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熱門特別股收益基金》全球疫情再起,穩健投資人的最佳避風港

全球政經高波動,穩健型投資人如何因應?

(圖片來源:Freepik)

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你是穩健型投資人嗎?常見的投資人族群分類,包括保守型、穩健型與積極型。根據Cheers快樂工作人雜誌在2019年所做的調查,25到40歲的青世代裡,有63.5%的受訪者偏好穩健收益,保守者也有22.2%,而追求高風險高報酬者則為12.6%。

穩健型投資 穩定中求成長

大體而言,所謂「穩健型投資人」,可承受的風險範圍較保守型投資人大,並且在能承受的範圍內進行穩定的投資,希望有資產穩定成長,不想要承受過大的風險。

穩健型投資人適合什麼樣的產品呢?不如看看實際退休金操盤手怎麼做。根據中華民國私立學校教職員退休撫卹離職資遣儲金管理委員會,根據穩健型投資人的退休金資產配置,股票債券比例是47.35比42.85,其中以全球債券型基金占比最高,來到34.33%,其次則是美國股票型基金,為28.56%。

穩健型投資人選擇三要點

穩健型投資配置的績效如何呢?,近三年的全球大多頭期間,淨值成長超過20%。就算是今年的市場劇烈波動,今年截至8月底為止還是維持5.54%的報酬率。

可以看出,穩健型投資人在選擇標的上有三個要點:

  1. 投資組合不偏重股票或是債券,而是平衡型的配置。
  2. 不將資金押注在單一區域或是單一產品,例如選擇全球債券型基金,而非市場熱門的高收益債基金。
  3. 就算是較穩健的風格,也要重視成長的可能性。

富蘭克林華美特別股基金

事實上,面對2021年的「後川普時代」與「後疫情時代」,穩健與其說是一種投資風格,更像是每一位投資人都應該具備的心態。畢竟全球政經局勢雖然動蕩不安,但是機會就在風險背後,而且整體局勢與12年前的金融海嘯,或是20年前的科技泡沫之間,不論是總體經濟或是個人經濟,仍有相當的距離。因此投資人這時不應該過於關注在短期看到的風險,而是能否在現在做好穩健且具備彈性的投資準備,在適合投入市場時,就能適時出手。

特別股是穩健投資者的最佳選擇

然而,投資「銀彈」較少的小資族,恐怕無法像退休基金一樣,組合全方位的投資組合。但如果能善用「股債一體」,具有債券特質的特別股或優先股,就能兼顧平衡配置、穩健風格與成長性這三個穩健型投資的要件。

富蘭克林華美特別股基金為例,就兼具「重機會」、「重收益」、「重管理」與「選擇多」四大特點。

  1. 重機會:金融特別股占比43%,非金融特別股47%,產業配置均勻。
  2. 重收益:透過基金經理人專業分析,重視稅後收益,提前買回風險、股息稅率與買回收益率等因素。
  3. 重管理:投資標的以大型權值股為主。以目前最大持股GMAC Capital Trust為例,就是美國最大汽車金融公司,在美國地區擁有約16,000汽車經銷商及400萬零售客戶。前五大持股還包括福特汽車、奎斯特通訊公司與博通半導體。
  4. 選擇多:除了新台幣外,還可選擇美元、人民幣與南非幣,增加投資彈性與敏捷性。

正如康拉德名著《颱風》的結局,船隻面對颶風最好的方法,既不是回頭,也不是躲開,而是正面面對。在這個波動時代,真正聰明的投資人不會隨波逐流,反之,應該踏實的認識自己的投資選擇,並且做好每個對的決定。

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