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看盤讓人很 傷心? 6 準則 ... 讓你挑對 低成本 ETF 輕鬆投資

6月 2015年9
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(圖/shutterstock)

 

( 圖片來源 )

 

我們都知道投資的最高準則,

就是不要把雞蛋放在同一個籃子裡,

但投資工具這麼多,光是選擇就頭大了,

還要思考如何分配投資比率更傷腦筋,

 

要選擇低成本、好標的、可以長期持有,

不用花太多時間預測股市,也不用短期頻繁進出市場的商品,

能夠達到以上效益者,

當屬這項投資工具了......

 

( 贊助商連結 )

 

ETF可以分散風險 與 整體股市漲跌同步

ETF 原文為 " Exchange Traded Funds ",

中文稱為「指數股票型證券投資信託基金」,

簡稱「指數股票型基金」,

由 ETF 公司發行,組成追蹤某只屬的投資工具,

意思就是把各式各樣的菜,放在同一個籃子子裡,

讓投資人省去挑選的煩惱,直接購買一籃即可

 

美國學者研究發現,

當投資個股的數量分散到 50 檔以上,可有效降低整體風險 60%,

而國際股市的分散,可降低風險 70 %,

ETF 持股數量都是高達上百檔,自然可以有效分散風險!

 

ETF 獲利方式 類似股票但較穩定安全

台灣的ETF採年配息,於第四季開始發放

買了 ETF 只要放著,每季或每月就有現金配息到你的帳戶裡,

台灣的 ETF 採年配息,通常於第四季開始發放

美國股票型 ETF 採季配息;債劵型 ETF 採月配息。

 

穩定賺價差

股票屬單一企業,漲跌難以預估,風險大,

但 ETF 涵蓋不同公司或企業,

長期持有下,所包含企業獲利增加,自然提升ETF淨值風險較小。

獲利方式類似股票

 

 

台灣可以購買的 ETF 標的

每個 ETF 都代表著不同的股票組合,

其中,台灣可以購買的ETF投資地區分成台股、陸股及港股,

標的包含: 國內成分證劵 ETF (見下表)、國外成分證劵 ETF、

境外指數股票型基金、連結式證劵股票型基金、

槓桿型及反向型 ETF、期貨 ETF...

簡稱/股票代號

內容

台灣50  (0050)

臺灣證劵市場前50大上市公司

台灣中型100 (0051)

台灣50成分股外、市值最大的前100家上市公司

FB科技 (0052)

台股市值前150大上市公司中,最具代表性的科技產業

寶電子 (0053)

涵蓋產業分類為「電子類」的上市公司股票

台商50  (0054)

過去一段時間於中國大陸認列收益佔母公司稅前淨利一定比例,篩出市值前50大的上市公司

寶金融 (0055)

 

上市大型優質金融股,依個股流通市值排列後,將市值加總,排列在市值前85%的各股為主

高股息 (0056)

 

以台灣50、台灣中型100指數共150支成分股做採樣母體,挑選未來一年預測現金股殖利率最高的30支股票作為成分股

FB 摩台 (0057)

 

涵蓋傳產、電子、金融等產業,包含大型藍籌股與中型潛力股

FB發達 (0058)

 

包含金融與科技業外的八大民生需求關聯性高、基礎材料膝關產業的之股票

FB金融 (0059)

 

所有上市金融類股票,涵蓋金控、銀行、證劵、保險票劵等次產業股票

新台灣 (0060)

 

挑選市值最大未含電子股的5檔股票為成分股

寶摩臺(006203)

 

涵蓋傳產、電子、金融等產業,包含大型藍籌股與中型潛力股

豐台灣(006204)

 

上市滿一日曆月的普通股

FB台50 (006208)

 

台灣50指數

(摘錄自書中內容)

 

6 個準則讓你挑對 ETF

1. 決定投資標的

不同的ETF有不同的投資區域與投資標的,

有台灣股市、美國股市、國際股市、新興市場、成熟已開發市場、

美國債劵、國際債劵...等,

如果要投資股票 ETF 又沒有任何國際金融知識,最簡單的方法,

就是投資一檔可以分散到全球各地的股票 ETF。

 

2. 選擇開支比率低的 ETF

投資 ETF 的好處就是開之比率資訊透明,

ETF 公開說明書上會清楚顯示開支金額,

而 ETF 的特色就是低成本,

所以選擇開支比率較低者,

長期持有較具優勢。

 

3. 選擇較具規模及每日交易量較大的 ETF

選擇較具規模及每日交易量較大的 ETF,

可以避免流動性問題、或是買進 ETF 與淨值差距過大的問題。

 

4. 選波動風險低的 ETF

波動風險通常會用標準差表示,

標準差越低,表示波動程度越低;

反之,波動程度越高,

在相同資產類別中,

應選擇波動風險較低的 ETF 。

 

5. 選擇成立時間較久的 ETF

一般來說,選擇成立三年以上的

成立時間較久,才能了解該檔股票

過去的運作績效、風險及交易量等等資料。

 

6. 追蹤指數不同;績效也會不同

舉例來說,同樣是美國市場,

有的 ETF 會追蹤標準普爾 500 指數 (追蹤全美  500 大上市企業);

有的是追蹤羅素 3000 指數 (追蹤全美前 3,000 大企業),

所以要觀看投資人所偏好的投資類別,

而且即使是相同的投資類別,

因為所追蹤的指數不同,

績效也會不同。

 

( 贊助商連結 )

投資小學堂文中 20141212.

 

本書將重點放在購買美國的 ETF,

因為作者認為美國 ETF 為全球發展最快速、種類最齊全,

以及最具有成本競爭力的標的,

文中除了對於 ETF 基本概念介紹、開戶、匯款、下單的圖解說明,

還有各家 ETF 公司與追蹤指數相關資訊的比較...

 

推薦《我買 ETF,一年花 10 分鐘 淨賺千萬》這本書給大家

投資的不地是為了更好的生活,

希望本書能夠幫助投資人,

讓投資人多一項選選擇,

睡得安穩,又能錢滾錢!

 

延伸閱讀

一分鐘搞懂ETF!

只有 ETF才是真正的定存股,第一次買股票推薦 0050 (台灣50)

真實案例 ! 她這樣買 ETF ,年終多領 3 個月!

 

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