「投資理財」第 1 步 ,先練會這 4 招基本功,讓你穩穩賺錢、不亂賠! 台灣終於贏韓國了!34歲才開始打籃球的周佩,寧可放棄中研院工作,苦戰6年,也要替台灣爭一口氣

曾經虧損 30% 的小美,靠這「3 大投資心法」, 4 個月回本出場 ... 太神奇了!

10月 2015年14
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(圖/shutterstock)

設立停損點很重要!

你以為定期定額投資基金

停利不停損 ... 抱到最後就會賺錢嗎?

如果你還有這種想法

那你就大錯特錯了

 

台大經濟系畢業的小美

高中的時候就投資了一檔綠能基金

沒想到 6 年過去了

這檔基金績效賠了 30%

但她轉換投資方法 ... 最後讓自己轉虧為盈

在購買金融商品前

先看看她的故事 .. 你會有很多收穫

 

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高中定期定額投資基金

套在高點 慘賠3成

小美從高中時期就開始接觸投資理財

也喜歡跟媽媽一起參加投資說明會

後來才發現原來除了股票以外

竟然還有那麼多投資產品可以選擇

 

2007 年小美跟媽媽參加一場綠能基金說明會

當時的油價高漲、替代能源議題正夯

小美就將所有壓歲錢拿出來投資

從這個時候開始每個月定期定額投資 3000 元

 

結果基金淨值在半年內從 11 元漲到 17 元

投資了 10 個月獲利將近 29% 相當亮眼

於是小美又拿出 3 萬積蓄加碼

沒想到自己其實是買在這檔基金的最高點

隔年基金的淨值便開始下跌

直到金融海嘯時竟然只剩下 7 元

 

 

 

 

但小美並沒有因為虧損就停扣

他相信理專在說明會上說的

「定期定額長期投資,最後贏家就是你」

因此升上大學的小美依然持續投資

最慘的時期虧損了 3 成

 

前景不佳 忍痛轉換

3 個月獲利 1 成

花了 6 年的時間投資這檔基金

小美始終等不到可以出場的時機

在 2014年 6 月

國際油價在 5 個月內竟然大跌 4 成

快要畢業的小美判斷國際局勢

油價很難在短期內回到 100 美元的價格

 

相反地油價下跌讓進口石油的亞洲國家大大受惠

於是她做了開始投資以來最重大的一個決定

那就是將停損長期套牢的基金賣出

改投資更有前景的的市場

 

小美決定將認賠贖回的 40 萬元

轉投資到同一家基金公司下的亞洲基金

由於是同品牌的基金相互轉換

不必額外多付手續費

他以單筆投資的方法購入

結果短短 3 個月就獲利 1 成

讓他馬上贖回出場

 

 

 

 

3 大心法讓自己變身賺錢族

第一次的投資失利並沒有讓小美害怕

累積的經驗反而讓她學會在進場前做更多功課

並且濃縮成以下 3 個心法

 

心法一》選對市場產業最重要

小美將從亞洲基金贖回來的資金分成兩半

一部分投資績效穩定的平衡型基金

另一伴投資高獲利高波動的市場

他觀察出這幾年生技產業前景看好

是非常值得入手的標的

 

在決定投資高效率的生技基金後

她開始透過網站資訊篩選基金

選出績優並且持股以生技產業為主要的瑞銀生化基金

每個月以 1 萬元定期定額投資

 

心法二》遇到股市回檔可加碼

因為先前的虧損經驗

除了定期定額以外

小美也會透過低點單筆加碼來擴大報酬率

例如她也會觀察 NBI 生技指數

當月均線跌至季均線時

她就會單筆加碼投資

而這讓她的短短一個月內就賺進 20% 的獲利

 

而定期定額投資需設立停損點

只要累積報酬率超過 25%

她就會先賣出 3 分之 1 的基金

將獲利先收到自己的口袋裡

以免當年的綠能基金慘案重演

 

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心法三》投資平衡型基金降低風險

小美偏好投資高風險的金融產品

同時也透過布局平衡型基金來降低整體風險

於是她也同樣透過基金網站篩選

選出績效穩定的平衡型基金

 

她從去年 9 月與今年 1 月買進兩檔

持有都未達一年

整體報酬率約為 6 % 

目前約占她所有資產的 4 成

讓他整體的投資計劃攻守兼備

 

投資基金切記要選斷市場或趨勢

否則只是一味的長抱

很難賺到錢

 

想知道投資心法嗎?

推薦這本《Smart智富月刊 7月號/2015 第203期》給你

 

 

本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見 原書籍

本文 轉載自 CMoney 網站,原文 於此

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