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台灣上百檔 ETF 如何挑選？ 透過「ETF 比較模型」幫你解決難題
根據臺灣證券交易所統計資料，近年不論是 ETF 檔數或資產規模皆高速成長中，截至 2024 年 5 月 ETF 總管理資產規模突破 2.5 兆元新台幣，相較 10 年前足足成長 15 倍之多，甚至受益人數已經高達 986 萬人，相當於台灣每 5 個人口就有 2 個人有在投資 ETF。
雖然 ETF 因為是持有一籃子股票的概念，對於新手投資人來說具備比較低的進入門檻，不過現今市面上 ETF 檔數多達上百種，該如何挑選 ETF 反而成為另一道難題！為了解決大家的煩惱，近期我在「陳重銘-不敗存股術 APP」隆重推出「ETF 比較模型」功能，幫助讀者輕鬆辨別哪一檔 ETF 最適合自己？本篇文章將針對 APP 新功能進行完整操作教學：
APP 提供五種熱門 ETF 類型比較
首先，讓我們簡單介紹「ETF 比較模型」的介面，當你進入 APP 後點選下方比較功能按鈕，即可進入比較畫面。若不清楚要比較哪些 ETF 的投資人，APP 也有幫讀者精選 5 種熱門 ETF 類型，分別是市值型、高股息、月配息、債券型、美股，只要點選任一種類型的 ETF，就會跳出右邊的比較模型畫面，內容包含總報酬率走勢圖，下方還有年化殖利率、資本利得、配息報酬、總報酬、經理費、保管費、資產規模等詳細資訊，讓你一眼辯出相對優質的 ETF。
示範比較 0050、006208、0056
接著讓我們示範如何比較自己想知道的 ETF 資訊(APP 僅能一次比較 3 檔)，文章將以元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)、元大高股息(0056)做舉例。
市值型 ETF 總報酬率長期明顯勝過高股息 ETF
首先步驟 1 只要在畫面上方 3 格欄位，分別輸入想要比較的 ETF 代號之後，並點選「開始比較」即可出現右邊畫面。可以看到 0050、006208 長期報酬率非常接近，且明顯勝過 0056，即可得知市值型 ETF 長期總報酬率勝過高股息型的 ETF。
006208 因為管理費較低，所以長期報酬率勝過 0050
接著將右邊的畫面往下滑，還可以看到報酬率組成，包含「資本利得報酬」與「配息報酬」。可以發現 0056 年化殖利率高達 8.12% 是三者之冠，但其實不論是「資本利得報酬」或「配息報酬」都是由 006208 勝出。
同時還可以發現雖然 0050 與 006208 都是追蹤「臺灣 50 指數」，但 006208 總報酬 452.93% 略勝過 0050 的 445.99%，主因 006208 管理費僅有 0.15%，是 0050 的 0.32% 一半不到。
自由切換 ETF 比較區間，瞭解不同時空背景的報酬差異
不過要清楚的是，每檔 ETF 在不同時空背景下，短期報酬率會產生明顯差異。因此 APP 也提供自由切換比較區間的彈性設定，只要點選右上角「自訂區間」就可以更換時間維度，除了自訂日期之外，也能選擇常用的時間週期，文章將以 3 年舉例。
從畫面可以看到若以近 3 年來看，其實 0050、006208、0056 總報酬率大同小異，主要是 2023 年以來「AI 概念股」紛紛大漲，而相關概念股大多數是 0056 的成份股，因此帶動 0056 股價在短期內快速爆衝。如果你是近幾年才剛進入股市的小白，可能會因此認為高股息 ETF 的 0056 跟市值型的 0050 差不多，但只要透過 APP 拉長時間來看，可以輕鬆看出若想要取得更多報酬，反而市值型的 ETF 更加迷人。
ETF 溢價警示功能：溢價超過 3% 通常會先跑再說
最後要提點讀者們，關於投資 ETF 過程中，我會很注意「折溢價」資訊。只要溢價超過 3% 通常會先跑再說，主因溢價超過 3% 代表目前股價超過 ETF 真實價值(淨值)太多，後續股價容易下跌靠攏 ETF 真實價值(淨值)。在寫文章的同時，剛好發現國泰費城半導體(00830)的溢價已經來到 2.72%，主要是最近半導體投資很熱，因此市場投資人過度追逐 ETF，導致股價超過真實價值(淨值) 2.72%。
最後結語：ETF 報酬率很重要，但安穩過生活更重要
最後要給投資人一個重要觀念，雖然 ETF 總報酬率很重要，但有些人更重視穩定配息，以及較小的股價波動，雖然報酬率可能比較低，不過對於安穩過生活更有幫助。因此關於如何制訂 ETF 投資計劃？如何避免遇到投資的 ETF 下市？或是應該參加新 ETF 公開募集嗎？這些問題皆可參考此篇文章【ETF 重要觀念一次看懂】
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