什麼是『K線』? 一分鐘搞懂融券

再績優的股票 也有可能暴跌 ...一分鐘帶你搞懂「分散風險」的最佳工具!

10月 2013年18
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ETF

 

想買多檔股票 分散風險,

卻投資不起,怎麼辦?

媽媽常說

雞蛋不要放在同一個籃子裡

這句話在投資上其實超級重要!

但一般投資人常面臨

口袋不夠深的問題

想要買的股票有 10 檔

但是戶頭的錢只夠買 1 檔

結果,出於不得已

只好單買一檔

開始賭身家 ...

我們該如何因應呢?

 

繼續看下去...

 

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小資族也買得起的績優股

ETF!

為了解決這個問題

市場上出現了一個救星:

ETF (指數股票型證券投資信託基金)

雖然名字很長

但別擔心,概念其實很簡單

ETF 就像是一個菜籃

把菜市場上優質的好股票都拿進來

讓投資人不用去想要買什麼菜(股票)

直接買這個菜籃就可以了!

 

台灣最大的 ETF

>>> 『台灣50

整個ETF家族中

最知名的是

『元大寶來台灣卓越50基金』

簡稱『台灣50』(代號 0050)

為什麼叫『台灣50』呢?

買一張『台灣50』

基金公司會拿這些錢

去買台灣前 50 大公司的股票

 

到底是哪 50 間公司呢?

詳細組成和比例可參考 台灣50持股明細

這裡簡單幫各位整理一下:

 

ETF 台灣50(0050)前五大持股
  股票名稱 權重
第一名 台積電(2330) 48.95%
第二名 聯發科(2454) 4.56%
第三名 鴻海(2317) 4.32%
第四名 台達電(2308) 1.89%
第五名 中華電(2412) 1.81%

(台灣50(0050)前五大持股名單,資料日期:2020/10/19)

 

台灣的上市公司

雖然有 900 多家

但是大公司和小公司的

市場價值 差距很大

光是台灣前 50 大公司

就佔了台灣上市公司

總和的 70.06%!

(時間至 2020/9/30,資料來源:證交所)

所以,買『台灣50』

基本上你不會偏離大盤太遠

 

 

假設每月投資 5 千塊,

報酬...大贏定存 4 倍!

假設你從 2005 年 7 月就開始投資 0050,

最終資產來看,

每個月投入 5000 元,

到 2016.6 為止你會得到 價值 83.91 萬元的ETF

但如果每個月存 5000 在銀行定存,

只會有 70 萬元的現金。

0050報酬率

 

比較ETF、定存的總投資報酬率

投資 0050:銀行定存

= 27.13%:6.7%

比定存多了 20.4%!

 

年化報酬率 

投資 0050:銀行定存 = 4.08%:1.43%

比定存多了 2.6%!

從報酬率來看,

銀行定存現在最高就是 1.43%,

但買0050可以達到 4.15 %,

從數據看來,

完全符合想穩定小額投資人心目中理想投資方式!

 

再績優的股票

也有可能暴跌 ...

股票有個很重要的特性:

「任何事都有變數!」

千萬不要以為有公司是大到不能倒的

舉台積電來說

也許未來出現了新科技

人們因此不需要晶圓

台積電的價值 ...

可能從此下滑至谷底

 

 

遙想當年(30 多年前)

國泰金(2882) 水漲船高

一張股票狂飆到快 200 萬元台幣!

也許因為這股氣勢

當年不少投資人

賭身家買一張,拚當退休金

萬萬沒想到 ...

從 1990 年(民國 79 年)股災後

一路一蹶不振,最後躺平

時至今日

一張股票剩不到 5 萬台幣

(只有當年 1/40)

 

由此可見 ...

大家一定要做好分散風險呀!

 

分配投資組合,

運用ETF避險

只要台灣健在,台灣 50

就會屹立不搖 為你賺錢!

買台灣 50

不用擔心某天公司下市

或者是狂跌後一蹶不振

 

因為台灣 50 的股價

加權指數是同步的

也就是說 ...

它跟著台灣的景氣走

所以只要台灣還健在

就不會發生像國泰金這樣的悲劇

 

台灣投資市場重大事件

 

因此投資人買『台灣50』

就算短暫的虧損

也可以放心的持有

因為歷史告訴我們

未來股價一定會漲回來!

 

ETF 的交易稅

只要股票的 1/3 !

一般我們在買賣股票

都要繳交 2 種費用

一種是手續費

一種是交易稅

手續費是 0.1425%

交易稅則是 0.3%

台灣 50 卻只要 0.1%!

台灣 50 大勝!

費用資訊可參考 證交所網頁

 

理財hen好懂

帶你掌握最新理財資訊👇(請點擊圖片)

 

認識更多ETF

『台灣50』只是其中一支 ETF

你還有很多種選擇

1. 台灣中型 100(0051)

『台灣中型100』

投資的是市值

第 51 名 ~ 第 150 名的公司

會想投資『台灣中型100』的人

可能是認為像『台灣50』

這些公司已經太大了

沒有什麼成長空間

所以改投資這些

比較小的公司

希望獲得較高報酬

讓我們來看看大盤案例:

 

(台灣50 歷史股價)

 

(中型100 歷史股價)

 

從金融海嘯的低點

到後來2011年高點的漲幅

『中型100』確實

漲得比『台灣50』多

不過也別忘了

如果在股市跌的時候

中型 100 也是會跌比較多喔!

 

2. 台灣高股息(0056)

『台灣高股息』

投資的是台灣前 150 家公司中

預期未來 1 年現金殖利率

最高的前 30 名來投資

簡單的來說

就是前 30 名

配股票利息 配最多的公司!

所以想要穩穩領利息的人

可能就會想要投資這檔 ETF

 

3. 更多型態的 ETF

  • 台灣科技 ETF 就是投資台灣的科技業
  • 台灣金融 ETF 就是投資台灣的金融業

所以, 當你看好某個產業

但你不知道你買哪支股票

你就可以選擇這些特別的 ETF

 

 

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(本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上)

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