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4 步驟搞懂"定存股"怎麼挑:篩出近 10 年殖利率 5% 以上!開始存退休金了...

4月 2019年12
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(圖片來源:shutterstock)

 

存好股領息,才能睡得安穩

存股最重要的是,找到可以長期投資、每年穩定領股利的好公司,

首重的是公司的基本面,

以經營者的心態去選擇長期持有的公司,

我們的獲利來源是在公司穩健的經營下,

年年配息的股息,

而非短線的投資交易。

 

如何選擇一檔優秀的定存股?

那到底該怎麼選呢?

前陣子有朋友問我這個問題,

他有數百萬本金,想領息滾出更大量的被動收入,

由於我的朋友是初學者

若要研讀財報選股

其實會有點吃力

所以今天要跟大家分享,

只要認識幾個基本的選股指標,

也能選到好公司喔

 

4 條件選出優秀定存股:

條件1:股本 > 50 億元以上

條件2:近 10 年平均現金股利發放率 > 50%

條件3:近 10 年平均現金股利殖利率 > 6%

條件4:近 10 年每年 EPS > 1 元以上

 

更詳細的介紹,請繼續看下去...

 

 

條件1:股本 > 50 億元以上

好處:股價穩定,不易大起大落

股本較大的公司,因為交易量也相對多

不容易暴漲暴跌,

在股價上比較不易被操控,

就像是將墨汁倒入大海中,

廣大無邊的海洋也不會就此變成黑色,

成交量大就像是汪洋大海,

儘管有人想要炒作股價,

就像是黑墨汁一樣,根本對大海豈不了作用。

 

而成交量大還有一個好處:流通在外的股數相對較多

想買進股票不用擔心買不到

想出脫也無須害怕賣不掉

 

條件2:近 10 年平均現金股利發放率 > 50%

判斷公司是否願意與股東分享獲利

在產業成熟,或是公司沒有要大幅擴廠的情況下,

一間有賺錢的企業,在年度結算時,

會估列一部分盈餘與股東分享,

所以在挑選能長期存股的好標的,

必須要選擇公司願意將賺到的獲利,

分出去給我們這些股東,

小股民才能有股利收入支撐日常生活花費

 

條件3:近 10 年平均現金股利殖利率 > 6%

殖利率可以想成是銀行的存款利率

先了解公式:殖利率=股利/股價

把錢存在銀行,會收到利息,

相對的拿錢買進股票,就會收到股利,

發的現金越多,代表 CP值 越高嗎?並不一定,

就像是你每年銀行利息收到很多,

代表銀行利率很高嗎?(現在利率大概1%~2%左右)

也是不一定吧,

講到這邊,應該會想到"本金"也是影響利息收入的一個因素吧

因此用來想要知道某一檔股票的股利 CP值 高不高,

可以用『殖利率』衡量。

簡單來說,殖利率可以想成是銀行的存款利率

 

對存股族而言,穩定且高額的殖利率是很重要的條件,

單看股利高是不夠的,

例如大立光(3008)在 2018 年配發 72.5 元,

也就是一張股票讓你領到 7 萬 2 千 5 百元的股利

看起來很多吧!?

但是大立光(3008)股價卻高達 4800 元左右,

那我們來算算殖利率:72.5 / 4800 = 1.5%

摁..跟銀行利息差不多,

相信你不會喜歡吧

因此殖利率高是一個衡量股票適不適合存股的好指標

 

條件4:近 10 年每年 EPS > 1 元以上

代表公司有穩健賺錢的能力

在條件 2 及條件 3 都是針對股利多寡進行選擇,

但要避免高殖利率陷阱

才不會落入賺了股息賠了價差的泥淖

分享 3 種常見的情況

(1).營運差 (2).吃老本及(3).靠大筆業外收入配息

這 3 點有個共通點:就是本業沒賺錢

 

所以我們要挑選每年穩定獲利,

杜絕有賠錢的狀況,

也不接受有時大賺有時大賠,

因此設定近 10 年每年 EPS > 2 元以上

 

20 檔符合上述條件的標的

可以在進階篩選適合自己的股票,

例如:我還會看每年 EPS 變動不要太大,

以華碩(2357)為例子,2018 年 EPS 僅 5.76元,

但 2010 ~2017 年都有 20 元以上的水準

波動太大,這樣我也會刪除

 

何時買進?用「本益比」判斷

本益比 = 每股股價 / 每股盈餘

可以用來算買進股票後,

要花多久的時間可以回本,

因此本益比較低,回本速度快比較好。

 

在 CMoneye股市 就有個股的本益比資料

文曄(3036)為例子

找出近 5 年本益比後,將數據放到 excel 計算平均值,

德出示 9.89 倍,

目前最新本益比是 7.4 倍,

低於平均值,股價相對便宜可以考慮買進

若是保守投資人,則可以再打 9 折進場

 

 

 

快速結論:

4 條件選出優秀定存股:

條件1:股本 > 50 億元以上

條件2:近 10 年平均現金股利發放率 > 50%

條件3:近 10 年平均現金股利殖利率 > 6%

條件4:近 10 年每年 EPS > 2 元以上

投資任何股票,記得都要更深入瞭解公司的營運及財務比率喔

才能知己知彼,百戰百勝

 

 

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