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看懂台灣50 與 台灣高股息,輕鬆賺報酬!

 

 

 

楚狂人 / 理財周刊785期

 

ETF雖然號稱懶人投資術,

但是不同類型的ETF彼此之間還是有差別,

就看你有沒有弄懂當中的眉角!

 

剛剛過了七、八月的除權息旺季,

接下來ETF系列股票的配息又會成為大家關注的話題,

例如台灣50、台灣高股息等。

尤其在四個多月的空頭之後,

一定有更多投資人會放棄操作一般股票,

改成直接買ETF這種指數類基金,

那到底是買台灣50還是買台灣高股息會比較好呢?

怎麼操作會更適合呢?

又兩支ETF要怎麼選呢?

 

繼續看下去...

 

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嚴選績優股 台灣50 掛保證

我們先來看看買進台灣50 跟台灣高股息的好處,

相信一定很多初學的朋友不知道,

所以我還是簡單講一下。

 

一、絕對不用擔心會倒閉下市

因為台灣50跟高股息根本不是一家公司,而是一個指數,

所以不存在經營不善、倒閉或下市的問題。

 

二、台灣50 跟大盤連動性很高

所以可以看著大盤操作,

當台股低於六千點,依照過去經驗,

大概台灣50 在 42 元以下的時候就是相對好的買點;

到了台股超過九千點,

約換算成台灣50 是在 63 元以上,

就是該賣出的時候。

 

三、在買進後就算還沒到賣出的點

每年還是有 3.5%左右的配息,

能夠一手賺價差、一手賺配息也不錯。

 

四、台灣50每年會篩選公司

把爛的、走下坡的公司剔除,選進好的公司,

所以手上有台灣50

等於同時投資五十家台灣最大、最安穩的公司。

 

但如果要把台灣50 套進最近很流行的存股概念,

其實就不適合了,為什麼?

因為台灣50 的現金殖利率爆低。

觀察這幾年台灣50 的現金殖利率,

可以發現 2014 年的現金殖利率是 2.38%,

2013 年為 2.3%,2012 年是 3.5%,

2011 年為 3.64%,2010 年則是 3.85%。

可以看出每年連 5%都不到,

假設你要投資賺配息,

我會勸你別選擇台灣50 當作存股標的。

 

 

 

想賺配息,選擇台灣高股息較適合

那高股息呢?

2010 到 2014 這五年的現金殖利率

分別是○%、7.91%、5.33%、3.52%、4.17%,

值得注意的是 2010 年的狀況算是特例,

因為後來有調整制度,

以後沒什麼意外的話基本上是不會出現殖利率為 ○%的。

 

就現金殖利率而言,

可以看出台灣高股息比台灣50 好滿多的,

如果同樣是要存股,

我會比較推薦台灣高股息。

簡單來說,等到台股真的修正到低點時,

買台灣50 是好的,因為目的是賺價差,

只要台灣不倒,

趁低點買台灣50 當核心持股是一定要的;

但是,如果目的是在買了不賣、穩穩賺配息,

則選擇台灣高股息會較適合。

 

另一方面,買進前請務必注意兩個重點:

一、買進的價格會決定投資報酬率,

買點越高,收益率越低。

所以除非你不介意,

不然台股八千點附近這種相對高點,

其實不是太好的買點,

以免之後若再跌下去,

配的現金恐怕還來不及補賠的價差。 

 

二、不要妄想可以靠買ETF賺大錢

因為這種懶人投資的投報率一定是很悲劇的,不可能多好,

要有年報酬率超過 10%,甚至 30%以上,

還是得自己花功夫下去,

跟著厲害的高手學習。

當然,如果你只想要每年4~5%的投報率就滿足了,

那買高股息就真的很適合你。

 

我的建議是,

如果你手邊閒置的資金超過千萬,

而且你完全沒有時間去學習操作,

那可以配置部分資金來買這類ETF,

因為真的完全無腦也不花時間,而且資金多,

所以 5%配息下來也有個幾十萬,似乎也還可以。

 

要以小搏大 高風險商品才有機會!

不過,如果你的資金不到千萬,

甚至連五百萬都不到,

我強烈建議最好選擇投資報酬率跟風險更高的商品,

不然十年過去了,

每年 5%是要賺到什麼時候才能得到財富自由?

 

 

本文由 理財周刊 授權轉載,原文 於此

未經授權,請勿轉載!

 

延伸閱讀:一分鐘搞懂ETF!

 

 

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