(圖/shutterstock)

根據行為經濟學，

人們在獲利時會趕快獲利了結，持有的不夠久，

但是在虧損時卻抱緊不放，最後慘賠出場，

以下方法教你如何防止在股市中虧損

 

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想要賺錢大錢，先要懂得輸小錢

你身邊總有一群人總是鼓噪著，

我靠買某一檔股票翻倍飆漲，賺進大把大把的鈔票，

但是你可曾知當股市大跌時他又賠了多少 ?

人們往往看到投資者一時的風光，

卻忽略了，賺錢背後必須承擔多大的風險，

又必須承受多少次的賠本出場，

「貪念」與「恐懼」使許多投資人錯過退場的時機，

這樣的心理使許多投資人損失大筆的鈔票，

所以投資人最重要的就是設立「停損點」，

更能幫助你釐清投資目標，

找到確切的賣出時機，

以下秘訣讓你在股票市場永遠不會有大輸的一天，

 

趕緊看下去...

 

 

 

百分比法

投資人可以設立預期報酬與可承擔風險的範圍，

直接利用「分比法」來設立損益點。

獲利點 = 買進股價 x ( 1 + 預期報酬率 )

停損點 = 買進股價 x ( 1 - 預期可承受虧損率 )

例：小妮買進一張中鋼股票股價 30  元，設定損益點為正負 10 %，因此

獲利點 =  30  元 x ( 1 + 10  % ) = 33 元

當股票漲至 33 元 ，獲利 3 元 ( 33 – 30)

停損點 =  30  元 x ( 1 – 10  % ) = 27 元

當股票跌至 27 元 ，損失 3 元 ( 30 – 27)

 

 

 

洞燭先機搶先知，景氣「過熱」或「變差」

如何掌握最佳投資點 ?

那就是要有敏銳的鼻子，嗅到景氣的變化。

股市最佳的投資時機是當景氣出升段與谷底回升點，

景氣即將好轉的訊息，即為買股時機。

景氣過熱時，即為賣股時機。

如何洞燭先機，早人一步？

 

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賣出訊息 1. 當景氣「變差」5 大徵兆

1. 經濟成長力不再
2. 失業率不在偏低
3. 企業獲利能力大打折扣
4. 產業訂單成長率大不如前
5. 市場消費意願與消費力大不如前

賣出訊息 2. 當景氣「過熱」7 大徵兆

1. 經濟連續高度成長
2. 商品價格續漲，通貨膨脹明顯
3. 股市交易熱絡，屢創新高
4. 房地產交易熱絡，房價飆漲
5. 許多公司獲利或營收屢創前月或去年同期新高
6. 產品供不應求
7. 廠商爭相增加資本與人力

 

當股價太高時，是否該停利了

當股票一直漲時我們是否一直抱緊不放 ?

聰明又幸運的投資人會懂得在適當的時機賣出股票，

當股票愈漲愈高，就應該找機會將他賣出，

以免最後因為漲得太高，沒人要買，

而因此被套牢了。

我們如何來觀察股價高不高？

 

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重點 1. 過去股價比較

投資一檔股票之前，

最好調出這一檔股票過去一年的歷史價格走勢圖，

看看股價的近一年價格的最高點與最低點，

判斷關鍵：

如果股價接近最近兩、三年或歷史高點則表示股價可能過高，

此時，必須考慮賣出股票。

重點 2. 獲利狀況與潛力

一家公司股票價格會上揚，

主要是因為公司會賺錢或有獲利的潛力，

所以大家都樂於成為該公司的股東，

所以必須了解公司賺多少錢，

由「本益比」為常見的判斷指標。

本益比 = 每股股價 /  每股盈餘

「本益比」是指「投資人願意為公司每一元的盈餘，投入多少資金。」

如果本益比為 10 ，

表示投資人願意用公司盈餘價格的 10 倍去購買，

本益比越高，表示投資人願意用愈高倍數購買公司股票。

有以下情況，則必須賣出股票。

判斷關鍵：

1. 目前本益比 > 以往本益比
2. 目前本益比 > 35
3. 目前本益比 > 同產業本益比

 

當市場出現不確定因素時

通常股票市場在出現重大不確定因素時，

會直接影響消費者投資信心，

利空的消息一出，

大部分的投資人都會以規避風險為考量，

而退場觀望。

掌握這些資訊才能保全自己在對的時機進出場 

有以下 3 大因素...

 

 

 

1. 經濟因素

包括「景氣復甦的強度與速度」、

「產業回春的時程」、「上市公司業績」等...

通常這一類的資訊大家都無法百分之百確定，

但是如果這類不確定因素愈大，

無法判別景氣好壞，

則代表風險承受度較小的投資者應賣出股票。

2. 政治與政策因素

包括「總統大選是否變天」、「政黨輪替」、

「國安基金是否會護盤」、「央行是否降息」等...

以上關於政治面與政策面的消息一出，

都會增加市場的不確定性，使投資者出場。

3. 天災人禍因素

包括「中東北非戰爭」、「油價高漲」、

「311 日本大地震」、「SARS 風暴」等...

因為這樣的訊息一出將可能帶動市場變化，

各個產業的共需情況有所改變，

影響投資人投資信心。

出現這一類訊息時，必須趕快為此事件設立停損點，

股價跌到停損點就該認賠出場，

以免到最後一發不可收拾。

 

推薦這本書：《圖解第一次買股票就上手》

 

 

 

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本文為 CMoney 官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得，

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