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【K晨報】投信換股操作「鎖定高殖利率連七買」!順利攻上年線、10,500點關卡 【籌碼加強篇】新手、懶人選股「3 大指標」,廣明(6188)符合 2 點,上漲 73%!

「這 1 檔」也持有台股最大 50 間公司:費用僅 0.32%,比 0050 低!"報酬率"再提高囉

3月 2019年20
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(圖片來自:shutterstock)

 

2 檔指數型基金大 PK

都是追蹤台灣 50 指數

在之前的文章有介紹過 富邦台50(006208)

以及 0050 

這 2 檔都是持有台灣最大 50 間公司的 ETF

 

0050 是常聽見的指數型基金,

006208 起步晚,很少人知道,

基本上台股的先機已經被 0050 佔據了

不過還是有優點

 

那麼本篇文章就來比較 2 檔的資料,

讓投資人更容易理解:

1.基本資料比較

2.成分股

3.殖利率與現金股利

4.股價與成交量

5.基金淨值

6.報酬率

 

 

(一) 基本資料比較

0050 全名為元大寶來台灣卓越50證券投資信託基金

是由元大寶來證券發行;

006208 全名為富邦台灣采吉50基金

簡稱 為富邦台50 ,

是由富邦證券發行

 

✎成立時間:0050 早 9 年發行

0050 成立於 2003 年 6 月 25 日

006208則是晚了 9 年,

在 2012 年 6 月 22 日才成立。

 

所謂的「戲棚下站久就是你的」

0050 早就先吃了追蹤 台灣50指數 這塊大餅,

佔了先機,

以至於 006208 多數人沒聽過

沒聽過就不會買它了

 

✎基金規模:0050 比 006208 大 61 倍

節至 2019 年 2 月 ,

0050 基金規模為 737.39 億元,

006208 基金規模為 11.96 億元

0050 的規模足足比 006208 大了 61 倍,

非常驚人,

映證了起步早站穩了市場。

 

✎總管理費用:006208 較便宜

除了一般常聽見的經理費以及保管費之外,

還有一些隱藏成本,

包含 交易成本 以及 其他費用 等

 

【0050】:

經理費一年 0.32%

保管費一年 0.04%

交易成本 0.03% 

其他費用 0.05%

>>總費用0.44%

 

【006208】:

經理費一年 0.15%

保管費一年 0.035%

交易成本 0.06% 

其他費用 0.08%

>>總費用0.32%

 

2 檔差別比較大的費用是經理費,

經理費指的是支付給基金公司,

管理資產的服務費用

收取總基金資產之一定之百分比來

0050 基金規模 737 億元,

經理費 = 737 億元 x 0.32% = 2.36 億元

006208 基金規模 11.96 億元 x 0.15% = 179 萬

而 0050 的經理費是 006208 的 2 倍以上,

我認為 0050 的規模那麼大了

費用應該要下降

 

(圖片來源:投顧投信公會)

 

✎小結論:

  0050 006208
發行券商 元大寶來 富邦證券
成立時間 2003 年 6 月 25 日 2012 年 6 月 22 日
基金規模 737.39 億元 11.96 億元
總管理費用 0.44% 0.32%

 

 

(二) 成分股

✎ 2 檔都是追蹤 台灣50指數

0050 以及 0062082 都是 挑選市值前 50 大

一次買進台灣 50 家最大的企業

包含台積電、國泰金、台泥等等大公司,

長久下來要賠錢也不容易

善用「被動投資」幫自己打造財富

 

↓以下於 2019 年 3 月 18 日擷取的成分股:


✎每季調整成分股

0050:於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 3 個星期五進行季度審核

006208:於每年的 3 月、 6 月、 9 月與 12 月第 2 個星期五進行季度審核

都是每季調整一次,

所以永遠都會是台股前 50 大的公司

表現差市值太小的就會被剔除。

 

(三) 殖利率與現金股利

✎現金股利

0050 從 2003 年成立,

但前兩年並沒有發放股利,

自 2005 年開始每年配息,

近 15 年來平均發現金股利 2 元

 

006208 從 2012 年成立以來年年配息,

近 7 年來平均股利為 1.4 元,

尤其是近 2 年表現不錯,發放 2.65 元

看到圖中 2019 年的股利是 0?

不是喔,是因為尚未公告,

而 0050 已經配發完畢了

 

 

✎殖利率

殖利率 = 股利 / 股價

所以變數有 2 個:股利與股價。

006208 的平均殖利率為 3.56%,

略勝 0050 的平均殖利率 3.41%,

你可能會覺得奇怪,

為什麼 0050 的股利比較高,

殖利率卻是比較低?

是因為 0050 的股價較高所影響的

0050 近期股價約在 75 元 ~ 80 元 徘徊

006208 則是在 40 元 ~ 45 元遊走

更詳細的股價資訊,

下段會介紹

 

 

(四) 股價與成交量

0050 每股約 75 元,

006208 每股約 45 元 

0050 早到 2003 年便成立,

站穩了追蹤台灣 50 指數的市場,

股價也一路上漲,

近期約在 75 元

而 006208 成立也 7 年,

起步晚,很難撼動 0050 在市場上的地位,

股價也較低,

每股大約 45 元

比較 0050 每股 75 元,

小資族更可以負擔

 

0050 每月成交量 20 萬張,

006208 每月成交量 1500 張

0050 成交量每月約 20 萬張,

是市場上許多人存股甚至當沖的標的,

反觀 006208 ,

因成立較晚,

許多人不知道有這檔股票,

成交量每月僅 1500 張左右非常低,

有流動性不佳的問題

投資人若急於變現,

有可能會賣不出去

不過 2018 年成交量明顯比以前年度多,

之後要關注是否能持續增加量

(圖片來源:CMoney股市)

 

(五) 基金淨值

✎定義:

首先先了解一下定義:

基金淨值就是基金每日投資資產總值,

包含股票、債券等等每日的收盤價,

扣除所需要支付的費用之後,

除以流通在外的單位總數,

就是基金淨值

 

以 2019 /3/18 的淨值來看,

0050 為 78.41元

006208 為 44.57 元

長期來看 0050 與 006208 的淨值都是上漲,

因為追蹤的台灣 50 指數幾乎也是上升,

主要的差異是 總費用的不同

因為資產總值要扣除費用才是淨值

 

✎市價 跟 淨值 哪裡不一樣?

市價是指投資人買賣 ETF 的價格,

淨值是指總資產扣除費用

投資人在買進或賣出 ETF 時設定的價格應該參考其淨值比較好,

不過市價與淨值是很接近的,差異不大

 

 

 

(六) 年化報酬率

 

0050 年化報酬率為 8.53%

006208 年化報酬率為 9.23%

 

含股息的報酬率,

006208 有 9.23% 是打敗 0050 的,

大約贏了 7.58%

兩者追蹤的指數一樣,

所以從這邊可以看出 費用的影響,

006208 的總費用比 0050 低,

不要輕忽看似很小就不以為意,

長期累積下來報酬率也是會受到不小影響

期盼 0050 的費用可以再下降

 

 

快速結論:

 

 

延伸閱讀:

(一) 006208(富邦台50)介紹

(二) 0050 介紹

(三) 0050現金股利與殖利率

 

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