按讚看精選好文
粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們的訊息
買第一金(2892) 3 年,1 張變 1.5 張?只要知道這 1 件事情...股票市場也有聚寶盆! 安聯i探索,讓我們做公益,更有影響力

他持有中信金(2891) 5 年,每股虧損 5.6 元 反而獲利 37.7%!怎麼算的?

7月 2017年18
收藏

(圖/shutterstock)

.                                                                                                                                                                                       

(圖片擷取自:好房網

 

長期投資績優公司的好處

巴菲特有一句名言:

「如果你不想持有一支股票 10 年,

那麼連 10 分鐘都不要持有。」

投資股票其實就買進公司,然後分享公司經營的利潤。

在長期持有股票的過程中

好公司每年都會發放股利(現金、股票)

現金股利就是一筆收入

不僅可以降低買進的成本

拿來持續買進股票就可以增加持股的張數;

股票股利也是在免費增加持有的張數。

 

繼續看下去 ... 

 

(贊助商連結)

 

中信金(2891)

在 2011 年

用年均價 22.4 元買進 100 張的中信金(2891)

投入的成本就是 224 萬元

長期持有並每年參加除權息

將現金股利持續買回

到了 2016 年底會累積到 181.39 張

比一開始買進的 100 張還要多

且總價值為 308.36 萬元

超越當初買進的 224 萬元成本

報酬率達到 37.7 %。

 

(圖片擷取自:不敗教主-陳重銘 )

 

長期投資的好處

一開始買進的成本是每股 22.4 元

但是 2016 年的平均股價只剩下 17 元

一股就少了 5.6 元,減少了 25 %。

但是長期投資下來

經過 6 年的配股配息

到 2016 年底時反而賺了 37.7 %。

獲利穩定並且有穩定配股利息的公司

長期持有並將現金股息持續買回

賺錢的機率真的是很高。

 

 

更多低價買進的時機

碰上景氣循環與國際利空等因素

造成股價的不理性下跌

此時便宜的股價也是低價買進的好時機。

在 2012 年歐債危機時

中信金股價最低來到 15.45 元

假設於 16 元時加碼 100 張

長期持有 5 年並參加除權息

並且將現金股利持續買回

 

(圖片擷取自:不敗教主-陳重銘 )

 

若在股災時買進

在 2016 年年初的前兩週

全球股市股災頻傳

美國 S&P500 指數下跌 8.01 %

德國 DAX 指數下跌 11.15 %

日經 225 指數下跌 9.91 %

上海綜合指數下跌 18.03 %...

中信金股價最低來到 14.5 元

如果在 15 元時持續加碼 100 張 ...

 

(圖片擷取自:不敗教主-陳重銘 )

 

長期投資報酬驚人

將上述三次的投資績效記錄於下表中

首先在 2011 年買進的 100 張

持續長期投資到 2017 年 4 月

以 2017 第一季的 18.4 元均價來計算

報酬率達到 49 %

證明儘管一開始買在 22.4 元的高點

只要堅持長期投資

最後依然可以獲得不錯的報酬。

但是利用國際動盪等時機

例如 2012 年的歐債危機、 2016 年初國際股災

勇敢逢低買進後分別可以獲得 89.3 %以及 39.1 %的報酬率

累積三次的投資總報酬率為 58.3 %。

 

(圖片擷取自:不敗教主-陳重銘 )

 

如果投資人在 2011 年買進後

謹守長期投資但是『沒有』逢低加碼

總獲利為 109.75 萬,報酬率為 49 %。

但是在 2012 跟 2016 危機入市、逢低加碼之後

總獲利高達 311.25 萬,報酬率提高到 58.3 %。

 

逢低加碼謹慎評估

(一)非公司治理因素:

如果是公司體質變差、獲利下降

這時候反而要積極賣出,絕對不要逢低加碼。

但是如果是國際因素,則可以適時地加碼。

(二)獲利穩定:

要長期投資一家公司,獲利穩定是首要條件

如果獲利穩定甚至會較去年成長,就是買進的好機會。

 

長期持有好公司的股票

搭配逢低加碼,就是拉高報酬率的最佳保證。

 

如果覺得這篇文章有幫助,先按個讚哦!

 

 

好公司股票能夠「自我繁殖」?

高職教師陳重銘
成功在「6 年存到 300 張股票」之後,

更定下「每年多存 300 張股票」的目標!

小資族也能存好股的秘訣是...

 

本文由 不敗教主-陳重銘 授權,原文 於此

未經授權,請勿轉載

 

 

讓生活忙碌的你,下班之餘

用一杯咖啡的時間 學會理財!

 

加入LINE好友

好文章 分享給朋友吧~

粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類