【K晨報】重量級法說登場+季報陸續出爐→股價震盪加劇!法人聚焦電子、金融、傳產下周.. 8 檔「殖利率高」,且過去『至少 5 年全部填息』的穩定配息股!

想成為億萬富翁?掌握『關鍵 2%』 :1 萬變 3 億元的秘密大公開...

5月 2019年3
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(圖片來源:ShutterStock)
 

每年多賺 2%,差別有多大?

在 1926 年 ~ 2014 年間,

長達 89 年,大型股年複利 10.1%,

小型股年複利 12.3%,

兩者只差 2%

到底差別有多大呢 ?

 

答案是:5200 萬與 3 億元的差別

假設在 1926 年各投入 1 萬元

則大型股 到了 2014 年 便有 5200 萬

小型股 變成 3 億元

很驚人,差距 5.8 倍的金額

千萬富翁與億萬富翁的差別就在這區區 2%

 

小差幅也要注意!不要忽略手續費的小金額

這邊另外提一下,很多人認為手續費才 0.1425% 沒多少錢,

常常短進短出,以一張股票 5 萬元來計算,

買賣各一次手續費約為 71 元 * 2 = 142 元,

一天當沖一次,一年 200 次,手續費就高達 28000 元

就算再打個折,一年手續費 1 萬也是跑不掉

回到上段文字,在股市投入一萬元

89 年後就有數千萬元,所以不要讓手續費剝奪你成為千萬富翁的機會

 

再把鏡頭拉回來今天要談論的主題,

現在我們知道每年差距微小的 2%

長期累積會有讓你驚訝到下巴掉下來的獲利

 

本篇與您分享

小型股 VB 與大型股 VTV 的介紹

 

 

基本資料:產業分布、費用、股利

VB :追蹤美國小型股的指數

VTV:追蹤美國大型股的指數

Vanguard Small-Cap ETF(VB.US)

中文名稱為 Vanguard 小型股 ETF,

追蹤的指數是CRSP US Small Cap Index

成立於 2004 / 01 /26,其主要投資地區為美國,

投資標的為股票型

 

Vanguard Value ETF(VTV.US)

追蹤的指數是CRSP US Large Cap Value Index

主要投資地也是美國,

以大型跨國企業為主

 

產業分布:VB金融業最多,VTV科技業最多

VB 持股的產業分布以金融股佔比  26.3%

接著是 工業類股約 19.7%

第三大是消費性服務 12.5%

常聽到的科技類股位居第四名,約 12.1%

(資料來源 :VB公開說明書,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

與 VB 不一樣的是,

VTV 持股的產業分布以科技股佔比 30%最多

接著是 消費性服務約 20.6%

 

很明顯看得出來,科技業的公司幾乎都是大型企業

(資料來源 :VTV公開說明書,圖片來源:夏綠蒂自製)

 

費用:VB 0.05%,VTV 0.04%

VB 跟 VTV 都是先鋒集團創立的

公司願景是幫客戶打造財富,

認為指數型基金可以讓投資者有高回報且低成本

所以 VB 費用僅 0.05%

而 VTV 更低僅 0.04%

 

假如你投資 1 萬美元到 VB,

一年的費用只有 5 美元,

VTV 只要 4 美元

都很便宜吧,讓我們再度向先鋒集團的創辦人柏格 致敬

(圖片來源 :VB 及 VTV公開說明書)

 

殖利率: VB 1.55%,VTV 2.52%

VB 及 VEV 都是是季配息,

據 ETF.COM 資料顯示,

VB 平均殖利率約為 1.55%

VTV 高一點,約為 2.52%

跟台股一般常見的股票殖利率相比,

美股顯然少很多,

美股公司偏向發少少的股利給投資人,

將大部分的資金留在內部好好充分利用,

企業營運的好,股價也會上漲

因此若是 拿兩者 來存股,就不適合了

 

我們可以看到股價走勢圖,

VB 及 VTV 在 2008 年金融海嘯之後一路上漲

所以股利少,又如何呢?

價差已經賺得數倍的配息了

(圖片來源:Investment.com)

 

大小型股的報酬率比較

小型股報酬率高,但波動也高

回測 2005 年到 2019Q1

從 2008 年後 VB 開始跑贏 VTV

VB 的年化報酬率 9.05%

VTV 為 7.9%

 

雖然說 VB 年化報酬率比較好

不過相對的也要承受較大的波動,

以 2011 年單一年度來看

VTV 的報酬率為 1.11%

VB 竟是虧損的,為 -2.78%

長期來看小型股是贏過大型股,

但也不要忽略小型股波動較大

(圖片來源: PortfolioVisualizer) (註 : 上述股票僅供研究,非推介買賣之意,投資人須自負交易風險)

 

30 年後兩者差距 153%

文章一開頭提到,

於 1926 年 ~ 2014 年間長達 89 年,

在 1926 年各投入 1 萬元

則大型股 到了 2014 年 便有 5200 萬,小型股 變成 3 億元

 

一般人或許沒有 89 年那麼長的投資期間

我們假設 從出社會開始計算到退休 40 年期間

在一開始各投入 1 萬到 VB 與 VTV

40 年後 VB 變成 32 萬,VTV 則有 21 萬

兩者差了 1.53 倍

資金越大差距會更明顯,若是投入100萬,

40年後就是 3200 萬與 2100 萬的差異了

不過也要切記小型股的波動高於大型股,

投資人要衡量自身在股市能接受的震盪程度

 

快速結論:

巴菲特曾說:「寧可顛簸震盪追求15% 的報酬,也不要平穩的賺 12%」

看似一年只差距 3% 很少

但從上方例子已經得知在股市中,

那怕是微小的 1% 差距,也要錙銖必較

因此了解長期獲利會有很大的差別之後,

投資人對波動的接受度也能提升,

大小型股各有優缺點,

若是年輕人,在資產配置中可以加入一些小型股,

若是年長者,則大型股比重可以多一點,甚至不要有小型股也沒關係

如何借重大小型股各自的優缺點,是投資人可以思考的地方

 

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