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你停的是「損」還是「利」?股票賠or賺就在一線之隔! 以第一金(2892)為例...

7月 2017年7
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(圖片翻攝自視覺網)

 

投資股票常常看見

『停損』跟『停利』這2個名詞

都會覺得很奇怪...

誰買股票是為了『停損』來賠錢的呢?

又有誰賺了一點錢就急著『停利』

然後把長長久久的利潤往外推呢?

 

講股票大家都很情緒化

因為可以隨時看見股價的漲跌,心情也跟著上上下下。

但是如果是房地產,大家通常就理性的多

所以先拿房子來當例子。

 

假設你用 2000萬買進一間店面

每年可以收到 100萬的店租

那麼當房價漲到2500萬時,你會急著賣出賺價差?

還是安安穩穩的每年領100萬的店租呢?

 

同樣地,萬一房價下跌導致帳面上出現幾百萬的損失時...

 

繼續看下去...

 

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你會急著『停損』賠錢出場?

還是繼續當包租公,安穩領股利?

同樣地,如果一支股票的獲利很穩定

每年也發放不錯的股利,那麼有必要在股價下跌時

就急著賠錢『停損』嗎?

 

還是可以趁著低價努力買進呢?

第一金(2892)這支官股銀行廣受投資人的青睞

但是在 2016年一月,因為國際股災的影響

股價連跌 4個禮拜,不少投資人當時受不了心理上的壓力

紛紛認賠『停損』出場。 

 

(圖/shutterstock)

 

但是如果反其道而行

在 2016/01/22 以 14.5元低價買進

當年8月除權息(0.95現金+0.45股票)

持有成本變成(14.5-0.95)/(1+0.045)=12.97

以今天(2017/7/6)盤中 20.4 的價位來計算

投資一年半的報酬率高達 57.33%

算是非常不錯的。

投資股票多年,我深深覺得

 

『股價便宜時敢買,比研究一整年還有用。』

 

很多投資人很用功,天天蒐集資料、拼命研讀財報

可是卻過不了自己心理這一關

在股價重挫,應該『逢低加碼』之際卻急著『停損』出場

跟未來的財富說掰掰。

 

投資股票其實不難,首先要確定你買進的是不是好公司

先來看一下第一金歷年的 EPS以及股利:

 

第一金(2892)近年績效

年度

現金股利

股票股利

股利合計

EPS

2016

1.2

0.2

1.4

1.45

2015

0.95

0.45

1.4

1.55

2014

0.7

0.65

1.35

1.52

2013

0.5

0.7

1.2

1.26

2012

0.45

0.65

1.1

1.25

 

 

 

 

 

 

 

 

從數據不難看出

第一金可以稱得上是一個獲利穩定的好公司。

 

加上屬於官股金控,幾乎不可能倒閉

這種股票對我來說,不僅不應該『停損』

反而要積極的『逢低買進』。

 

 

只是『人棄我取』的小小操作

一年半下來就賺進了 57%的報酬

那麼,第一金要『停利』嗎?

很多投資人喜歡在『停損』跟『停利』中擺盪

主要原因還是對公司不瞭解

再來就是不清楚自己的投資規劃。

 

1. 瞭解公司:絕對不要把投資股票當成賭博

一定要瞭解公司如何獲利?以及有何種護城河(競爭優勢)。

如果不認真的瞭解公司

只是一直在『停損』跟『停利』之間擺盪

只會讓交易手續費跟稅金

一直一直地吃掉你的本金,然後賠錢出場。

 

2. 瞭解自己的需求:

投資股票是想要賺價差?還是安穩的領股利?

對我來說,價差不可能穩賺不賠

我也自知沒有這個天分,所以是敬而遠之。

我個人還是偏好穩定的股利現金流,這個才是長長久久

才可以讓我退休後過著無憂無慮的生活。

 

投資股票就是要瞭解公司跟瞭解自己

對我來說,當好公司的股價大跌時

『停損』永遠不是我的選項,我買股票不是要來賠錢的。

我瞭解我投資的公司,所以總是趁低點時多買一些股票

就算只是放著領股利,殖利率也會比別人高很多

這個時候當然也就沒有『停利』的考量了。

 

好公司股票能夠「自我繁殖」?

高職教師陳重銘
成功在「6 年存到 300 張股票」之後,

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小資族也能存好股的秘訣是...

 

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本文由陳重銘授權轉載,原文於此

未經授權,請勿轉載!

 

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