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40 歲的同事存了 3 年股票,始終不賺錢,原來,他犯了致命錯誤...

2月 2016年16
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(圖/shutterstock)

 

存股存的好,就不怕股價跌

在低利率時代,「存股」是很好的理財模式,

例如:

第一金控董事長在今年新春團拜的時候說第一金獲利好,

就算股價跌下來,換算股票殖利率還是比定存好 7、8 倍,

投資人何需追求價差?

 

(註:2015年現金股利 0.7 元,股票股利 0.65 元,

股價約 15 元,若只計算現金股利約為定存的 3.6 倍。)

 

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「不追高」!

這三個大字是很重要的存股紀律

許多人對「存股」已經耳熟能詳,

但在實際操作上,還是容易敗在「高價買進」。

例如:有一位讀者來信,

說他 中聯資(9930) 在 78 元買進,

現在才 60 元,是不是賣掉比較好?

 

如果是您碰到這樣的情況,

會怎麼處理呢?

 

首先我們看看它的最近 5 年財務資料

如下表。

 

中聯資(9930)最近 年財務資料表

年度

100

101

102

103

104

EPS()

2.95

2.96

3.92

4.57

4.07

現金股利

3.0

2.8

3.3

4.2

 

3.7

 

合理價   五年平均現金股利 3.4 元X 20 倍 = 68 元

便宜價   五年平均現金股利 3.4 元X 16 倍 = 54 元

 

很好呀!

如果留著讓它生息賺錢,

每年大約 3,400 元 (以過去五年平均現金股利來算),

低價買進的話,報酬率相當不錯!

 

中聯資(9930) 這間公司的產品是高強度和耐久性的水泥,

很有特性,是橋樑、道路等重要建設所需要的。

它近年的 ROE 都在 20% 以上。

 

 

它近年的股價趨勢非常漂亮,

投資人賺到股利,也賺到價差,真的是上好的定存股,

一直到 104 年 7 月,股價才溜滑梯下跌。

 

 

犯錯之後,重要的是思考下一步!

至於以 78 元這樣比較高價買進者,

現金殖利率剩下 4.36 %,又擔心是否繼續下跌,

是一個很大的陰影和沈重的心情,

會讓他非常的不開心!

最常見的就是隨時在想,要多少年才回本呀?

 

 

投資人犯了類似的買在高價的錯誤以後,

要不要賣出,可以思考:

1.公司是否值得長期持有?

2.賣出後得款 6 萬元,再買進其他的公司的話,能不能有更高的報酬?

至於進價是多少?這已經不是重點,還是忘了吧!

 

 

怎麼存好股?就看這 3 大要素

存股是以「收益」為首要策略,

並經由品質優良自然產生價差。

這個「收益」的內容,我列舉三個注意事項:

第一,每年都有穩定的現金股利;

第二,投資報酬率高;

第三,避免高價買進,賠了價差!

 

 

實施「存股」的投資人,一般都會賺錢!

但是,一年除息一次,

類似一年一穫的耕種,過程往往枯燥無味,

 

如果進價夠低,價差幅度夠大

你可以考慮...

所以,遵守投資紀律,就是投資人很重要的事。

如果所投資的股票,在低價買進一段時間後,

已有很大幅度的價差可賺,那就不必苦等收益了,

可以考慮賣掉它,另外再選擇好的標的。

 

也許大家會懷疑:「有這樣的股票嗎」?

當然有,例如:2015 年 元大期(6023)

很短時間內從 34 元漲到 50 多元,

幅度實在太大,我當然就先實現獲利,之後再買回來。

 

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