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投資理財的第一步 記帳帶給你的好處 - 以世禾(3551)為例

12月 2014年17
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(圖/shutterstock)

 

投資理財的第一步就是要養成「記帳」的好習慣

在投資的過程中,

記帳可以清楚掌握一檔標的進出的資金狀況,

對投資人來說,是不能不做的功課!

為什麼呢?

 

 

 

 

以本金50萬,在52.5元買進世禾(3551)9張為例

買進標的後應在自己的投資帳冊中,計入以下資訊。

除了看到實際的投資成本外,也可以對目前手上現金部位一目了然。

之後再針對世禾的賣出目標價做出持股成本的調整,如下圖。

 

我們將9張股票分長短期兩個部分,

表中紅色框內認為短期內可以先調節收回本金的部位,

而藍色框內是願意長期持有至其最後反應價格的部位。

將大部分買進股價的成本攤給短期部位,

所以長期部位分到的兩張價格分別為 0和 39.17。

此時當價格上漲,接近到62元時,就可以進行初步的調節,並將資金進駐到下一個標的。

62元如何取得呢? 

 

 

 

打開恩汎-獲利領息價值股 

個股操作區間為「低本益比(8.94倍)至低殖利率(3.85%)」,

買賣均價與低殖利率間的均價即是可參考的初步調節價格,

計算出來時可以看出刻意降低目標,主要目的是可以賣的掉。

 

而當世禾越過62元的門檻時,就可以清楚看到報酬率全數轉正囉,

此時就可以找機會賣股票了,以個人調節均價62.5元計算,

收回的本金約435,564元。

當然,避免夜長夢多者,也可以一次賣出8張,

獲利24,614元,還獲得1張的零成本部位;

也可以全數賣出,認列收益86,838元,這些就都取決於個人的喜好了。

 

利用低估價知道進場時機

至於為何知道要在52.5元買,從低估價就可以知道囉,

當股價低於55元時,該企業的市價就已經進入了低估的位置,

因此在55元以下時,就已經列入觀察了。

 

清楚自己的目的,不要輕易受市場波動影響

整體的選股、投資操作過程,已經看好其未來的營運、獲利狀況,

且在追蹤的過程中,即使有利空干擾,在估算後確定影響不大下,便進行布局。

當價格接近計帳表中的轉正位置時,因為很清楚自己要的目的是甚麼,

所以看到可調節部位轉正就進行調節,縮短價格到價的決策時間。

 

最後 剩下兩張長期持有的股票部位平均成本為18.8元

目前剩下兩張世禾的持有平均成本為18.8元計,

若有幸看到超漲價,應該還可以讓獲利部位再增加個3成以上,

若無超漲,以明年的配息金額估約2.5~2.6元,

現金殖利率仍還有約13%,還是有可觀的報酬率。

 

記帳好習慣再搭配恩汎-獲利領息價值股讓你事半功倍!
 

 

投資理財 不行動,一切都還在原點!

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