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16 檔 EPS 穩定、低本益比的 10 年配息股,新手學會 2 指標也能買到便宜定存股!

2月 2019年11
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(板橋的早午餐店 - 蔡誠圃 拍攝)

 

相對起搶進股市作價差的刺激

存股通常是看長線,講究厚積薄發

強調複利滾存,專研具備基本面優勢的個股

並且坊間確實不只一人用存股達成財富自由

所以受到許多上班族、無法看盤的族群所推崇

只是,在挑選出基本面績優股之後

可能符合國營、股本大、具有護城河優勢、

配息穩定…等諸多條件仍你買了卻不一定賺錢

因為執行上應留意:進場的時機點是否便宜

否則一不小心買高,會出現像 2011 年

若以中鋼(2002)為存股標的

至今加上股息、股利都未必回本的情況

 

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初學定存股先會看兩指標

本益比 與 每股盈利(EPS)

由於本益比與EPS在一般的新聞、網路文章資料

是屬於較常出現的數字,所以在一開始接觸存股時

想要抓出體質好,但價格相對便宜的個股

建議可以先了解

 

本益比的公式為:

每股市價/每股盈利(EPS)

 

因為 EPS 是分母,所以在了解本益比之前

我們得先明白 EPS 的概念是:每 1 股賺了多少

是市場中常用來衡量公司年度獲利時使用

EPS 的公式則是:稅後淨利/流通在外的普通股加權股數

 

也就是當 A、B 兩間公司

今日分別賺了100元、80元

可是 A 公司有 20 個人分,B 公司只有 10 個人分

那你持有一份 A 公司股權,可分到 5 元

持有一份 B 公司股權,可分到 8 元

相對起來,你持有 B 公司的獲利反而比 A 公司好

 

所以從 EPS 回到本益比上

可以發現兩個數值上關係是:

1. 股價低、獲利高 → 潛力股

2. 股價高、獲利低 → 留意買高

 

而本益比的意義,透過公式(每股市價/每股盈利(EPS))

可以這樣了解,假設你今天買了100元的股票

每年配息10元,那本益比就是10倍

也就是你需要配10年,這張股票才會回本

所以通常選股都會先選擇

「股價低、獲利高」的個股,希望持股能提早回本

 

只是,本益比怎麼才算高

又到哪邊才算低?

就一般而言,會以 0050 做為比較標準

因為定存股通常強調穩定

而 0050 的特性就在於「穩定」

如果本益比算下來的比 0050 還要貴

那不如就選擇 0050

 

而 0050 的年報酬率大約落在 5%左右

也就是投資 100 元的情況,他每年會有 5 元獲利

換算下來本益比約 20 倍

所以通常在本益比超過 20 倍的情況下

大多人會說是買貴了,一般認為 15 倍是合理

12 倍左右則表示目前股價是相對便宜

 

選股時,我通常偏好

「獲利穩定」的個股

只是在實務上,選股通常會盡量避開景氣循環股

像是中鋼這種鋼鐵業,或是營建業

所以篩選條件上可以對 EPS 做比較嚴格的篩選

通常我自己會偏好以標準差的概念做篩選濾網

提高清單中個股的獲利穩定性

同時剔除暴起暴落的景氣循環股

 

4 條件精選 10 年配息股

(EPS穩定、低本益比)

  1. 近10年EPS>0
  2. 近5年EPS標準差<1
  3. 股利連發10年以上
  4. 本益比<15

 

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《定存股延伸閱讀》

1. 7 檔 近 5 年股利穩定 + 三率逐年攀升的優質定存股,存股族別錯過

2. 避開 ROE 選股 5 盲點,找到【公司獲利穩定】的定存股!(內附 13 檔清單)

《理財財商》

1. 選對方式,股利報稅可省萬元

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