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來自台東的他,能夠成為全美第一操盤手...竟然是靠「阿甘投資法」?成績甚至打敗巴菲特!

8月 2016年30
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(圖/shutterstock)

 

【以下讀書心得為本文作者自行編寫,不代表原書作者觀點】

 

闕又上

現任美國

又上成長基金操盤手和總經理

過去的投資生涯中,

歷經了幾次重大股災和美股失落十年的挫敗。

特別是 2008 年金融海嘯幾乎被打趴在地上;

失敗後再成功的經驗特別珍貴!

他是敗部逆轉勝的見證者,

除了投資管理人的專業外,

他同時還擁有了 25 年實務經驗的財務規劃師!

1990 年在美國創立財務規劃公司,

25 年間,

他操盤的基金績效

甚至打敗股神巴菲特,

因此引發美國主流財經媒體路透社的好奇

讓路透社對他做了篇專題報導

標題是:「無名小子如何擊敗華爾街」

 

接下來讓我們看看

阿甘投資法究竟是甚麼?

 

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阿甘投資法

1995 年,電影「阿甘正傳」

獲得奧斯卡 13 項提名!

更一舉拿下 6 座獎盃!

由影帝 湯姆 漢克斯主演這部電影,

片中的阿甘,

真誠、善良、守信

最重要的是他永遠不段的付出,

也不介意別人拒絕,

如果阿甘介意別人拒絕,

是有選擇性的付出;

可能也無到達那樣一個境界感動觀眾!

在現實的投資世界裡,

也分兩大族群、

一種像阿甘一樣;

選擇一個他相信得市場,

然後持續的投入資金;

雖然無法掌握投資環境的變化,

但不會因此而停止

另一種是

要找到他覺得可以付出的對象才付出,

投資也要等經濟學家確定;

或是天空沒有烏雲的時候才採取行動!

 

 

如果那麼在乎進場的時機,

而錯過了成長的時間;

有可能因小失大,那就不見的是對的選項。

如果投資的對象是

美國的道瓊、標普、全球股票基金

或全球股債混合指數基金,

這一類型的投資標的就像橡皮球!

掉下來鐵定會彈回,

那麼就要選擇「阿甘投資法」

 

使用「阿甘投資法」的

5 大迷失

迷失 1

美國道瓊和標普 500 是代表一個股市的縮影、

長期報酬高於公債!

由於股市的波動較大,

所以要先了解這波動自己是否可以承受。

且,每隔一段期間就可能有突發事件,

引起股市重挫,所以不要只看 20 年下來很美好,

而忽略了過程中的顛簸;

別因為超出自己得承受範圍、

而再出現曙光前出場

 


 

 

迷失 2

阿甘投資法跟市面上所說的投資成本平均法,

有一點不同,

雖然都是持續性的投資,不管股市漲跌;

但最大的不同點,多數的投資機構,

對投資對象沒有嚴格限定;

而阿甘投資法只能選定

美國的道瓊和標普 500 ,

對台灣投資者而言,

可以考慮 台灣 50;

只要跟著方向走、

就不會離目標太遠。

 

 

迷失 3

就算一般不管是定時定額,

或定時不定額的投資平均成本法;

也未必適用於單一股票的管理,

因為股票可能破產;

共同基金會好些

但也不是所有共同基金都是用,

要做足功課、謹慎塞選!

 

 

 

迷失 4

每年投資 5000 元,

20 年下來,

每年最壞的進場時機,

10 萬的本金成長到 40 萬!

年複利報酬率 14%

每年最壞的進場時機,

則成長到 50 萬

年複利報酬率 15% ,

那是因為每年持續性的投資,

有逢低補進、

在經過市場規律,

投資長期的成長趨勢發揮功效!

 

 

 

迷失 5

投資老手都未必能克服貪、怕這投資的陷阱。

而定時定額的投資成本平均法卻可以克服,

連投資大師彼得 林區為闡揚此觀念,

特地做了計算

1940 年 1月 30 日只放 1000 元

在標普 500 內,52 年後 成長 33 萬。

但如果每年持續在 1 月 30 日

投資 1000 元 ,

52 年後,這 52000 元本金,

變成 355 萬!

更驚人的是!

如果股市每次下跌超過 10% ,

則更應該買進、甚至多加 1000 元投資,

在這 52 年當中,一共有 31 次的紀錄!

投資金額達 83000 元

但 52 年後,本利和高達 629 萬!

 

 

 

總結:

與其花時間找長生不老藥,

不如尋找美股的高低點!

逢低買進

及使用投資大師

彼得 林區的 10% 加碼法則,

也可以分幾批、

下跌幅度愈大,

資金比例越重!

 

 

作者:闕又上 出版社:商周出版

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本文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見 原書籍

本文 轉載自 CMoney 網站,原文 於此

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