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18 檔「高股息定存股」出爐!他用「股票收租法」存股,4 年獲利 100%!

9月 2015年26
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(圖/shutterstock)

 

散戶不適合玩短線...

快用「股票收租法」玩長線吧!

最近常聽一個喜歡玩短線、頻繁買賣股票的朋友

跟我抱怨怎麼玩怎麼虧

錢都被券商賺走了...

 

其實阿~

一般散戶是資訊落後的一群人

平時又要上班不可能隨時盯盤

比起資訊領先又專注投資的大戶

實在非常不適合玩短線!

 

因此,一般散戶要獲利

一定要從基本面著手

買進基本面優異的股票長期持有

例如買進高殖利率的「定存股」

不但可以賺取股利

同時也有機會賺取價差

 

這邊就要來跟大家分享「股票收租法」

它能幫助我們順利找到適合長期持有、賺股息的定存股

發明這套方法的 股素人 

用這套方法,4 年獲利 100%

等於每年獲利約 19%

 

快來看看他如何做到的...

 

(廣告商贊助)

 

 

6 項選股法則

選出「高股息定存股」

1. 股東權益報酬率>15%

看股票基本面首看股東權益報酬率(ROE)

 

ROE=稅後盈餘/股東權益

 

雖然一般看 EPS 也能知道公司幫股東賺錢的能力

但 EPS 是看「每股賺多少錢」

ROE 則進一步看「公司運用所有股東的錢,能賺到多少錢」

比起 EPS,ROE 更能精準表達公司運用股東財富的效率

 

近 5 年 ROE>15%,是股神巴菲特的選股標準

但連續 5 年 ROE>15% 的標準太嚴苛

因此我們調整為近 5 年平均 ROE>15%

就足夠找到獲利能力非常好的公司囉!

 

2. 本益比<15

找到獲利強的公司

但目前價格太貴,也千萬買不得

一般來說

本益比<15,就算是非常便宜的股票了

 

本益比=股價/EPS

 

本益比越小,通常表示股票價值越被低估

但不同產業的本益比大小標準不同

在衡量本益比時

我們也可以進一步算出近 5 年平均本益比

當前本益比<5 年平均本益比

代表目前股價比前 5 年平均便宜

是合適的進場時機喔!

 

3. 股價<每股現金股利x15

除了用本益比衡量股票便宜與否

也可以利用「每股現金股利衡量x15 」衡量

現金股利要看 5 年平均

算出來的數字我們稱為「基準買價」

目前股價比基準買價低,就代表股價被低估

 

基準買價=每股近金股利x15

 

基準買價經換算後

表示現金殖利率 6.67%

比定存利率高出 6 倍以上

有此高殖利率的股票,會是很好的定存股

 

例如 好樂迪(9943) 2010~2014 年平均每股現金股利 3.1 元

基準買價=3.1x15=46.5

當股價小於 46.5 時,這支股票就被低估囉!

 

除了基準買價

也可以再參考「複查買價」

複查買價=近 5 年平均本益比x近 4 季 EPS

當股價同時低於基準買價與複查買價

股價價真的很便宜啦!

 

4. 現金股利發放率>70%

公司很會賺錢,但不願意跟股東分享

就不是及格的定存股

因此我們得確定 現金股利發放率>70%

最後也看長期 5 年的現金股利發放率

 

現金股利發放率=每股現金股利/EPS

 

除了現金股利,有些公司也會發放股票股利

(配息+配股)發放率>85%

也是願意將獲利與股東分享的好公司喔

 

5. 董監事持股比例>25%

董監事持股達一定比例

表示董監事與其他股東站在同一條船上

比較不會亂來

因為如果董監事惡意讓股價下跌

他們自己也會蒙受損失

 

另外,一些大型權值股有專業經理人經營

身受外資喜愛

外資持股比例可能超過 50%

相對的董監事持股比例卻只有 10%

但也不失好公司本色

因此我們也可以放寬標準至

(董監事+外資)持股比例>45%

 

有一種狀況

董監事持股比例高,但設質比也高

設質比>30%

代表董監事資金吃緊

這時可就要小心了

 

另外,如果外資不斷減少持股

也可能是公司衰退的訊號

也要小心注意!

 

6. 負債比<55%

公司如果債務纏身

可能有破產危機

因此在篩選穩定定存股時

一定要觀察它的償債能力

只要 負債比<55%

就不會有太大的債務問題

 

負債比=負債/資產

 

負債可分為:

  • 支付利息債務的金融負債(壞債),一般借貸
  • 不須支付利息的帳款負債(好債),應付帳款

 

金融負債激增就和董監事設質比增加一樣

可能隱含公司營運狀況惡化的訊息

需要多加注意

因此我們可注意 金融負債比<35%

才能確定公司安全經營

 

知道挑選定準股的 6 指標後

快用選股法寶:選股勝利組

來篩選最強定存股吧!

 

►► 選股勝利組

 

依照上述 6 的選股法則

我選出了 18 檔 高股息定存股...

 

18 檔 高股息定存股 出爐!

股票名稱

(代號)

0925

收盤價

近 5 年平均

ROE(%)

近 4 季

EPS(元)

0925

本益比

近 5 年平均

現金股利發放率(%)

基準買價(元)

2014 負債比率

(%)

董監事

持股比例(%)

弘塑(3131) 186 41.41 13.37 13.91 72.3 135 45.02 28.24
六角(2732) 99 37.52 6.61 14.98 70.05 60 39.32 27.64
可寧衛(8422) 146.5 35.41 10.03 14.61 80 130.65 11.81 29.01
鼎翰(3611) 225 31.81 15.07 14.93 72.05 114 33.34 41.01
實威(8416) 93 30.48 7.49 12.42 71.92 70.5 21.13 35.45
德麥(1264) 181.5 30.25 12.94 14.03 87.57 150 29.19 29.41
瑞穎(8083) 134.5 27.02 8.97 14.99 81.02 65.4 23.00 31.11
翔名(8091) 59 24.18 5.17 11.41 74.03 62.7 12.29 35.02
聚鼎(6224) 64.2 23.01 5.29 12.14 82.48 59.7 19.85 28.09
大億(1521) 81.1 21.22 5.79 14.01 89.82 58.5 50.53 35.23
一零四(3130) 142 20.86 10.44 13.6 82.44 88.65 38.22 26.42
大量(3167) 26.9 20.71 3.23 8.33 74.51 39 51.72 26.23
崑鼎(6803) 158 20.48 10.89 14.51 85.18 124.05 35.25 60.24
威強電(3022) 40.2 19.6 4.25 9.46 71.61 44.4 53.47 28.58
百略(4103) 80 19.08 5.69 14.06 78.42 54.6 36.64 37.1
新唐(4919) 23.85 18.06 1.79 13.32 76.12 26.4 40.46 61.97
榮昌(3684) 52.2 16.3 3.79 13.77 82.41 28.05 32.20 40.58
震旦行(2373) 50.1 15.77 3.55 14.11 84.33 42.3 44.95 70.42

資料來源:選股勝利組

註:股票清單依「近 5 年平均 ROE」由大至小排序;點選股票可看到個股資訊。

 

比起 台灣 50 每年不到 4% 的殖利率

上面 18 檔因為有「股價<每股現金股利x15」的條件

現金殖利率肯定會大於 6.67% 喔!

 

設定「停利點」與「停損點」

股神巴費特曾說:

「如果你不想持有一張股票超過 10 年,那麼你連 10 分鐘都別持有」

10 年對大多數投資人來說實在太嚴苛了

因此我們縮減一半期間:定存股不持有 5 年以上不賣

但規則不需要那麼死

為了避免措施賺錢機會或被套牢

仍有一些特殊的停利點與停損點

 

停損點:連續 4 季 EPS<0

一家公司連續 4 季虧損

我們就要趕緊檢查這家公司出了甚麼事

如果只是產業景氣循環

就不需要太擔心

但若是整體產業或公司出了致命問題

那麼就要考慮停損了!

 

停利點:報酬率>100%

若股利加上股票漲幅,以讓獲利翻倍

就可以考慮停利,讓獲利早些入袋囉!

 

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不過阿~

選股可不是篩選股票就好喔

篩選股票只是第一步

之後我們還要詳細研究每檔股票的經營狀況

建議大家挑自己熟悉的產業研究

才能挑出真正穩定又高股息的股票喔!

 

 

想知道更多定存股選股秘訣

推薦閱讀這本我用4張表,存股賺1倍:2016年買股攻略及8標的實戰分析大公開!!

 

 

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見 原書籍

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本文 轉載自 CMoney 網站,原文 於此

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