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只有中學畢業、工廠工人出身的他,憑著這 3 個投資戰略,現在 ... 他是散戶股神 曹仁超

12月 2015年31
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(圖/shutterstock)

 

( 以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點 )

 

萬丈高樓平地起,英雄不怕出身低

曹仁超,香港《信報》專欄《投資者日記》作者,

生於 1947 年,

出生貧寒,也只有中學畢業的學歷,

卻因著女友一句話,

以及 21 歲那筆投入港股的 5,000 港幣 ( 約 20,000 台幣 ),

40 年後搖身一變,

成為全香港最知名的「散戶股神」,

不僅寫專欄教人如何投資,

還為自己賺進了大筆的退休金,

換來了晚年的高枕無憂。

 

他是怎麼做到的?

他一路來的心路歷程、成功的投資哲學又是什麼?

為什麼有人說他的投資哲學甚至在挑戰巴菲特?

經歷香港股市這 40 年以來的風風雨雨,

他的故事又能帶給我們什麼樣的啟示?

 

讓我們一起來看看吧 ...

 

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70 年代,原本只是個平凡工人的他,

因著女友一句話,開啟了傳奇人生

當時,他只是證券業的一顆小螺絲釘 ...

因為工作需要,他閱讀了大量的投資理論書籍

中學畢業後,原本先後從事紡織業、假髮廠的曹仁超,

因為當時女友,也就是現在的太太一句:

「你若不離開,我就不跟你談戀愛」

只好轉而投身證券業。

初投證券業的他當時的工作非常「小咖」,

像是個專門負責刺探敵營軍情的探子,

每天將自己蒐集到的資訊整理之後上報給主管。

為了賺多點錢來談戀愛,

不久後他便開始為《明報晚報》撰稿,

寫文章教人投資。

 

後來,因緣際會下,

他轉戰《信報》,成為全職寫手。

這期間,他閱讀了大量中、英文的投資理財書籍,

在許多人對投資理論仍是一頭霧水的 70 年代,

他已然透過閱讀吸收了各式各樣的新知識,

走在了其他人之前,

為自己將來的股神人生揭起了序幕。

 

(圖片來源)

 

80 年代,移民計畫泡湯,轉戰房地產

年輕時別亂花「種子錢」,

等投資有成再花「果實錢」

1982 年,香港經濟來到一股前所未有的低潮,

曹仁超決定在此時移民加拿大,

卻因為自己和太太英文程度有限、

生活習慣無法適應當地、

房價過高,生活費無法負荷等原因,

只在加拿大待了一個月就放棄,決定回香港,

賺錢的事等到 1997 年再說。

 

然而也許是對自己的補償心態作祟,

就在下了「回香港」決定的隔一天,

曹仁超夫婦兩立刻入住了多倫多一間五星級飯店,

四處奢華地旅行、享受,

走遍了多倫多、尼加拉瓜瀑布、加拿大大小城鎮 ...

就這樣,他們竟在 1 個月內花了 15 萬港幣 ( 約 60 萬台幣 )。

 

 

(圖片來源)

 

當時夫婦兩年輕不懂事,

後來曹仁超回憶起這段日子十分懊悔,

要是當年將那 15 萬港幣拿來投資,

今天應當也有了不俗的回報。

這個 15 萬應該等老了之後再花;

年輕時不應花掉可以拿來投資的「種子錢」,

等到投資有成時再去花「果實錢」會好得到,

他這麼說了。

 

買地買樓不如買地產股

1984 年 7 月,香港政府宣布

往後每個財政年度政府只可出售 50 公頃的土地。

曹仁超看準了房價未來一定

因供不應求而漲翻天,

於是便動用了之前投資所獲得的一點收穫,

然而和一般人想的不一樣,

他把錢投在了地產股,而非樓房本身上面,

他認為買地產、房產不如買地產股,

因為地產、房產本身欠缺流動性,

比不上投資股票那般靈活。

 

果不其然,他這樣與眾不同的思維,

令他 80 年代在投資方面大有斬獲,

交出了張漂亮的成績單。

 

 

(圖片來源)

 

97 前後,金融風暴

局勢動盪,自保為上

時機歹歹,照樣賺錢不手軟

1997 年發生了兩件大事,

除了香港結束為期 100 年的英治時期,回歸中國外,

另一件大事就是亞洲金融風暴爆發。

身為金融重鎮的香港,

在這場風暴中當然也非一個「慘」字了得,

為減輕國際大量拋售港幣的壓力,

香港金融管理局不惜在市場抽走大量資金,

令香港進入極高利率的時代,

此時的香港,變得完全不力投資。

 

然而,曹仁超卻沒有因此遭受損失,

當時的他已經沒有持有港股和本地房屋,

至於手上的資金,他分成三份,

每份大約 1,000 萬港幣,

分別投放於數種投資工具,

包括美國債券、外幣和英國房屋上。

結果那幾年間,他不但沒有損失,

反而還賺了不少。

 

 

(圖片來源)

 

「一將功成萬骨枯」的體悟,不再視錢如命

財產雖然是沒有什麼損失,

但他一個從房客做成的朋友卻賠慘了。

曹仁超原本有個久住的房客,

因為久住,也和曹媽媽關係不錯,

於是曹仁超便用了當時低於市價的價格

將那間房子賣給了那為房客,

怎料才賣不久就遇上金融風暴,

經濟慘澹,房市自然也就大跌,

這一賣竟成了曹仁超最佳的「脫手」決定,

而那名倒楣的房客就這樣承受起了巨額的資產損失。

但那麼房客卻表示自己不會責怪他,

這讓原本意氣風發的曹仁超體認到

「一將功成萬骨枯」這句話,

投資這檔事,

他每賺一分錢就注定有人要賠一分錢的。

滿心愧疚的他,從此不再如此熱衷投資,

開始認為錢夠用就好,

投資心態也由積極漸漸轉為保守。

 

耳順之年,以守為攻

時至今日,

曹仁超已是投資市場上的一個老兵,

投資心態以保守、穩健為主,

由過去每年追求 25% 的回報,

改為每年只追求 5%~10% 便以心滿意足。

不過他還是建議年輕投資者已進取為上,

不要學習他的老人心態。

 

 

(圖片來源)

 

回顧大半輩子,從工廠工人,到擁有一筆豐厚的退休金

回顧他年輕時的大半輩子,

從 1967 年中學剛畢業,進入工廠工作,

經過 2 年努力,1969 年才累積了 5,000 港幣,

卻因著女友一句話轉戰證券行,

40 年過去了,

現在的他即便不再積極投資,

卻仍為自己累積了 1,000 萬港幣市值的股票、

香港和馬來西亞各 1,000 萬港幣價值的房產、

及各種美元、英鎊、港幣的存款

作為他豐厚的退休金。

 

這麼傳奇的一生,

究竟是憑著什麼樣的投資戰略辦到的?

讓我們一起來聽聽他的分享 ...

 

 

 

 

 

挑戰巴菲特投資哲學的

「香港股神」曹仁超 3 大投資戰略!

 

1. 拒絕長期持有,注意並回應牛熊交替

拒絕巴菲特著名的「長期持有必勝論」!

識時務者為俊傑,注意一下股市情形是很重要的,

因為不是每個人都有本錢像巴菲特一樣,

遇到大空頭時還有資金可以長期抗戰。

所以,一旦遇到 ...

熊市 ( 空頭市場 ) 將盡,就投資績優股;

牛市 ( 多頭市場 ) 將盡,就將小量資金投放在水餃股,

力求短期賺取 100% 以上的報酬!

 

 

(圖片來源)

 

2. 「牛眼投資法」,雞蛋「要」放在同個籃子裡!

以「牛眼投資法」捕捉新興產業,

也就是當看好某一產業時,

就投放大量注碼於那個產業的股票,

在未必清楚該產業裡的公司孰優孰劣之前,

一次買最多 5 檔股票,

等觀察一段時間後,

先賣掉表現最差的一支,再賣掉次差的,

只把表現最好的 2、3 支保留下來。

 

 

(圖片來源)

 

「不要把雞蛋放在同個籃子裡」

這句話其實只適用於身家上億的資本家,

小量資本的散戶一定要集中火力,

才有機會賺大錢。

因為多數人只能一心一用,

把雞蛋放在太多籃子裡容易手忙腳亂,

所以投資最多分散於 2、3 個項目就好了,

千萬別分散太多,最後搞得亂七八糟。

 

3. 謹記「狠、忍、準」投資要訣,學會及時停損

投資事前要準確分析大勢,

形勢有利時,進攻要狠;

形勢不利時則要忍。

投資者不要追求一朝一夕的勝負,

而要在意全盤大局的輸贏。

投資的目的是賺錢而非證明自己眼光過人,

學會及時停損,保全實力和信心,

才不致成為被淘汰的大多數。

 

 

(圖片來源)

 

曹仁超:「在百萬以上投資者鬥智的金融市場,

你的勝負關鍵在『戰略』」

曹仁超,沒有顯赫的家是背景,

也沒有令人稱羨的學歷,

但是在他身上,我們看見了一個靠「戰略」打勝仗,

雖不至於百戰百勝,但也百戰不殆;

雖然沒有屢戰屢勝,卻也屢敗屢戰,

憑著自己的努力,和獨到的投資智慧

蛻變為香港股神的傳奇故事。

不管是他的人生經歷,抑或是他的投資智慧,

都值得我們一再玩味。

 

 

覺得意猶未盡嗎?

更多曹仁超的人生故事、心得體悟、投資哲學、局勢分析

都能在這本書中找到喔!推薦給各位:

 

香港股神股市論戰:專攻二線股,用時勢抓走勢,40年長勝

 

 

延伸閱讀

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本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見 原書籍

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本文 轉載自 CMoney 網站,原文 於此

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