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許多人認為，只要從事高薪工作就會變有錢，尤其是任職理工領域的人，但如果沒有學習投資理財，揮霍成自然，收入再高恐怕也存不了錢。本刊專訪3位理工背景出身的投資達人，來看看他們如何精明理財，又能持續靠投資錢滾錢。第1位達人為財經部落客Jet Lee。
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撰文：李亞珊
臉書粉專「Jet Lee的投資隨筆」擁有3.3萬追蹤者，板主Jet Lee從小在母親的影響下，培養對投資的興趣，他在20歲開了第1個證券戶後，從此和投資結下不解之緣，曾經也當過韭菜的他，在領悟到人性的弱點後，轉以指數化投資為核心。
「早期環境是將買股票當作『炒股賺價差』，多數投資人幾乎都聽明牌跟著主力買賣，卻只能賺到買菜錢。」Jet Lee回憶道。直到2008年金融海嘯發生後，他才意識到要為未來做足準備，並調整投資思維，「我認為只靠單一收入來維持家庭經濟是不夠的，但因孩子還小，較沒有心力兼職和創業，於是我想好好研究投資來獲得被動收入。」
Jet Lee運用深厚的理工技能，來評估投資方式和策略是否有邏輯，並試算成功機率，不再像以前一樣道聽塗說，買進自己不了解的標的。「雖然我是理性的人，每天的工作也講求數據和邏輯，但投資時不免還是會受到人性影響，容易追高殺低。」
把投資當成經營事業 不再盲目賺快錢
還沒接觸到指數化投資的Jet Lee，曾試過當沖、期貨、選擇權等交易，但獲利表現都不如預期，「持續閱讀財經書籍後，我才知道有錢人能致富，不是靠主動交易賺價差，而是經營事業，對一般人來說把投資當成經營長期事業，才有機會增加財富。」
Jet Lee悟出這個投資觀念後，再從2個經驗了解自己適合指數化投資。他表示，自己曾投資共同基金，並在報酬率達15%時停利，「我後來發現基金績效落後基金基準指標（Benchmark）報酬率的5%，讓我思考為何精挑細選的基金還是會輸給『指數』。」
Jet Lee繼續說道，減少的5%等同於機會成本，也就是說，即使自己做了很多功課來買基金，但有些人只買追蹤市場指數的基金，就有機會獲得貼近大盤的績效，這個經驗讓他想學習如何進行指數投資。
另一個經驗是，Jet Lee曾因工作上的業務往來，有機會在輝達（Nvidia）股價相對低點的時期買進。「當時輝達正值轉型期，有業內人士透露它是值得買進的好公司，但聽說公司資金周轉有困難，我也就沒有買進了。」Jet Lee回顧道。
（圖片來源：Money錢 / 內容僅供參考，投資請謹慎為上）
文章出處：《Money錢》2024年9月號
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