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大盤下跌也不怕!挑股票靠 3 公式,1 年至少獲利 15%!網友:既簡單又輕鬆...

9月 2016年5
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(圖/shutterstock)

 

 

【以下讀書心得為本文作者 廖名健 自行編寫,不代表原書作者觀點】

 

愛因斯坦說:

複利是世界的第八大奇蹟!

複利的力量有多大呢?

試著想一下

假設你現在有 100 萬

投資一個報酬率 20% 的商品

1 年後...100 * 1.2 = 120 萬

2 年後...120 * 1.2 = 144 萬

3 年後...144 * 1.2 = 172.8 萬

4 年後...172.8 * 1.2 = 207.3 萬

到了第 4 年就超過原本投入的本金了

那 5 年後...10 年後呢...

 

你會明白,錢就像滾雪球一樣,越滾越大

而這結果,遠遠超過你的想像!!

 

繼續看下去...

 

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足夠的本金 + 複利 = 1 萬變 1000 萬

巴菲特曾說:

「人生就像滾雪球,最重要的是找到濕漉漉的雪,以及夠長的山坡」

雪球的大小就是資金的多少

濕漉漉的雪就是利息

夠長的斜坡就是利率與時間

前提是

要怎麼找到雪球、雪和夠長的山坡

可以善用以下 3 條簡單的公式

 

3 條簡單的公式,確實掌握

一定可以達成投資目標!

一、價值投資法

所謂的 價值投資法 就是先評估股票的價值

然後以較低的價格買進價值較高的股票

簡略的公式可以參考以下

便宜價 = 當期股利 X 15 

合理價 = 當期股利 X 20 

昂貴價 = 當期股利 X 30 

當低於合理價時,就是值得買入的好時機

 

價值投資法的優點有太多了

例如:

1. 股價波動是常態,

即使是非常優質的股票遇到大利空,也會大跌

所以不必擔心沒有機會以低廉的價格買到好股票

 

2. 市場早晚會把低估的股價修正至合理價位

當這種行情發生時,因為便宜價已經預留 20% 的安全邊際

所以它的漲幅從便宜價起算,是合理的價位

 

3. 就價值投資法來說

【選股】是最核心的價值

如果這家公司的體質不佳

則不論價格多便宜

都不應該買進

 

 

 

 

4. 選擇優質的公司

然後以低於它的【價值】的【價格】買進

持有一段時間後肯定能獲得合理的利潤

 

5. 極短線的殺進殺出

好像可以賺到價差

其實增加了交易成本及錯誤的機會

 

6. 投資的標的是公司本身,不是股票而已

所以要研究的是公司的體質和營運情形

而不是股票本身的波動

 

7. 投資人常被教導只研究股價的「趨勢」

把 趨勢 的觀念強於 價格曲線 中

因此認為

股價上漲是買進時機,因為 趨勢向上

股價下跌是賣出時機,因為 趨勢向下

但,這跟「逢低買進」的想法背道而馳

 

8. 因為個別公司的體質、籌碼多少不同

以及經濟環境的變化

所以絕對不能用一套技術分析就決定買進賣出的時機

 

9. 必須謹記買進的模式:

當價格來到「便宜價」才買,並且耐心持有

所以價值投資法的操作並不困難

 

10. 價值投資法並不排斥表現優良的 成長股

 

二、複利原則

 

濕漉漉的雪

夠長的斜坡

時間拉遠

整個差距是越來越大

很多投資人都想說

一開始就沒有差多少

因此就靠技術分析來做短線

但是卻忘了長時間後的複利威力有多大

 

三、最大獲利法則

有許多人會積極買進 1200 元的高價股

但通常這種高價股不能持續很久

所以我們應該要選擇優質的中低價股

然後把量放大

像是如圖 4.5.6 都是很好的組合

這種組合獲利的速度和幅度也會比較大

 

想買好股票

3 點錯誤不能犯

記住 3 條公式後

還要注意哪些錯誤不能犯呢

1. 只單純看殖利率,沒有研究其它基本面

例如:F 公司的五年現金殖利率高達 9.32%

原來是在幾年前賣土地,分派 5 元股息

把平均股息數拉高了

此時就必須加以修正

如果沒有修正 

直接用高估的平均股息去推估便宜價與昂貴價時

就容易出錯

 

2. 不知把景氣循環股及成長股另外考量

以海運業為例

船隻供過於求時,運費低,船公司入不敷出

這時常見的消息就是賣船、拆船

股價面臨 10 元保衛戰

反之,景氣好時

運費高,船公司收入飽飽,股價高漲

這種情形可以連續數年~

 

3. 在挑選股票時,把許多條件放在一起篩選

 

 

 

跟選另一半的道理是一樣的

假設今天的挑選條件

「高、富、帥、會唱歌、會跳舞、暖男...」

一次將這麼多個條件一起選

大概有 9 成 5 的對象都被篩選掉了

這樣並不太妥當

一次可以設定 1.2 個條件

再慢慢去做篩選

 

 

透過以上這些方法

溫國信老師在大盤下跌 1000 點時

照樣獲利 15% 

 

 

 

結論:

1. 本金:一筆足夠購買雪球股的資金

2. 時間:透過時間讓錢滾錢

3. 投資紀律:簡單執行,勿貪多,不隨意進出場

以上 3 點結合起來的威力,能讓一萬變千萬

 

 

本文 擷取自:《輕鬆滾出雪球股》

作者:imoney123編輯部 出版社:恆兆文化

更多精彩內容在這本書中,推薦給大家!

 

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見 原書籍

本文 轉載自 CMoney 網站,原文 於此 

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