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陳重銘投資 20 年經驗談:股票「套牢」時,你該如何解決?

9月 2017年26
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(圖/shutterstock)

.                                                                                                                                                                                                                                                                                     

(圖片擷取自Money錢)

 

股票被套牢了,是危機?還是轉機?

後續怎麼處理最重要!

我相信沒有人喜歡股票被套牢,我也不例外,

但是買賣股票不可能盡如人意,

股價也不可能只漲不跌。

特別是像我長期投資了 20 幾年的股票,

經歷過大大小小的股災,

想要不被套牢簡直就是天方夜譚。

股票套牢是危機嗎?還是有可能是轉機?

 

繼續看下去...

 

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反敗故事 - 黑手師傅存股術

今週刊第 934 期(2014/11/26),

裡面的「黑手師傅存股術」,

就是一個股票被套牢然後反敗為勝的故事。

黑手師傅曾經持有開發金,還一路逢低攤平到 120 張,

帳面累積的虧損就高達 40%,就像一般的投資人,

他認為股票賠錢時「不賣就不算賠錢」,

於是一檔開發金就套牢了整整 10 年。

 

他投資的轉折點是在 2008 年開始買進國泰金,

可是沒多久後股價因為金融風暴開始直瀉而下,

最後他在國泰金 46 元時,勇敢出清套牢 10 年的開發金,

全部轉進國泰金,而且仍堅持每個月買一張的方式,

最後持有了 197 張的國泰金。

股票被套牢之後,

首先還是要仔細評估一下股票的「價值」,

在他被開發金套牢的那 10 年,公司的獲利並不穩定,

股利也不高,

如果還是抱持「手中有股票,心中無股價」來等待轉機,

結果就是把資金卡在那裏,喪失了「錢滾錢」的效益。

 

我相信每個人買賣股票都曾經賠過錢,

但是現在的我是寧可賠錢也不要「賠時間」,

錢賠掉了還可以再賺,但是一檔股票被套牢 10 年,

我要去哪裡賺回這 10 年呢?

 

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重點是能否壯士斷腕

股票被套牢了,「公司不會倒閉」其實並不是重點,

重點還是在於公司有沒有賺錢,有沒有穩定的配發股利,

如果答案是否定的就要壯士斷腕。

記得在 2008 年金融海嘯期間我也套牢了不少股票,

股票被套牢了絕對不要置之不理,

而是要採取適當的應付對策,

化危機為轉機。下面來分享一下我套牢的經驗:

 

1. 中信金(2891):2008 年用 20 元以上買進後,

遭逢金融海嘯一路跌到 7.9 元,

我判斷是全球性的經濟因素,並非公司治理有缺失,

因此一路加碼來降低成本,

這些年來靠著配股配息累積了數百張的股票,

每年領取 6 位數的現金股利。

 

2. 聯詠(3034):2008 年用 120 元買進後馬上遭逢金融海嘯,

股價一路腰斬腰斬再腰斬,最低時只剩下 20 幾元,

真的是欲哭無淚。

在股價 30 元時我評估公司獲利穩定,

平均每年都還有配發 5 塊多的現金股利,

只要持有約 6 年就回本。

因此大膽借房貸買進,

持有至今每年也是領取 6 位數的現金股利。

 

3. 亞光(3019):曾經是號稱「光學界鴻海」的好公司,

我在 100 元買進後,也因為金融海嘯一路跌到 30 以下。

此後公司董事長年年喊話「轉虧為盈」,

卻又連年虧損,我認為經營者的誠信不足,

最後認賠出清。

 

 

從上面的例子可以看出,

不是所有被套牢的股票都可以逢低加碼,

例如亞光沒有跟上手機鏡頭的產業趨勢,

導致持續的虧損,加上經理人的誠信欠佳,

這種股票就算是被套牢了,我還是會認賠出清,

把資金拿去投資更好的股票。

 

如果是產業前景可期,

像是金融海嘯後全世界都拼命印鈔票救經濟,

導致這些年來金融股的獲利都穩定成長,

這種股票就可以趁利空時逢低持續加碼。

此外,全球手機、平板、電腦、電視…

對於液晶螢幕的需求持續成長,專精於 LCD 驅動 IC 的聯詠,

獲利也持續穩健成長,長期投資至今不僅讓我順利解套,

並賺進潛在價差。

 

 

 

 

如今,中信金與聯詠也已經成為我的核心持股,

每年產生穩定的現金股利,

讓我持續買進更多的好股票。

我想,如果不是當初買進後就被套牢了,

我也不會加碼到這麼多張,

也不會長期持有到現在了吧!

由此可見,股票被套牢的時候,

最不可取的就是「不作為」這種視而不見的態度,

一定要積極評估是「危機」還是「轉機」。

如果公司的前景黯淡、經理人的誠信不佳,

那就是危機,應該要勇敢減碼甚至出清。

 

如果產業的趨勢往上,公司的體質優良,

反而要當成「轉機」來逢低加碼。

細數台灣歷年來的股災,儘管股票會有套牢的危機,

但是低價買進好股票的轉機也同時到來,

所以我還挺期待下一個股災的降臨。

 

套牢別視而不見,

重點是找出問題的關鍵!

 

本文由 陳重銘 授權轉載,原文 於此

未經授權,請勿轉載!

 

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