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(圖/shutterstock)
投資無非是想輕鬆生財、享受生活
但每次突如其來的股災總讓人措手不及
一次的失利可能就是蒸發半個身家財產
綜觀投資人最害怕的課題
不外乎是「下一波股災何時來？」
而這些投資失利的人
大部分是不懂控制風險的人
懂得控制風險的聰明投機者
在股民們臉都綠了的時候
他們卻認為股災是一個進場的大好機會
精算達人「怪老子」甚至遺憾的描述
「如果繼續跌，就打算買更多！」
到底什麼投資工具那麼強大？
可以在大家退縮時還能欣喜若狂的進場
看完以下投資高手分享的想法後
你就能知道他們能如此不畏懼投資的理由...
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效法投資高手買 ETF 輕鬆獲利
在股市退潮後
投資高手依然能屹立不搖
他們使用的投資工具即是
ETF (Exchange Traded Funds，指數型股票基金)
你一定對它不陌生
交易方式和一般買賣股票一樣
不同的地方是
它一次裝了許多成分股在一籃子裡
好比傳統買了好幾張股票達到避險的道理相同
以最具代表性的台灣卓越50（0050）來說
它的優勢在於它每半年就會調整一次持股內容
並留下 50 間表現最好的公司
自然可以分散投資人風險
從手續費、管理費方面來看又比共同基金更划算
對於無暇看盤的上班族更是一項很好的投資選擇！
善用投資工具提高報酬率
即便 ETF 為分散風險的投資工具
但風險卻是不可能完全被避免的
而我們可以透過交易的規則去避免虧損
防止持有錯誤的投資標的
像是避免買進低成交量或高溢價的 ETF
才不會買到不合理價格時無法立即出脫
掌握以下規則就可以降低虧損風險
規則 1 ：價格變動範圍
不同價位的 ETF 也會有不同的升降單位
50 元以上的 ETF 升降單位為 0.10
50 元以下的 ETF 升降單位為 0.05
投資人可將此細節納入買賣 ETF 的考量
規則 2 ： ETF 配發股利原則
國內 ETF 皆有配股配息的機制
依據不同公司的規定與標準
可以先查明後再決定使否進行投資
規則 3 ：買賣 ETF 應掛限價單
雖然國內 ETF 有漲跌幅限制
但如果購入的 ETF 是追蹤海外指數
其實大部分都沒有漲跌幅限制
因此要以限價單買賣，才能避免損失
規則 4 ：掛牌 ETF 交易單位不同
國內的 ETF 交易方式和股票一樣
交易單位也是以 1000 股為一張
但千萬要注意跨境掛牌的 ETF 都是標準不一的
規則 5 ：交易時間不同
投資海外指數的 ETF
不僅要追蹤台灣的股市
由於海外收盤的時間不一定和台灣相同
因此欲掌握指數的漲跌變化
可以先觀察海外當地收盤指數再做反應調整
謹守 3 大紀律成功操作賺大錢
1 、進場前眼觀八方
影響股價的多面向因素
主要可以分為三面向
「資金面」
留意儲蓄率高的市場
可預期將來有投資機會的股市
「籌碼面」
除了觀察成交量外
也可以從統計資料查看某股的新開戶數的成長量
去分析出值得購買的股票
「政策面」
關注最近流行的議題
從中得知財政政策對金融面的影響
有時候還可以搭上獲利的順風車
2 、適當股債配置
投資必然承載著風險
獲利的同時也要顧及波動
透過債券的多寡可降低股市的風險波動
由於每個人風險忍受度的不同
因此債權的比例配置也都大不同
通常年齡愈高或投資年限短的人債券比重也會較高
整體ETF在適當債券配置的保護下
投資人遇到金融海嘯也不用恐懼！
3 、機械式操作模式
即便你看對了股
你是不是也有慘賠的經驗？
有時候是為了多賺
有時候是不甘心賠
皆歸因於非理性的「人為操作」導致面臨損失的危機
想要穩健的獲利
長期照著最適股債配置
每年平均也能獲利 10 %
只可惜我們最常犯的錯
就是會為了短期獲利而出場而錯過大漲波段
只要謹守投資的 3 大紀律，賺錢一點都不難！
實務教戰，讓你也能變投資專家
方法 1 ：股價淨值投資分配金額
除了按股個人保守型態分散風險
也可以依據股價淨值比的不同分配不同的資金配置
公式：股價淨值比（倍）＝股價／淨值
倍數愈高持股比重也可以越高
方法 2 ：三大指標找到進場標的
》股價淨值比
< 1.6 倍為買進訊號
> 1.9 倍為賣出訊號
（查詢網址：大盤淨值比）
》景氣對策信號
黃、紅燈賣(景氣活絡、過熱)
藍燈分批買(景氣欠佳)
（查詢網址：國發會）
》10 年線
股價跌破 10 年線時買進
等於買在低於平均價
（查詢網址：價值趨勢線）
方法 3 ：分單筆及定期定額投入
以 50 %金額買進一檔在低點的股票
剩下的金額用來定期定額繼續買進
可避免太早買進而虧損的問題
方法 4 ：利用 KD 值抓到買賣點
KD 值處於相對低檔 ( 20 以下) 若為黃金交叉 ( K 向上突破 D ) 時買進
反之若處於相對高檔 ( 80 以上) 為死亡交叉 ( K 向下穿越 D ) 則賣出
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越來越多推陳出新的 ETF
不用再怕不懂選股
也不用再怕沒時間研究股市
只要照著各專家的教戰策略
買進 ETF 也能分享成長的果實！
本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得，
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