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【2019聚財術-第一集】股票買在最高點,怎麼辦?善用「三角形買法」,讓你轉虧為盈!

1月 2019年30
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(圖片來源:shutterstock)

 

0056 存股 比 作價差 好嗎?

樂活大叔 v.s. 不敗教主的看法大不同!

大家呷飽沒,我是不敗教主陳重銘。

上一篇跟大家聊到「0056如何作價差」,

有學生跑過來問我:

『老師老師~ 像樂活大叔 0056 只買不賣,

為什麼您反而會覺得 0056適合作價差呢?』

這個問題我覺得很不錯,也值得大家去反思:

為什麼每個人對同一檔股票,

都會有不同的操作模式?

這是因為每個人的背景條件不同,

所追求的東西也不一樣。

 

當然我不是說施昇輝大師存 0056 不好,

而是在於我們兩個的生活條件、需求不同。

我跟大師最大的不同在於,

大師已經退休,沒有工作的所得收入,

過著快樂的退休生活;

但我還在上班,有薪水收入,

所以股利累加起來會拉高我的所得稅率,

存太多股票,拿的股利越多,課的稅就越重!

所以 0056 我做價差,就不用繳所得稅 (但還是會繳證交稅)

 

(圖片來源:shutterstock)

 

經過統計,0056 從上市到現在,

如果在「XX月~XX月」買進,

並在除權息前一個月(9月)底賣出,

平均報酬大約有 10%!

這種交易方法,一年只會進出一次,

很多朋友就問,這樣豈不是要放很久?

事實上,投資股票並不是交易的越頻繁,賺的就越多,

重點是要穩穩地賺,才是在股市的生存之道。

 

不過 0056 作價差還有另一種方式,

我把它稱為「三角形買股法」

 

繼續看下去...

 

 

 

什麼是「三角形買股法」?

大家小時候玩過積木吧?

如果我們要堆一個三角形出來,

最下層的積木,數量一定最多,

這樣才能把三角形疊的又高又穩!

 

(圖片自製)

 

三角形買股法也是同樣的道理,

股價高的時候,買進的張數就少,

股價越往下,買進的張數就越多。

 

股價越跌,反而要買越多!

這件事情很違反人性,

因為股票跌的時候,大家都會很害怕,

尤其買在相對高點,恐懼的心理就越強烈,

怕自己越賠越多,拿回的前就越少,

所以就會亂賣股票,導致虧損。

 

但事實上,我們應該要反過來想,

0056 這種下市機率很低的 ETF,

越跌價格越低,反而要勇敢買進!

 

萬一真的不幸,「買在最高點」怎麼辦?

我們假設,如果你真的不小心,

買在 2018/9/3 的最高點 27.84元,

結果股價一直跌,而我可以投入的資金只有 30萬怎麼辦?

這時候就可以用「三角形買股法」

 

① 先看一下過去「股價低點」大約是多少

從 0056 上市以來,經歷過 2 次比較大的跌幅:

一個是 2008年金融海嘯,股價跌到 11.73元;

另一個是 2015年股災,股價跌到 18.76元。

 

畢竟 2008金融海嘯不是年年發生,

股價要跌到 11 元附近的機會太少,

又 0056 近幾年股價大約落在 20-30元之間,

所以我們取 2005年最低點 18.76元。

與 2018年最高點 27.84 元,

中間價差為 9.08元。

 

(圖片來源:CMoney 法人決策系統)

 

② 設定下跌 ___ 元 (或幾%) ,往下分批買進

這個數字沒有絕對,

你可以設定每跌 1 元就買一次,

或是跌幾% 就買進一次,

要根據你有多少資金可以投入去設定,

如果資金充足,就可以設定跌 0.5就買..etc

只要越跌,買的張數越多就好。

 

延續第 ① 步驟的例子,設定 0056 每跌 2 元就買進一次:

從 2018/9/3 這波跌下來,

近期低點落在 23.11元,

之後股價會往上 or 繼續跌,沒有人知道,

但如果當初買在 27.84元,不要自亂陣腳,

先冷靜下來規劃後續如何操作,

規劃表如下:

(表格自製)

 

雖然結至 2019 / 1 / 30 收盤價 24.92元,

成本還是比較高,

但是之後股價會繼續漲 or 跌,沒有人知道,

如果股價繼續漲,則可以分批往上賣;

若股價繼續跌,就依照原本的「三角形買股法」的規劃,

從 21.84元開始,每跌 2 元分批往下買。

(圖片來源:CMoney 法人決策系統)

 

 

不是所有股票,都可以用「三角形買股法」

使用前,必須牢記 5 個重點

① 不會倒、長年有穩定配股配息的股票

不是所有股票都可以用這種方式買股票,

如果挑到沒有什麼發展前景、

或是公司有財務危機的公司 (EX:宏達電(2498)

反而不能越跌越買,

那可是肉包子打狗,有去無回阿!

 

最好找尋「不會倒、而且有長期穩定配股息的股票」

再搭配三角形買股法,就能快速降低持股成本,

一旦遇到股價反彈,

就可以享有不錯的利潤。

 

② 剛開始買進時,不要買太多

一定要堅守三角形的特性,

因為你不知道股價後續會漲 or 跌,

所以剛開始買進時,一定只買進一點點做試探,

才能避免太多資金套在高點。

 

③ 底部大量買進

因為下市的機率低 EX:0050、0056,

所以股價越跌,買進的張數要越多,

這樣才能快速累積籌碼 & 降低持股成本

 

④ 需要的資金較多

這種作法的缺點在於,需要的資金較多,

所以在設定幾元加碼時,可以先評估以下狀況

1. 目前有多少資金可以投入 (必須是閒餘資金,不會影響基本生活)

2. 可以提撥多少工作收入做為投資資金

 

⑤ 紀律

這點是最常聽到,也是最重要的一步,

要如何克服這層障礙,

【挑對股票非常重要】

一定要挑選不會倒、有穩定配股息的公司,

自然也不怕股價跌囉!

 

之後會陸續分享,

我是如何挑選適合存股 & 做價差的股票

近請期待!

 

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我的投資看法學生的問題回覆也會在這裡

 

 

 

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