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Q2 「財報爆發股」出爐!20 檔 獲利、毛利率 雙成長,其中 5 檔 本益比不到 12 《財富管理服務大調查》

存股族必看!這套投資法,靠「價差+股利」,穩勝大盤 5.8%,3 年資產暴增 50%

8月 2017年9
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(圖片來源:錢線百分百)

 

不管你買的股票漲了多少

沒有賣出,都是假的!

投資市場中,無論投資的標的是什麼

投入方式是一次、分批、定期定額、定期不定額...

是價值投資、存股投資、還是技術分析

在真正賣出以前

帳面未實現報酬對資產實質變化並無影響

也就是說,無論未實現獲利是 50%、還是 100%,

實際上持有的資產仍是原始投入金額。

 

真正實現獲利,還是在賣出之後。(放空反之)

因此,若想計算資產真正的成長,

在賣出前,能納入計算的就只有收益分配...

 

執行賣出後,獲利實現 17.8 萬

同時降低未實現報酬率

(圖一,圖片為恩汎提供)

 

獲利實現後再投入

3 年讓資產實質成長 50%

如圖一的帳戶範例,

原始投資資金是新臺幣 200 萬元,

在 2014 年下半年開始投入,

透過不斷的獲利實現,

將未實現獲利轉成實質資產成長,

至今年(2017)維持總持股成本為 309 萬元;

 

若完全沒有賣出呢?

那持有成本會維持在 200 萬元,

無論後面未實現報酬是正,是負,

對持有成本真正的影響都是在賣出執行後。

(元大點金靈無法直接更改持有成本,雖然對記帳不方便,但成為檢視投資資產成長最簡單的方式)

 

台股(2017)上半年

至 6/30 為止,漲幅 12.1%

(圖二,圖片為恩汎提供)

 

所以,若是執行只買不賣的投資人,

台股上半年 12.1% 的漲幅,

對其資產的成長只有數字意義,沒有實質貢獻

要比較與大盤的報酬率孰優孰劣,

直接看投資配置的總股息收益

與台股的平均股息殖利率還比較有意義。

 

(圖片截取自中國電子報)

 

價差報酬輸大盤?

用 價差+股利 賺到 17.9% 年報酬率!

那對於我們這類會執行買賣的投資人來說呢?

大盤上半年的漲幅有 12.1%,

那至少價差報酬率要達這個標準吧!

以圖一來說,用初始投資本金 200 萬元計算,

上半年獲利 17.8 萬元,實現報酬率只有 8.9%,

也沒有大盤好啊,

何不直接買追蹤大盤指數的標的就好了?

 

是的!以初始本金 200 萬,實現的獲利來算是如此,

但若實際操作價差的部位只有 100 萬呢?

(目前估算該帳戶今年可領約 18 萬的現金股利,加上 17.8 萬價差獲利,報酬率約為 17.9%)

再者,若帳面未實現的那 7.4% 報酬率轉為實現呢?

且以上…還不含股息收益呢。

 

7 月起到 8 月 9 日的獲利實現

再賺 69,992 元

(圖三,圖片為恩汎提供)

 

想學會年賺 17.9%

低風險、高報酬的資產配置法?

恩汎團隊以股市做為基礎,

用有限的資金獲得資產實質成長

來完成多元收息系統的配置。

 

目前在股票市場的基礎已有了,

再來就是要延伸到各個會孳息的金融商品,

讓整體的收息資產穩定中帶有成長性

屆時只要孳息收入可以長期穩定的大於整體支出,

即使收益率不如大盤又如何呢!

 

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參考工具:恩汎-獲利領息價值股 本文由恩汎理財團隊授權轉載

 

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