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WOW!看懂「權證」從 0 到 1:用小錢輕鬆獲取股市經驗,不敢投入、曾受重傷的你都適用! 【閱讀】炒股的智慧(二):怕輸的人賺得少!

連巴菲特也被擊敗?「這 1 檔」股神大力推崇:金融海嘯隔年大漲 171 %!

12月 2018年25
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(圖片來源:shutterstock)

 

選擇「單一股票」作為投資方法,

那你已經有 80% 的機會站在輸家的行列

選錯投資方式是一件很危險的事情

很多人說股市沒有專家,只有贏家與輸家,

這句話雖然有幾分貼切,

但在贏家的行列,還是專家居多,

從另一個角度想,連專家都不見得是贏家,

在股市肯定有許多竅門,讓人丈二金剛摸不著頭緒,

所以才會導致 80%的業餘投資人無法在股市獲利,

那到底是什麼原因呢?

 

很多人進出股市,不外乎是:

「新聞寫 A 公司要被台G店併購,股價要飆漲了」、

「我親戚在 B 公司上班,他說 B 公司接到蘋果的大訂單了」

「券商報告說 C 公司目標價 230 元,潛在漲幅 30%」...

聽聽別人報明牌,就抱著現金衝進股市,

道聽塗說的投資,長期下來不可能有好結果,

以上種種原因,都會讓股民在股市這場戰役中敗戰而歸沒錯,

但其實,最為關鍵讓許多人無法獲利的原因是:選了錯誤的投資方式

投資單一股票並不適合多數的業餘投資者,

連許多專家都在股市都吃了大虧,

那一般的股民有多少機率,可以勝得過華爾街的專家呢?

 

一開始選擇「單一股票」投資,

就有 80% 的機率是站在輸家行列了,

那到底該怎麼做才能隸屬於贏家陣營呢?

 

繼續看下去...

 

 

巴菲特在致股東信中,

不斷向股東推薦 標普 500

標普500 近 13 年累積報酬擊敗巴菲特的績效

如果對的方法而且學透,投資單一股票確實是累積財富的好方法,

巴菲特就是透過這個方法獲得可觀的財富,

但為什麼巴菲特卻在致股東信上,

建議多數人使用 「標普 500 指數基金」呢?

它表彰了美國 500 家上市公司,包括蘋果、微軟、亞馬遜等,

買進標普500,就等於一次擁有 500 間美國優秀公司,

比起投資單一股票,對多數人來說相對獲利機率高。

 

投資人最期待的「報酬率」,標普 500 表現如何呢?

投資股市目的一定是要賺錢,

那麼標普 500 的獲利是如何呢?

2003 年 ~ 2015 年標普 500 年複利是 8.9%,

巴菲特的年複利是 7.98%,

標普 500 打敗了巴菲特,

兩者績效都看似不高,

但要考慮的是,

期間還經歷了 2008 年的金融海嘯,

很多投資者在金融海嘯時,資金全賠光,

從此再也不敢踏入股市,

如果定期投資標普 500,即便經歷金融海嘯、歐債危機等,

長期下來,報酬率仍然是正數。

因此你要知道,你適合的投資方法是什麼?

是投資單一股票,還是一籃子的指數型股票基金呢?

(資料來源:你沒學到的巴菲特,股門神默默在做的事,財經M平方)

 

十年賭局揭曉!巴菲特的「百萬美元賭注」,贏家是...

巴菲特在 2007 年的股東會上,

公開表示他願意以 100 萬美金做賭注,

任何參與這場賭注的人,

可以最多挑市場上的 10 檔避險基金,

成立一個基金組合,做為投資標的。

而巴菲特選擇的是標普 500。

比賽規則是:只要參賽者選擇的基金組合(扣除管理費),

能累積比標普 500 更高的投資報酬率,

就算巴菲特輸。

後來有一間避險資金公司 Protégé Partners 接受巴菲特的挑戰,

Protégé Partners 選擇了 5 檔基金設為一個組合,作為投資標的,

比賽時間從 2008 年的 1 月 1日開始,到 2017 年的 12 月 31 日結束。

 

10 年過去了,是基金公司還是巴菲特贏了呢?

下圖紅線代表標普 500 ,

在比賽一開始遇到 2008 年金融海嘯,

標普500 一開始就落後 5 檔基金,

但從 2009 年開始急起直追,立刻奪走了第一名寶座,

爾後在 2011 年及 2015 年即使報酬率下滑,

也只落後基金C,

甚至在 2013 年報酬率高達 32.3%,

標普500 在整場比賽幾乎都處於領先的狀態

(資料來源:巴菲特致股東信,圖片來源:自製)

 

10 年下來,標普500 年化報酬率 8.5%,

Protégé Partners 的投資的基金最高獲利僅 6.5%,

其餘 4 檔更是慘不忍睹,

 基金經理人慘敗標普 500 ..

最後的結果是巴菲特贏了這場賭注!

(資料來源:巴菲特致股東信)

 

「標普 500 」就像橡膠球,掉下來了還會回彈

連專業的基金經理人都無法打敗標普500,

那一般投資人有把握能贏得過專業經理人嗎?

所以要打破投資個股才能賺大錢的迷思,

若是有一種投資方法,

即便判斷錯誤、股價掉下去,

最後仍保證也一定可以彈的回來,

這個方法是不是比較符合一般投資大眾呢?

標普500 就是一顆橡膠球,即便在 2008 年掉下去了,

隔年立刻回彈,還跳得很高呢!

 

那,在台灣有沒有像標普500 這類可以買一籃子的股票呢?

有的,台灣的 0050 可以做到。

0050 指的就是台股市值最大的 50 間公司,包括台積電、鴻海等,

0050 與 標普 500 都是指數股票型基金,

選擇這類股票有以下優點:

1.投資一籃子股票,避免選錯個股

2.交易成本低,避免手續費吃掉報酬率

3.不用盯盤,有更多時間做自己想做的事

(圖片來源:自製)

 

 

結論:

投資標普500 等於投資了微軟、蘋果等美國 500 家公司,

而且也能輕鬆打敗 80%的交易者,其中還包括華爾街的專家,

所以一開始提到的,為什麼很多人在股市會賠錢?

最關鍵的原因就是選擇錯誤的投資方式,

沒有找到適合自己的操作技巧,

除非是對個股有很深入的研究,

研究層面包括分析財報、了解產業趨勢、預估買進賣出價位等,

如果都評估的好,是有機會報酬率打敗標普500 ,

若你覺得看不懂財報、也不會評估股票價值,

美股的標普500 或是台股的0050

都是個不錯的選擇喔

 

 

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