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巴菲特曾說:「投資致富要靠複利!」 但沒領悟「這個方法」,複利對你來說,就只是數學......

9月 2017年22
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(圖/shutterstock)

(資料來源-網路)

 

當代最成功的投資大師-華倫˙巴菲特

 

巴菲特操作股票的方式,就是非常的長期持有,

如果公司沒出什麼特別的事情,就幾乎不會賣出股票,

也因此手中的富國銀行、卡夫亨氏、可口可樂等持股

成本都非常的低,而且持有時間相當的久。

 

在台灣也有一位 華倫老師,

一樣喜歡長抱股票、非常不愛賣股票。

 

所以今天艾蜜莉就帶大家來了解華倫老師的策略,

透過華倫老師的著作-華倫老師的存股教室。

 

※以下內容為書中摘要與讀書心得,

如涉及策略不代表艾蜜莉投資立場。

 

 

華倫老師喜歡長抱股票

 

華倫老師主要的獲利來自於股息股利,

也就是我們常聽到的被動收入方式之一。

 

這本書沿襲華倫老師的第一本書,

同樣淺顯易懂且句句重點到位。

 

第一部分

主要介紹華倫老師的選股方式心態及一些買股基本觀念。

 

第二部分

則是簡介華倫老師實際購買的經歷,

是本可以有大大收穫且非常值得閱讀的好書。

 

基本觀念:

了解複利威力強大

 

複利這東西,

愈年輕開始成效愈大,

重點其效果就在時間。

華倫老師存股 11年,

股票市值就累積逾 2550萬元。

 

 

只有小錢也能存股嗎?

 

相信複利後,

就算是小錢,妳也會想要買進股票,

也許無法買一整張,但可以從買零股開始。

 

需認識的交易成本有三:

卷商買進及賣出手續費、證券交易稅。

頻繁的進出場會衍生高額交易成本,

對小資族來說不划算。

 

存股有兩大費用:

二代健保補充保費以及可扣抵稅額。

 

簡單說,除非股息收入會使所得稅級距上跳一級,

不然其實不用特地在除權息前賣出,之後再買入。

 

買進股票 3步驟:

1.股價到設定的價位,殖利率約 5%左右。

2.在同類型股票中,漲幅相對較少,或是跌幅相對較大。

3.如果錢多一點,就買進整張,不然就買零股。

 

製作自己的心儀名單 ─

6條件教你篩選出好股

 

民生消費類股因與景氣較無關聯,

所以是長期存股的首選。

建議不碰的股票類型:

景氣循環、科技、金融。

 

上述 3類與景氣有連動且波動較大,

因此較不適合長期存股。

 

符合以下 6點的,較適合長期存股:

1.具壟斷或獨特性,在該產業市占排行前 2名。
2.簡單易懂、長久不變、具持久性。

3.自由定價能力高、受景氣影響小、可重複性消費。

4.獲利「長期」穩定成長,且每年配息。

5.長期負債占稅後淨利比重,小於 2。

6.高毛利率和高股東權益報酬率,最好超過 15%。

 

 

資產分散的重要性─持股組合要多元

 

不借錢投資,

分散在 4-5個較不受景氣影響的產業,

選擇約 10檔左右的股票。

 

重壓 1、2檔股票,像賭博。

絕不借錢投資,絕不碰不熟悉及景氣循環產業。

 

好標的也要挑好時機

 

符合上面所提到的 6大條件,

也要在適當的價格再買進,

同時也要注意公司營運狀況,

是否要準備賣出。

 

哪時買進

以近 4季獲利為標準,

殖利率高於 5%,可分批買進。

 

買進漲多或跌少的標的。

可利用「預估公司當年度配息」及「最新配息率」,

來估算殖利率是否有達5%。

 

哪時賣出

有規律、有紀律,

賣股票就是寧願少賺、或是不賺,

但重點是要控制並減少虧損。

 

存股的重點是要有一輩子持有的心態,

因此賣出的時間點不是這檔股票的股價突然飆高,

想要藉此賣出賺差價。

 

反而要持續觀察公司獲利狀況,

若是連續 2-3個月或是 1-2季獲利都衰退,

就是要考慮賣出的時機點。

 

想買的股價是天價該怎麼辦?

 

努力發掘本益比尚低的獨佔性公司,

總是有些好公司在大家還沒發覺前,

我們就可以買進。

 

或是我們可用下列 3方法無痛買進:

1.用每年配息買進

2.在殖利率 3%或 3.5%時慢慢購入

3.大盤跌 20%時低檔入場

 

 

結論:

 

我很喜歡華倫老師的核心觀念,

專心存股,專心做好一件事。

 

華倫老師認為簡單才是王道,

不碰自己不懂的東西,

就連分散資產也建議分散 10檔左右即可,

建議存股的也是生活中常見的民生消費類股,

書中建議的方式我認為也比較適合簡單的民生消費類股。

 

華倫老師書中也有提到各種股票觀念,

也都相當基本易懂,書中還搭配了許多圖表,

讓說明更加清楚,同時還介紹許多實用的網站使用,

讓初學者也能很快就上手。

 

華倫老師的經歷證明,想在股市中穩定持續獲利,

複雜不一定就會是贏家,就算是簡單的方法,

只要有效且堅守紀律規律,最終也能成為贏家的。

 

更多內容參考=>華倫老師的存股教室

 

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