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VIP 清單 : 最新 10 檔型態選股 ! 其中「金融股王」受外資持續加碼,打出短底 ! 總是大賠小賺?養成 4 個投資 "好習慣",擺脫窮忙族!

存『成長股』,年 10 年發股利,連 5 年成長,且殖利率 6 % (內附 30 檔清單)

10月 2019年26
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(圖片來源:shutterstock)

存股42頁SOP:精華教學

2019年第三季財報要發佈了~

重新來複習一下這篇文章

也更新最新的 30 檔成長定存股~ 

 


 

存股領股息有機會早日退休

但你有正確的觀念嗎?

現今很多人喜歡存股,

確實有正確的觀念,有機會可能早日退休,

越來越多社團成員

在跟我討論存股的時候都有一些迷思

因此我做了懶人包幫助大家釐清觀念喔

 

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準備好了嗎?開始囉

 

 

拿到現金股利就是賺到?

發放現金股利或股票股利的時候,

股價也會同步調整下跌,

除非價格漲回來,

否則收到的股利不僅沒有實質獲利,

還會被扣稅

 

 

 

高殖利率就是存股標的?

現金殖利率 = 現金股利 / 股價

假如 股人公司現金股利發放 5 元,

股價目前是 100 元,

則殖利率為 = 5 / 100 = 5%

 

半年之後股價變成 50 元,

這時殖利率為 5 / 50 = 10%

殖利率從 5% 變成 10% 了,

你會很開心嗎?

我想應該不會,因為股價腰斬阿

 

所以如果股價不停下跌,

就會出現高殖利率的假象,

特別是中小型股

 

 

領股息可以降低成本?

假設每年都配給 5 元,

那 20 年後就能變成 0 成本嗎?

你們注意到了嗎?

此想法假設價格都永遠只會 100 元以上,

但如果股價越來越低,

20 年後只有 50 元,

那 20 年來你只賺了 50%,

等於每年只有 2% 的報酬率,

大大忽略時間成本

與其他更好的投資機會

 

 

存股的方法賺太少了?

不應該將短期思維 應用在 長期方法上,

存股太慢?每月存 2 萬元,

一年也才存 24 萬元,

報酬率 10% 也不過賺 2 萬 4 千元,

賺好少喔...

 

但是你知道嗎?

持續做 20 年,你的資產會變成 1,375 萬元,

累積獲利達 895 萬元,每年領 120 萬的股息

 

 

存股就不需要評估價格?

存股不用管價格高低,不停買就好嗎?

撇開 ETF 這種指數型商品,

如果你要用股票存股,

就必須學會看基本面與評價,

否則可能買在高點,或買進爛公司,

價格不停下跌的話,存股存再久再多都沒有用

 

例如:中華電信(2412) 假設在 120 元買進,

那 3 年來投資報酬率只有 1.8%

它依舊是好公司沒錯,

可是這樣的報酬率是你想要的嗎?

 

 

有良好正確的心態

才能成就你想達成的目的

錯的心態:

想存股,卻忍不住想當沖賺快錢?

常常有很多粉絲團的股友跟我說:

「市面上那些達人老師一年領股息 200 萬,好好喔」

「有人可以存 500 張金融股,好羨慕喔」

然後我再細問下去,

卻發現許多人都是想賺快錢,

股友:「我朋友當沖,

一天就賺 5000 元了,

這樣賺錢很快耶

所以我也常常也把存股的錢拿去當沖,

想要多賺一點,

但時間拉長來看,

每個月幾乎都虧損...」

 

看到這裡,你有沒有發現問題了?

存股跟當沖的性質完全不同,

一個是長期,一個是極短線,

你想豐厚股利,需要時間複利來幫忙,

但卻將資金投入到需要時時刻刻盯盤的當沖?

況且,當沖獲利的機會真的不大,

一般人其實很難在極短線的投資長期獲利

 

最後股友問:

「我也想靠現金股利退休,該怎麼做」

你必須先有正確的心態!

 

有問題歡迎到社團與我一起討論喔

(圖片來源:股人的計量價值投資)

 

 

 

 

你想要的是什麼?

A:短期快速暴利 → 賺取價差

B:長期穩定獲利 → 領取股息

先釐清自己的投資獲利方法,

才能找到適合的工具

 

 

若是想要存股,

則要有長期持有,穩定獲利的心態

投資方法沒有絕對,

但如果是想要領股息,

另一方面卻又要飆股賺價差?

但用錯處方會很矛盾!

也會讓你無法成功

 

 

存股心態 1:要持續不斷流入本金

以為存股就會一夜致富嗎?

只需要準備一筆錢就能存股嗎?

其實存股需要不斷有現金流入的人,

比較容易成功,

因為除了時間複利之外,

還需要不停投入資金,

每個月穩定收入很重要,

如果你是個不想工作,

想靠投資致富的人,

就不適合存股囉

 

 

存股心態 2:經得起賺快錢的誘惑

人的天性,是喜歡快速暴利

因此賺到一點錢就賣出,

或是追求飆股,

一旦看到股票下跌就心慌慌,

如果是這樣的心態,

可能也不適合存股

 

確實有人能當沖快速賺到錢,

但只有非常少數人能做到,

事實上賠錢的散戶在股市卻是數十倍,

投資沒有對錯,

如果抱著炒短線的心態來存股,

就非常危險囉

 

 

存股心態 3:是否能長期持有股票

好的投資,需要時間發酵

股價中長期是會往價值靠攏,

但短線會受市場情緒影響,因此很難掌握,

嘴上喊的存股,

卻總抱不住猜高猜低賺價差,

最後總是賠了錢,淪為被股市教訓的下場,

 

書上常常看到別人存了好幾千萬,

每年配息百萬元,

但羅馬不是一天造成的,

他們並非用一筆錢就賺到百萬,

而是至少是 10 年的時間,

透過不斷投入資金,

耐得住股價波動,

最終才能享受累積帶來的效益

 

 

存股心態 4:分散不同產業及個股

世界上沒有 100% 穩賺的投資

風險是不可避免的,

買錯股票、買在錯誤的價格,

都會大大影響投資效益。

就連股神巴菲特也會看錯,

更何況是我們?

 

因此存股應該要分散產業,分散資金,

手中持有 5 檔以上不同產業個股,

不小心買貴了,

也要學會評估價格,

加碼在合理價,攤平成本,

5 檔中,只要平均能贏,那存股就會成功了

 

 

開始存股之前,

最好先問問看自己,

知道什麼是存股嗎?

哪種投資方法適合自己?

只要有方法是不是就能順利存好股?

其實方法相對容易複製,但人性卻是最困難的部分

人性包含執行力、紀律、面對下跌時的恐慌心理、惰性、貪婪

這些要素只要命中其中一項,都可能造成存股失利

 

股友A: 

「我是存股族,但最近股價下跌我該怎麼辦?

該賣出嗎? 先休息一陣子好了 」

 

股友B:

「我是存股族,最近股價大漲,

是不是該賣一些,然後等它跌下來再買回來存? 」

 

股友C:

「我是存股族,最近股價大漲,

是不是該買來存,但現在價格會不會太高,

該不會買了就跌吧?」

 

股友D:

「我是存股族,玉晶光3406 好像不錯,

適合存股嗎? 」

 

發現許多人對於存股的定義模糊,

對於股價的漲跌關注程度跟當沖的盯盤族一樣,

甚至會喊要存一些沒發股利的小型投機股。

 

因為投資人對存股的定義不明確

看到股價大跌,

就不敢持續買進,或是心生賣出的念頭。

看到股價大漲,

就會一股腦想買,或是浮現想賺波段價差的思維。

 

不夠了解自己的個性,就找不出合適的投資方法

不明確存股的定義,就會前後矛盾舉移不定,

 

存股的定義是什麼? 

選擇一群業績成長的好公司

合理價格下持續投入

股價越跌應該買越多

並且要長期持有,並不隨著市場利多利空買進賣出

著重在股數的累積,而非價格的漲跌

 

 

✍選股三步驟

績優成長、股利政策穩定、價格合理

邏輯很簡單就是買價格合理且股利政策穩定的好公司!

最好還能伴隨著業績成長,股利與價差雙賺,

但好公司通常價格都不便宜,因此不需要它便宜,

只要不高估,價格合理就可持續投入。

 

 

 

 

✍步驟一:績優公司

首先公司不能太小,否則股價容易被操弄

再者要持續幫公司賺錢,這樣才有盈餘發放股利給股東,

另外除權息通常股價也會跟著調整下跌,

公司要有能力填權息,股東才算實質獲利,

因此業績上漲就是填權息的基本要素,

最後董監與機構法人持股不能太低,

這個邏輯很簡單,如果一家公司股東都是散戶

股票會值得長期持有嗎?

 

 

 

✍步驟二:股利政策穩定

公司有賺錢是好事,但也要願意分享利潤給股東

因此股利政策穩定要符合三大基準

1.發的穩

2.發的好

3.願意發

 

 

 

✍步驟三:價格合理

通常好的存股標度,

或者是成長型的股票,

價格很難出現便宜,

此時如果投資人要等到便宜才投入

那可能會浪費許多時間成本,

因此只要價格合理,就能持續投入

價格便宜就買更多,價格昂貴就存少點

定期不定額的去存股,

除了能養成儲蓄的好習慣,更能放大存股的效益

 

 

✍賣出時機:獲利大衰退就要賣

不管是賺股息還是賺價差,

只要價格無法上漲,就不會有實質獲利

因為填權息也是股價上漲的一種形式,

但股價要有辦法上漲,獲利就至少要持平或向上

如果獲利持續衰退,投資人存在多都沒用

可能還會血本無歸,賠了股利又賠了價差。

 

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