(圖/shutterstock)

 

前篇文章介紹過「核心部位」的概念，

很多投資人常會有個疑問，核心部位到底該建立多大的部位？

 

要解決這樣的疑惑，首先就要了解進行理財投資的目的為何？

理財投資就是為了在離開用勞力獲取收入的階段後，

依然能獲取相當的收入維持生活品質，

所以這個問題取決於投資人，

希望維持怎樣程度的生活品質，就需要相對應的規模。

 

 

 

透過核心與衛星部位的適度搭配，

便可提升整體資產的收益率。

單純以「核心部位」進行投資操作策略並無壞處，

相當適合一般不想在下班後繼續為錢傷神的上班族。

但對於介於保守及積極之間的投資人來說，

這樣的投資方式似乎太過無趣，便會想做些變化，

此時「衛星部位」的觀念就很適用。

 

「衛星部位」的投資好比「短打」，

意即短期內看好哪個市場、標的，

就以部分的資金進行布局，

等到獲得了預期報酬，就獲利出場。

更簡單來說，

就是以價差為主，以期縮短累積資本時間的投資部位。

 

衛星部位的建立，

是以「單筆投入」及「定期定額」投資方式互相配合的操作

因為以價差為主，

而非以長期持有、獲得資本利息為目的，

因此只要有獲利產生時，

便需要賣出（贖回）取回資金再轉進「核心部位」

，加速「核心部位」的建立！

 

 

「衛星部位」在標的的選擇上，

以「具波動性」者為佳；

波動性較弱者，則建議仍放在核心部位。

通常最推薦用來放在衛星部位的族群是「原物料」或是「當下最夯議題」，

因為具炒作題材，通常在短時間內就會結果。

 

投資架構概念圖：

上圖可以看到此種資產配置具備了高殖利率的資產利得的利息收入，

及價格波動的利得收入，

而透過利息及價差的再投入，

便可快速的擴展核心部位的規模，

使得資產利得可透過複利的效果更加豐厚。

當整個概念的操作熟飪後，

可將相互間轉換的概念融入，

使整體投資架構的操作更加靈活。

 

而不同的資產部位建立完成後，

就可以開始享受時時有獲利、時時有收入的被動式收入系統所帶來的理想生活。

 

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（本文由恩汎理財投資團隊授權轉載）

 

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小編後記：

透過這篇文章，小編也更了解該如何分配投資了，

你是否也跟我一樣受益良多呢？

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