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股魚:10步驟打造投資流程(下)

11月 2014年17
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(圖/shutterstock)

 

上一篇中,

我們一步一步地找出了股票清單,

但一檔一檔慢慢看很麻煩,

這時我們就可以在財經網站或是EXCEL中建立屬於自己的監控持股清單。

 

步驟7:快速監控持股清單

從財務循環找低價

進行財務篩選時,我們並沒有把股價納入考量,

只將焦點放在經營能力上。

但當建立好個股清單時,

股價是否合理,便成為重要的決策因素。

財務合理估價:透過財務績效與估價公式計算而得的合理價格。

市場當時評價:依據題材炒作與氣氛所給股魚的溢價或折價。

 

一檔個股若搭上熱門題材,股價脫離財務基本面並非不可能,

因此,我們只能計算出合理的財務估價,而非正確的買入價。

至於市場評價到底值多少溢價空間呢?

關於這點,投資者須自行判斷,沒有正確答案。

這個影片股魚用EXCEL監控股價變化,大家可以參考看看!

 

步驟8:妥善規劃資金帳戶

當一切準備就緒時,

追蹤的個股也來到設定的合理價時,

最尷尬的就是手中沒有資金可以投入!

 

或許有人會說:沒關係!那我舉債投資,

但股魚在這提醒大家,在股市中舉債投資是大忌!

 

有多少資金,就從事多少部位的投資,

應該做的是提早規劃自己的投資基金。

 

開立投資專用帳戶

資金該如何運用,其實沒有標準答案,只有適不適合的問題。

股魚提供了他的方式給大家做參考,他的做法是:

開立3個帳戶,各自有不同的用途。

家庭帳戶:用於家裡所需的開銷(食衣住行、醫療)。

ETF交易帳戶台灣50買賣專用。

長期投資帳戶:長期持股專用,現金股利取得後,存入此帳戶。

 

步驟9:確保買賣邏輯一致

股魚常遇到投資人用財報買進但卻用技術線型賣出的問題,

他認為只要用一套投資邏輯做決策就好,

因為既然是長期持有,表示要接受股價與財務績效的波動,

每次買進與賣出的決策應該相同。

而投資人常常無法做到這一點的原因,

大多是因為資訊取得太容易了,

以至於我們常常破壞自己初期設定的投資想法。

 

因此股魚提供了3個方法可以幫助投資人穩定投資時的情緒,

確保每次的買賣邏輯一致。

 

方法1:少看盤

對一般投資人而言,獲取過多資訊反而是一場災難,

因為網路資訊的品質良莠不齊、

投資人沒有足夠能力判斷產業資訊的真偽,

有時甚至因為過多資訊癱瘓了個人的判斷系統。

 

方法2:擬定決策

投資雖然屬於投資學,實際上是比較像是個人心裡控制學,

股魚提供了一個簡單的方法,幫助投資朋友做好投資決策。

這個做法可以用來確保買賣邏輯一致。

如果買進時是因為看好產業前景與財務績效,

但賣出的理由卻是跌破技術線型,這就是買賣邏輯的不一致。

如果先事先將買進與賣出的理由寫在紙上,發生虧損而心情焦慮時,

就能拿出紙張來回想的對策。

 

方法3:紀錄想法

我們常常過度依賴自己對於市場的感覺,

而錯過許多適當的投資機會。

想要擺脫心理情緒的控制,最好的辦法就是:

把感覺寫在固定的地方,以便將來回顧。

 

步驟10:堅持賣出準則

有一句話是這樣說的:

「會買進的是徒弟,會賣出的是師傅。」

如何掌握賣出的時機點,可更為重要!

 

 

賣出準則1:使用財務指標

該如何判斷財務績效轉差?

其實這是個簡單的問題,只要不符合持股期待,便是績效轉差。

在【步驟4:設定財務數字的標準】中,我們設定的

最低標準和理想標準其實就可以解決這樣的問題。

篩選:高於最低價格

買進:高於理想標準

持有:介於最低標準和理想標準之間

賣出:低於最低標準

 

賣出準則2:使用估價法

在【步驟5:估算合理價位】中,

我們用估價公式來計算財務上的合理買進價,

當市價低於買進估價時可以買進,反之,

當市價高於賣出估價時應果斷賣出。

 

在任何時候,投資者應該要建構好自己的投資流程和買賣準則,

才能找到最適合自己投資方式。

更重要的一點:別讓一時的貪念破壞了準則,

只會讓投資變得更艱辛!

 

 

【股魚 系列專文 撰寫中】

CH1 誰是股魚?

CH2 投資撇步大公開:5個為什麼,4則心法

CH3 股魚的投資3步驟

           3-1 股魚的投資3步驟(上)

           3-2 股魚的投資3步驟(下)

 CH4 10步驟打造投資流程

           4-1 10步驟打造投資流程(上)

           4-2 10步驟打造投資流程(中)

           4-3 10步驟打造投資歷程(下)

CH5 股魚的投資策略

           5-1 生活周遭選股法

           5-2 不看盤投資法

           5-3 避開3個風險,找出真正定存股

CH6 股魚實戰紀錄
           6-1 價值趨勢線(上)

           6-2 價值趨勢線(下)

           6-3 股海掃雷系統(上)

           6-4 股海掃雷系統(下)

 

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