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年年配息,卻"不適合"存股?這 1 個『小細節』透露出遠傳(4904)的秘密.. 從股市菜鳥到單月獲利 $12,091,高雄小資女:我只是謹守這「4 大策略」!

0050、0056 誰更適合當「定存股」? 原來我們以前都搞錯了...

2月 2019年27
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(圖片來源:不敗教主-陳重銘粉絲團)

 

0050 & 0056,該買哪一檔?

大家吃飽了嗎?我是不敗教主陳重銘。

為什麼有些人會說,

『同樣是指數型ETF,買 0056 不如買 0050?』

其實這句話只對一半,

買 0050 也好,買 0056 也好,

這兩檔 ETF的差別只在於,

適合的投資方式不一樣。

 

本篇重點:

1. 0050、0056 差別在哪裡?

2. 空頭來襲時,誰比較抗跌?

3. 如何操作比較適合?

 

繼續看下去...

 

 

 

近 10 年 0050 漲幅達 312% !

如果我們把 0050 與 0056 的「還原線圖」拉出來看,

可以發現,0050 近 10 年的漲幅高達 312%,

遠遠高於 0056的 271%

(資料來源:CMoney法人決策系統)

 

奇妙的是,0050 的年均殖利率只有 2.89%,

0056 殖利率有 5.15%,

但從「還原走勢圖」來看,

0050 卻是漲最多的!這是因為...

(資料來源:證交所)

 

為什麼 0050 與 0056 會有這麼大的差距?

因為這 2 檔 ETF ,

挑選的「成分股」的方式不一樣,

0050 主要挑的是:「全台市值前 50 大」的上市公司;

0056 主要挑的是:從台灣 50 + 中型 100 裡面挑選「前 30 檔高殖利率」股。

 

其中 0050 持有最多的股票是:

台積電(2330),比例高達 34%!

剩下 49 檔股票,平均每檔持有約 1 %。

台積電(2330) 近10年漲幅高達 636%,

對於持有非常多台積電(2330)股票的 0050 而言,

漲幅比 0056多,真的不意外。

 

反觀 0056 ,因為主要挑選的是「高殖利率股」,

台積電(2330) 因為股價高,年均殖利率約 3%,

當然不會被納入 0056成分股內。

 

0050、0056,誰比較抗跌?

根據數據統計,我們可以知道

近 10 年長期持有 0050 報酬比 0056高,

但如果不幸碰到全球股災,

0050 會不會跌的比較多呢?

 

這次我們不使用「還原日線圖」去計算,

因為實際操作上,並不會用還原線圖,

而是用一般日線圖去操作。

 

打開加權指數的走勢圖,

發現近 10 年大盤經歷 3 次下跌、3 次上漲。

因此可以比較,每個區間 0050 與 0056 的漲跌分別是多少? 

(資料來源:CMoney法人決策系統)

 

 

大盤趨勢向下,0050 與 0056 「抗跌」程度 差不多

我們取每個區間「當月的收盤價」,

並將每年會拿到的現金股利納入計算,

可以發現,當大盤趨勢往下時,

0050 與 0056 下跌的幅度差不多;

當大盤趨勢往上時,

0050 漲幅比 0056 多。

(資料來源:CMoney法人決策系統)

 

0056 值得投資嗎?其實你可以這樣做...

從上面數據來看, 當大盤趨勢往上時,

0056 漲幅並沒有比 0050 多 (只有一次有超過)

當大盤趨勢往下時,並沒有比較抗跌,

但 0056 最大的優勢在於「殖利率高」

再加上 0056 要倒的機率不高,

每年穩穩領股息,作為「存股」是一個不錯的選擇!

(資料來源:證交所)

 

0056 存股比較適合誰?

從理財規劃的角度看,

如果你跟我一樣,再過幾年就要退休,

退休後仍需要「穩定的現金流」,

又無法承受股票會下市的風險,

0056 適合當作存股標的。 

 

但如果你是剛出社會的年輕人,

想開始存股,賺第一桶金,

可以利用「這 4 個指標」尋找適合的存股標的

(點我看文章)

 

如果有經常看我文章的朋友,

應該會記得我有提到「0056 適合作價差」,

這是因為領股利要課所得稅,

如果只做價差,就可以完美避免課稅的問題。

另外一點是,0056 過去股價大約維持在 20-30之間,

利用 2 個條件,其實就可以買在相對低點

對「0056 如何作價差」有興趣的朋友,

可以看這篇:他今年 77 歲,只因學會這招「0056 價差交易法」,一口氣獲利 5 萬出場!

 

 

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