按讚看精選好文
粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們的訊息
隔日沖大買華新科(2492)要小心!你要「這樣做」才能賺到錢(附進階操作教學 主力融資重押 信昌電(6173),股價飆漲 37 %,這個策略 讓你買在主力成本價!

完勝定存 6 倍的投資竅門!全藏在「這則」不起眼的新聞裡...

1月 2019年21
收藏

(圖片來源:shutterstock)

 

對你來說「這則新聞」很無聊,

但卻是我的賺錢契機!

很多人都說,不能看新聞報紙投資,

對於這點我抱持中立的態度,

有些新聞真的已經過時,

如果沒有經過思考直接進場買股票,

很有可能會買在最高點...

但仔細看新聞後,你會發現有些消息

其實是「賺錢契機」!

 

最近有一則新聞,標題真的普通到不行,

『聯準會鴿派訊息,人民幣應聲大漲』

這則新聞的重點在於:

1. 人民幣 3 天升值 400 點

2. 主要原因:未來美國升息速度會減緩

(圖片來源:鉅亨網)

 

為什麼這次的人民幣升值,

對我來說是個 投資機會 呢?

 

繼續看下去...

 

 

 

人民幣升值的投資機會,

暗藏在這則新聞內...

在解釋「人民幣升值的投資機會」前,

先來看第二則新聞:『陸傳將進口逾兆美元貨品』

你可能會想,這跟人民幣升值有什麼關係?

其實這跟我們日常生活中,買東西是同樣的道理

(圖片來源:網路)

 

中國進口 1 兆美元的美國貨,

跟人民幣升值有什麼關係?

以買 iphone xs 為例

假設你現在想跟美國買一支 iphone xs,

售價為 $999 美元,

現在的匯率是「7 元人民幣,可以換 1 美元」

也就是說,要花 RMB$ 6,993元才可以買到。

( $999 x 7 RMB = RMB$ 6,993 )

 

過了幾天,匯率變成「6 元人民幣,可以換 1 美元」

現在只要花 RMB$ 5,994元,就可以買到!

( $999 x 6 RMB = RMB$ 5,994 )

 

 

如果中國真的要跟美國買 1 兆美元的商品,

人民幣從 7 元升到 6 元,就能省下 1 兆人民幣,

人民幣升值勢必對中國會比較有利!

 

 

 

人民幣升值,

有什麼投資機會呢?

 

近期人民幣升貶,逐漸影響上證指數的漲跌

目前先進國家,股市與匯率的走勢會呈現正相關 (p.s. 日本是相反)

以台灣 2009~2019/1/21 新台幣匯率與加權報酬指數為例:

兩者之間的相關係數 0.604,是顯著性相關,

簡單來說,當新台幣升值時,大盤上漲的機率大;

新台幣貶值時,大盤下跌的機率大。

(圖片資料來源:CMoney 法人決策系統)

 

同樣統計 10 年的資料,人民幣與上証指數相關係數為:-0.25

人民幣的升貶,對上証指數的影響並不大,

這是因為過去中國屬於封閉式國家,

中國比較會去干預股匯市。

(圖片資料來源:CMoney 法人決策系統)

 

但中國近年來跟國際接軌越加頻繁,

匯率對股市的影響有較明顯的增加。

(圖片資料來源:CMoney 法人決策系統)

 

 

三、我們可以投資什麼?

中國內需股 v.s. 中國指數型 ETF 

1. 中國內需股:平均漲幅 2.75%

從美國聯準會主席 1/4 發表暗示『暫緩升息』的訊息,

人民幣從 6.86元兌換 1 美元,到 6.79 元兌換 1 美元

 

在 1/4~1/21 這期間,中國內需概念股有漲有跌,

平均漲幅為 4.03%

(資料來源:鉅亨網)

 

2. 同一段時間,中國指數型 ETF 平均漲幅 6.48%

前面提到,中國近年跟國際接軌越加頻繁,

匯率對股市的影響有較明顯的增加,

這次人民幣的強升,連帶上證指數跟著上漲。

中國指數型 ETF 全部都漲,平均漲幅達 6.48%!

明顯比中國內需概念股 (平均漲幅:4.03%) 好。 

(資料來源:台灣證券交易所)

 

與其花時間一檔檔檢視哪些中國內需股比較好,

還有可能會有選錯股票的風險,

「指數型 ETF」較能貼近大陸指數的漲跌,更節省時間,

兩者的獲利差了 1.6 倍! ( 6.48% / 4.03%)

 

 

挑 ETF 有什麼訣竅嗎?

1. 成交量不能太低:會有下市的風險

不管是投資 ETF 還是股票,盡量不要選成交量太低的標的,

成交量太低會導致「買進容易、賣出不易」的窘境,

價格波動很大,且比較容易買到太高的價格。

舉例:BP上證50 (008201),每天的平均成交量為 1 張

從 2019/1/22 五檔報價可看出,買賣中間價差 0.75元!

也就是說,如果要馬上買到 BP上證50,就必須用比較貴的價格 89.7才能買到

 如果要馬上賣出,就只能用較便宜的價格 88.95 才能賣出。

(圖片來源:籌碼 K 線)

 

如果 ETF 成交量太低,很有可能有下市的風險。

像去年 11 月 27 日終止上市的 「台新MSCI 台灣反1 ETF」,

掛牌上市才一年多,就因為規模不彰申請下市。

(圖片來源:網路)

 

2. 盡量挑選「成本低」的 ETF

ETF 其實是基金的一種,所以會收取「管理費 & 保管費」

也是一種交易成本。

從上表可以看到,除了元大寶滬深 (0061) 的管理費最低,

其他檔 ETF 光保管費就接近 1 %了!

千萬不要小看這 0.5%的差距,

長期下來獲利的差距是相當可觀的。

(資料來源:台灣證券交易所)

 

 

後續我們要觀察的是...

1. 人民幣還會一直強勢 (升值) 嗎?

中美貿易戰的主因是中國對美國的「貿易順差」太過嚴重,

想要消弭貿易戰,最合理的方法中國大買美國的商品,

讓美國人把錢賺回來。

 

就像前面提到的,美國財長穆努欽(Steven Mnuchin)曾透露,

中方提出逾 1.2 兆美元的額外承諾,

目標是要讓兩國貿易逆差減至零。

1.2 兆美元不是個小數目,中國如果想要節省成本,

最簡單的方法就是讓人民幣升值。

 

例如 2018 年 11 月人民幣對美元的匯率為 6.9:1,

只要升值到 2018 年 4 月的 6.3:1,

每購買一美元的商品就可以省下 0.6元人民幣;

以此計算的話,購買 1.2兆美元的商品就會省下 0.72 兆人民幣,

也就是 7200 億人民幣的成本。

我相信中國一定會大買美國商品來消弭貿易戰,

人民幣也從 2018 年 11 月起開始緩步升值

 

2. 持續追蹤「上證指數」走勢

中國比起其他國家,指數在相對低的位置,

但何時可以買進 ETF,仍要觀察大陸指數的走勢,

又  ETF 投資著重於「資金分配」

如果你想知道 ETF 怎麼操作?該如何加碼、減碼?

下一篇文章會介紹!

 

好文章 分享給朋友吧~

粉絲團按讚:
在臉書上追蹤我們

熱門文章排行

    最新文章分享

      熱門標籤

      熱門作者

      文章分類