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他靠選好股,每年大賺 200%!8 步驟,把 潛力股通通裝進口袋裡...(內附 19 檔價值股清單)

7月 2016年21
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(圖/shutterstock)

 

 

誰說想賺錢只能靠創業?

創業的風險動輒數十、數百萬,

沒幾個人受得了。

事實的真相就是:不用開業當老闆,

只要買股票當股東就能賺錢!

只要 8 步驟,買賣好股票:

 

繼續看下去...

 

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8 步驟,找出「潛力股」:

找到具高內在價值的股票

不怕一時的漲跌

 

步驟 1. 選擇你想投資的類型

投資分兩類

一類是穩定獲利的「價值型投資」

另一類是高獲利、

高風險的「成長型投資」

 

a. 價值型投資:收益穩定的公司

「價值型企業」提供日常生活所需商品

這類價值型企業商品的價格、

需求相對穩定

企業獲利也穩定

買進他們股票的投資人

通常也能穩定獲利!

 

b. 成長型投資:營收、獲利處於成長階段

成長快、獲利高、風險也大

「成長型企業」著眼於

需求爆炸性成長的創新商品

這類商品一開始價位很高

可抓住高成長的獲利機會

但流行退潮後價格會不穩定波動

因此風險較大

例如:電動車、智慧型手機、穿戴裝置

 

 

 

步驟 2. 檢查股票「含金量」

a. 價值型:未來 10 年內不會被取代

價值型企業要維持長期穩定獲利

一定要有無可取代的核心競爭力

阻礙潛在競爭者進入

才能確保未來十年都不會被取代

穩定賺取報酬

 

價值型企業具以下特點:

  • 毛利率穩定:代表商品無可取代
  • 營收規模大:達規模經濟
  • 盈餘長期穩定:保證獲利穩定

 

b. 成長型:未來 3 ~ 5 年內

維持市場需求的高成長

成長型企業要賺得夠多

就是要未來 3 ~ 5 年維持高成長

而且商品剛出來時競爭者少

價格可以較高

因此毛利率也會較大

 

成長型企業具以下特點:

  • 高毛利率
  • 營收快速成長
  • 盈餘逐年成長

 

 

 

步驟 3. 要買最強的「龍頭股」

一檔股票會成為該產業的龍頭

代表這家公司具備無可取代的優勢

因此未來的獲利也獲較理想

 

a. 價值型:選 規模最大 的公司

市占率最高、銷售量最高、營業額最大

選擇市場上的老大,

享受成本較低、利潤較高

和品牌效應等好處

 

b. 成長型:選 最具成長力 的公司

最具創新力、成長性且能引爆市場需求

對於新興產業或創新產品的成長型公司

慎選具有領導創新能力的企業投資

他們能在新市場享有獨佔利潤

病友時間累積經驗、發展規模

選進入該領域最早、

成長最快的創新企業

 

 

 

步驟 4. 多角化經營 or 專注聚焦?

a. 價值型:多角化布局不能影響本業

價值型企業由於成長趨緩

而保持穩定獲利

因此常會對外投資尋找新成長動能

「多角化布局」相當常見

但投資者要注意

這些業外投資不能

虧損嚴重影響到本業獲利

 

b. 成長型:應專注本業,

不應太快涉及其他產業

成長型企業市場仍處於高成長狀態

應專注於維持成長動能

而不該分心經營其他業務

以免顧此失彼

失去高成長的獲利機會

 

 

 

步驟 5. 挑選合適的股利政策

股利分成「現金股利」與「股票股利」

價值股和成長股適合拿的股利不同...

 

a. 價值型:拿 現金股利 比較好

由於價值型企業比較不會再成長

直接拿現金股利取得投資報酬較好

現金股利發放率最好在 70% ~ 80%

 

b. 成長型:拿 股票股利 比較好

成長型企業需要保留盈餘投資未來成長動能

因此較不會發放現金股利

而會傾向發放股票股利(盈餘轉增資)

對投資人來說

這些股票還會再增值

拿股票股利也比較有利

 

 

 

步驟 6. 尋找買點:跌低進場

a. 價值型:本益比< 20 可買

穩定獲利的價值股

當本益比<20 時

換算成投報率是 5%

已經高於定存利率兩倍以上了

因此買入並不吃虧

 

b. 成長型:低於年線 可買

成長股票因為注重未來成長性

本益比較高,通常高於 30 

因此不適合單純用本益比看

而要改用年線觀察股價一整年的平均值

若目前股價低於年線

代表股價相較於一年平均便宜

就適合買進

 

 

 

步驟 7. 判斷 3 個賣點

其實無論是價值型還是成長型

投資人如果找到了一家好公司

都沒有必要賣出股票

投資人可以像包租公 / 婆一樣

穩穩坐領現金股息

但有 3 種時候可以考慮賣股票

 

a. 將股東權益變現

透過證券價格機制將

股東帳上持有的股東權益

以資本利得的方式將之變現

特別是公司不再以

現金股利分配給股東時可採取

 

b. 當價格高到一定程度

可以抵銷長期配股、配息的好處時

 

c. 公司開始出現衰退現象時

如營生衰退、毛利率或營業利益銳減等等

 

 

 

步驟 8. 管理風險

a. 分散持有 3 ~ 5 種

產業類別的股票

避免看錯一家公司經營績效

的錯估風險

 

b. 以 價值股 做為 核心部位,

成長股 做為 衛星部位

核心部位是投資組合穩定獲利來源

建議投資 2 ~ 3 張價值股確保獲利穩定

核心部位外圍的衛星部位

建議選擇 1~2 張的成長股

藉由成長股的高獲利拉高整理投資績效

 

 

19 檔 價值股 出爐!

知道如何找出價值股與成長股後

我就要使用選股法寶:選股勝利組

來找出我們的最強股囉!

4 個 價值股 篩選條件:

  • 近 4 季毛利率>40%
  • 近 4 季營業利益率>10%
  • 近 3 年股利發放率 >70%
  • 近 4 季本益比<15

 

►► 選股勝利組

 

別再煩惱大盤不好了~

把握進場撿便宜的時機吧!

 

想知道更多買進最強股的方法嗎?詳見:

《買進最強股,每年大賺 200%》

 

 

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部分擷取自書籍內容,詳見 原書籍

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