(圖/shutterstock)

 

人的大腦對『機率』的處理並不好

當一個人在萬萬想不到的地方 偶然遇見親朋好友

往往會很驚訝地說：世界真小！

但是，這種事情並非難以發生。

 

其實 我們根本沒有真正想過，

在某時某地遇見某人的機率 到底有多少？

我們談論的，卻僅只於任何偶遇的經驗。

 

 

一個房間內有23個人

任意2人生日同一天的機率有多少？

 

答案是50%！

關鍵就是我們沒有指定是哪2個人

 

 

 

 

別以為統計學家很厲害  他們也很容易被愚弄

統計學家觀察資料，測試某種特定的關係時，

其實也很常對所得的結果信以為真！

 

但當我們把資料丟給電腦處理，想盡方法尋找任何關係時，

肯定會有某種虛假的關聯性出現，

 

例如：股市的漲跌竟和婦女裙子的長度有關(明明就很瞎)

而一般人看到這種結果，卻對這關聯性深信不已！

 

很多交易員都在用回測程式 來測試投資方法，

也就是將投資方法拿到過去一段時間內測試，

看看得到的報酬率為何？最後找尋到會賺大錢的交易方法。

 

我個人認為 拿歷史資料做測試OK！

但時間要相當長，10年都嫌短，

和巴菲特齊名的頂級投資人 Howard Marks說『至少要64年』。

 

所以 一堆財務統計專家只用沒幾年的歷史，

就想要找出賺大錢的方法，其實是相當危險的。

我並不是說成功者都是運氣好，大家千萬別誤會，

我只是想說：由於缺乏更多的資訊，我寧可不做判斷！

 

 

 

 

不是統計上有明顯現象，就一定有因果關係

而且 還有一個問題，人們會直覺認為，

不同的事物間 一定有因果關係存在！

 

像是演化學家 也常常犯了這個錯誤，

所以容易做出自欺欺人的推論。

 

例如 兩個不同的種族，

為什麼一個存活至今，另一個一千萬年前就滅絕了？

我一位精通演化的朋友跟我說：

『其實後來才發現，運氣佔的重要性，比我們想像的大得多』

(有可能一個種族 剛好遭遇天災)

 

這就是人們常犯的錯，兩件事沒有關係，只是碰巧同時發生，

人們常會過度解釋它…

 

 

 

靠統計去推論，但要非常謹慎

不是說完全不去相信統計，

而是你要很小心謹慎，

除非真的驗證夠多次、或結論再明顯不過，

 

不然 你就要保持警覺性…隨時等著推翻它！

 

 

我遇到幾個靠投資賺到上億，卻後來賠光光的人，

稍微了解一下他們的方法，

大多只是俄羅斯輪盤的贏家，

賭一發大的，一次梭哈，恰巧贏了！

 

那麼，有什麼好方法看出真實力還是假運氣呢？

 

我個人的方式是：

1. 看他的方法合不合邏輯
2. 看他經過多久的考驗 

 

 

基本上我在選投資榜樣，

會選在市場上存活20年的人

 

這代表 他至少經歷過 多次的金融災難，仍存活下來

我認為這樣的人，比較有參考價值

 

最後，我想建議投資朋友，

正確的邏輯必須要靠扎實的學習。

 

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文章來源: 阿升理財筆記