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指標性市值型ETF 0050去年報酬率勝過多檔高股息ETF，不少高股息ETF愛好者忍不住思考是否該轉換陣營？其實績效並不能代表一切，建議ETF投資人先搞懂3個投資誤區再決定。
撰文：威利財經角
去（2024）年下半年台積電(2330)表現不俗，帶動市值型ETF元大台灣50(0050)績效，從年初截至11月28日0050累積報酬42%；而前幾年很熱的3檔高股息ETF累積報酬分別為：國泰永續高股息(00878)10%，元大高股息(0056)7.76%、群益台灣精選高息（00919）12.64%。
許多朋友討論，高股息ETF的績效落後大盤不少，是否投資市值型ETF較好？這樣的疑惑大概是源自3個投資誤區：⑴忘記市場漲跌本來就是常態。⑵眼中只看到績效，卻忘記標的的波動風險。⑶沒有做資產配置。
投資誤區1：忘記市場漲跌是常態
舉個小故事，過去有位朋友提到，他於2021年10月買進0050，持有到2023年8月28日，含息報酬率僅為0.74%，回測同一時期定期定額分批買進的報酬率是5.48%，年化報酬率2.83%。
這位朋友覺得，投入近兩年的時間並沒有賺到多少，是否要調整長期投資的策略？後來他把0050賣了，改買高股息ETF，認為有領到股息比較能支撐長期投資的心態。僅以績效來評估的這位朋友，我想在去年應該又陷入同樣的苦惱。
（圖片來源：Shutterstock僅示意 / 內容僅供參考，投資請謹慎為上）
文章出處：《Money錢》2025年1月號
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