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「核心部位」實作,絕對機密大公開!

8月 2014年4
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前篇探討了「核心部位」及「衛星部位」的概念,

其實這是大部分人都可以從理財書籍中去學習到的,

這篇要介紹的是「實作」部分。

 

核心部位建立的概念 是以

投資營運財務狀況穩定、獲利穩健 及 配息穩定 的標的為主

獲取高殖利率的收益,再將其收益進行運用。

 

核心部位

挑選 高股息股票 及 高收益債券基金 為主要組合

其中各挑選2~3檔的標的為配置,

而此2~3檔的標的為更核心的部份。

 

1.高股息股票:挑選本益比低者

買進高股息股票時,

以三檔比較下價格相對便宜者為優先,

也就是以本益比低者為依據。

而高股息的挑選上

以官股、配息率高、可扣抵稅率高 及 營運項目具必要性、寡占性為主。

 

本益比的計算:股價 ÷ 當年度 預估稅後EPS

使用預估稅後EPS是因為隔年度的配息係以前一年度的獲利狀況為依據,

因此在預估隔年的利息收益的前提下,

用當年度預估的稅後EPS才不會落入低本益比的陷阱

 

舉例來說:現在要買進一個高股息的個股,首先,比較三檔高股息個股的本益比,

高股息股1、高股息股2極高股息股3的本益比分別為16、10、12.6,

則買進高股息股2。

 

2.高收益債券基金

以淨值的報酬率 及 配置的幣別比率 為考量

高收益債券基金的挑選及買進時點:

基金的挑選建議基金規模超過15億美金為標準,成立時間逾5年,

而因為是核心的高收益債券基金,

為了不影響規模,初期完全不考慮贖回只投入增加部位;

買進時間點則以淨值報酬率「負最多」的為優先。

 

最後,核心部位需要定期檢視,

如果所投資的標的,已不具備投入時的條件,

例如,高股息股已不再具備穩定獲利及配息能力時,

應立即轉換至別的備用標的,切莫期待該標的轉變為轉機股。

 

想多學獲利領息的好觀念,都可以在這個社團討論喔

本文由恩汎理財投資團隊授權轉載

 

延伸閱讀

最簡單的投資方法 教你輕鬆踏出聰明理財第一步-你的核心部位

只做一件事 6年為自己加薪78%

 

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