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熱門特別股收益基金》讓小資族穩穩賺,進可攻退可守

「攻守一體」特別股,為何是小資族的投資活棋?

(圖片來源:Freepik)

熱門特別股收益基金》讓小資族穩穩賺,進可攻退可守

台股、美股、ETF強強滾,但台灣人最愛的投資產品—共同基金,在今年同樣繳出亮眼表現。2020年前三季台灣整體基金市場總規模持續增加至 7.82兆新台幣。如果你也是基金族的一員,那你知道自己買了什麼樣的基金?還有投資的原因嗎?

積極獲利 vs 穩定收息

如果投資人只看到由投資題材與地理區域交錯出的各式基金,那反而忽略了投資基金的初衷,是要累積資產,還是落袋為安?如果你願意承受較高風險,希望投資具有成長型的企業,以相對較快的速度累積資產,當然投資股票型基金是最合適的標的。如果傾向落袋為安,台灣基金族向來最熱衷的固定收益資產基金,由經理人投資兼具優質配息與財務穩定的公司或政府債券,正符合穩定收息的需要。

相對於股票基金,債券型基金投資人另一項投資要點在於「償債順位」,當投資標的的公司面臨破產時,一般而言償債次序是以債券優於股票,但是不同類型的債券,例如高收益債或是優先債,順位次序也不相同。

但如果投資人希望投資公司,又希望能穩定收息,有這樣兼具兩者優點的產品嗎?

富蘭克林華美特別股收益基金

特別股兼具積極獲利及穩定收息特性

特別股(Preferred stock,又稱為優先股)正是這樣的產品。所謂特別股,是一種結合股票與債券性質的股票,交易方式與股票一樣特別股基金也屬於股票型基金的一部分,同時也像債券一樣,能固定獲得配息。普遍來說是每季配發股息,頻率高於債券基金。雖然不像債券型基金有保證配息的特點,但只要公司有賺錢,配發利息的優先順位會優先於普通股

簡而言之,特別股相對於股票有兩大優勢,優先股利分配權資產清算優先權。另外相對於債券,也能兼具資產成長性與交易便利性的特點。對於現在總經與地緣政治局勢動盪,市場波動度大,但距離不景氣仍有一段距離的混沌局勢,特別股可以說是進可攻、退可守,在參與市場同時也能平衡風險的選項。

值得推薦的特別股收益基金

當然,特別股基金並非多多益善的投資萬靈丹。由於基金選股上,特別股基金傾向產業需求穩定,兼具營運能力與成長性的公司。以台灣特別股基金中今年績效最佳,特別近6個月來到14.95%的富蘭克林華美特別股收益基金,就是以金融(43.29%)、公用事業(10.45%)與通訊(9.86%)為主要配置族群。因此特別股基金在基金績效排名上向來不是出風頭的商品,雖然適合基金投資新手,卻經常被忽略。

此外,如果是資產較少,且風險承受度較高的年輕投資者,可以考慮增加更具成長性的科技股基金或是全球型股票型基金的部位,把特別股基金視為輔助的「煞車墊」,更能發揮其彈性與「攻守一體」的優勢。

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