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熱門特別股收益基金》買氣正夯,選對基金躺著賺才划算

買氣正夯,特別股怎麼買才划算?

(圖片來源:Freepik)

熱門特別股收益基金》買氣正夯,選對基金躺著賺才划算?

價格波動低於普通股,又兼具固定收益的特點,特別股已經成為傳統台灣投資人在股、債之外的新興產品。特別是秉持「Keep it simple and stupid」投資哲學的存股投資者,更是適合特別股。但是,投資特別股的管道有哪些?各自優勢為何呢?

大體來說,主要管道有二:企業特別股股票、特別股基金

一、直接投資特別股

特別股既然本質上屬於股票,自然可以在次級市場直接進行買賣,主要目的不是為了買賣價差,而是領取固定的股息,比起普通股而言更接近「存股」的精神,因此吸引不少存股族的注意。

然而,雖然同樣名為「特別股」,不同企業在發行條件上其實五花八門。光是在台灣,最基本的分類就有四種:

  1. 可累積指的是可累積股利的特別股。特別股雖然會約定股利,但如果公司年度虧損不配發股利時,特別股股利也不會派發。但如果是可累積的特別股,未分配的股利也會累積下來,有盈餘的年度時補發,同樣優先於普通股。反之,如果是不可累積的特別股,未來就不會補發。
  2. 可參與配息:當公司在分配完特別股和普通股股利後,還有加發股利,可以參與配息的特別股就能參與。反之,不可參加的特別股就是只領取固定股利。
  3. 可轉換普通股:可轉換普通股的意思,就是能依一定比例將特別股轉換為普通股。不可轉換則不行。
  4. 可收回:若是可收回的特別股,約定時間到之後,公司會按照原發行價格將股票強制收回。反之則無法。

富蘭克林華美特別股收益基金

因此直接投資特別股,對於小資族來說,確實具備費用較為便宜的優勢,但如果只看到固定配息與報酬率,卻忽略了權益上的細節,反而可能發生意料之外的損失,也違反 “keep it simple and stupid”的原則。

二、特別股基金

相對而言,同樣是以「特別股」為主要投資標的,特別股基金邏輯就單純許多。將複雜的技術細節交由基金經理人,同時也能將投資觸角拓展到海外與各大產業。當然根據使用者付費的原則,基金在費用上會高於直接股市買賣。大體而言,台灣目前的特別股基金,費用率在1.54%到2.21%之間。

年底前線上申購手續費0%優惠

但是如果能把握住基金公司的折扣,就有機會以更低廉的價格,獲得專業等級的協助。以富蘭克林華美特別股收益基金為例,原本3%的手續費,如果今年(2020)年底以前透過EC平台申購,不論是單筆申購,或是定期(不)定額投資,都能享有手續費0 %優惠。如果設定為定期投資法的「定期定額」基金,並完成交易,更能獲得手續費優惠費率「終身0%」。

除此之外,在活動期間內,單筆申購與定期定額富蘭克林華美特別股收益基金(本基金之配息來源可能為本金),累積申購金額「每達」新台幣30萬元(限台幣申購) ,即贈送紅利點數3,000點。

然而暫時拋開優惠訊息與市場氛圍,投資工具本身是中性的,沒有必勝法,績效也無法預先得知,如果一味從績效選擇工具,反而失去投資人本身的主動性。根據專業服務的需求,選擇合理的費用,並且透過優惠降低成本,就能反過來善用工具,這才是每個投資人必須要做的功課。

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