09%

VT 總管理費用僅 0.09%,

有多低呢?台股的 0050 總費用是 0.44%

VT費用只有 0050 的 2 成左右

假如你投資 1 萬美元到 VT,

一年的費用只有 9 美元,

你就可以成為 Facebook、Apple 等全世界知名公司的股東

(圖片來源:VT公開說明書)

 

VT網羅世界知名公司,以美國佔比最高

VT 追蹤的是 FTSE Global All Cap Index,

該指數包含全球 49 個國家,共 8070 檔證券,

投資組合包含 Apple、微軟、亞馬遜、Facebook等

還有巴菲特管理的公司:波克夏

也就是買進 VT,

就可以輕鬆請股神巴菲特幫你賺錢啦

而前 10 大持股大約佔總資產的 10.6%

(圖片來源:VT公開說明書)

 

前 10 大持股可以看得出來以美國知名公司居多

沒錯,VT 投資權重最高的國家就是美國,超過一半比上,

其次是日本 7.7%,

眼尖的你如果有發現,台灣也榜上有名,約占比 1.5%

(圖片來源:VT公開說明書)

 

VT 年化報酬率:10.5%

VT 從 2008 年 6 月成立,

未滿一年,為了方便計算,

我們從 2009 年開始計算報酬率。

 

在 2009 年初投入 1 萬,至今已獲得 2 萬 7 千元,

年化報酬率約 10.5%,

雖然中間在 2011 年、2015 年及 2018 年單一年度是虧損,

但 ETF 被動投資要的是長線正報酬,

賺取跟市場一樣的獲利

 

2009 至今,以 2009 單一年度報酬率 32.65% 最佳,

最壞的是 2018 單一年度虧損 9.76%,

然而在 2019 年第一季,上漲幅度已經高達 12.2%了,

所以不需要擔心股價短期下跌

 

(圖片來源: PortfolioVisualizer) (註 : 上述股票僅供研究,非推介買賣之意,投資人須自負交易風險)

 

VT 股價與股息

VT 股價呈上漲趨勢,

雖然在 2008 年金融海嘯有跌幅比較深,

因為是持有全世界知名公司,

在海嘯之後股價也回穩,

之後便一路上漲,

這樣的指數型基金適合長期持有,

不用在乎短期一天或一年的漲跌,

 

目前的股價約 75 美元左右,

YAHOO 可以隨時查看最新股價

關於股息,美股大多採行季配息,

但 VT 股息不高,

以 2018 年總共發 1.659 美元,

大約才收到 50 元台幣,

相當少,不適合想要靠領股利的投資人

而在YAHOO也可以查看股利發放狀況

(資料來源:YAHOO)

 

快速結論:

VT 可以幫助我們投資全世界,

年化報酬率是 10.5%

台股的 0050 年化報酬率約 8%

VT 更勝一籌,

缺點就是要開美股戶頭,或是找開啟複委託,比較麻煩

 

VT 適合長期投資,

空頭該跌也是會跌,

多頭時也上漲兇猛,

波動性、報酬率算是可以安心的一檔 ETF

 

 

歡迎到我的粉絲頁『按讚』追蹤

一同學習討論喔

⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩ ⇩

 

 

免責宣言

本網站所提供資訊僅供參考,並無任何推介買賣之意,投資人應自行承擔交易風險。

 

 

 

好文章 分享給朋友吧~

粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類