(圖/shutterstock)

 

投資理財的第一步就是要養成「記帳」的好習慣

在投資的過程中，

記帳可以清楚掌握一檔標的進出的資金狀況，

對投資人來說，是不能不做的功課！

為什麼呢？

 

 

 

 

以本金50萬，在52.5元買進世禾（3551）9張為例

買進標的後應在自己的投資帳冊中，計入以下資訊。

除了看到實際的投資成本外，也可以對目前手上現金部位一目了然。

之後再針對世禾的賣出目標價做出持股成本的調整，如下圖。

 

我們將9張股票分長短期兩個部分，

表中紅色框內認為短期內可以先調節收回本金的部位，

而藍色框內是願意長期持有至其最後反應價格的部位。

將大部分買進股價的成本攤給短期部位，

所以長期部位分到的兩張價格分別為 0和 39.17。

此時當價格上漲，接近到62元時，就可以進行初步的調節，並將資金進駐到下一個標的。

62元如何取得呢？　

 

 

 

打開恩汎－獲利領息價值股 

個股操作區間為「低本益比（8.94倍）至低殖利率（3.85%）」，

買賣均價與低殖利率間的均價即是可參考的初步調節價格，

計算出來時可以看出刻意降低目標，主要目的是可以賣的掉。

 

而當世禾越過62元的門檻時，就可以清楚看到報酬率全數轉正囉，

此時就可以找機會賣股票了，以個人調節均價62.5元計算，

收回的本金約435,564元。

當然，避免夜長夢多者，也可以一次賣出8張，

獲利24,614元，還獲得1張的零成本部位；

也可以全數賣出，認列收益86,838元，這些就都取決於個人的喜好了。

 

利用低估價知道進場時機

至於為何知道要在52.5元買，從低估價就可以知道囉，

當股價低於55元時，該企業的市價就已經進入了低估的位置，

因此在55元以下時，就已經列入觀察了。

 

清楚自己的目的，不要輕易受市場波動影響

整體的選股、投資操作過程，已經看好其未來的營運、獲利狀況，

且在追蹤的過程中，即使有利空干擾，在估算後確定影響不大下，便進行布局。

當價格接近計帳表中的轉正位置時，因為很清楚自己要的目的是甚麼，

所以看到可調節部位轉正就進行調節，縮短價格到價的決策時間。

 

最後 剩下兩張長期持有的股票部位平均成本為18.8元

目前剩下兩張世禾的持有平均成本為18.8元計，

若有幸看到超漲價，應該還可以讓獲利部位再增加個3成以上，

若無超漲，以明年的配息金額估約2.5~2.6元，

現金殖利率仍還有約13%，還是有可觀的報酬率。

 

記帳好習慣再搭配恩汎－獲利領息價值股讓你事半功倍!
 

 

投資理財 不行動，一切都還在原點！

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