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滾雪球投資:5個投資策略,讓你有效掌握定存股

7月 2014年23
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(圖/shutterstock)

 

 

滾雪球投資的5個投資策略

很多投資人在進行定存股投資計畫時(滾雪球投資),

最終目的都是為了未來有「穩定的被動式收入」提高生活品質,

但在過程中不免會遇到投資標的股價上漲時,

該買還是該賣的問題,

以下分享 定存股投資策略

 

1.下定投資定存股的「決心」

常遇到投資人都說自己是存股投資,

但往往當股價上漲7~14%時,就想著賣出股票獲利。

因此,存股的決心就相當的重要,股價的變化就較不重要

以股價來決定是否賣出?

當股價高於「設定買入價格的30~50%」以上時

就可以考慮賣出部分持股收回投資本金。

 

2.選定自己認同的口袋名單

很多投資人都做的很好,只是往往會想,到底要幾檔呢?

許多投資專家或是投資達人都會說「專注幾檔」就好

筆者認為,口袋名單多、選擇多,沒有什麼不好

投資人不用擔心看太多標的,

因為不會每年口袋名單的標的都可以買進,

有些會太貴、有些會處在營運的高峰或是低檔,

所以這又牽涉到「願意買進價格」的問題了。

 

3.設定「願意買進價格」

設定大成(1210)中鋼(2002)豐藝(6189)巨路(6192)振樺電(8114)為口袋名單,

進一步分析 產業狀況 及 個股的經營狀況,從而去設定一個「願意買進價格」。

 

將上述 5檔標的 設定願意買進價格 分別為26、25、22、70 及 60 元以下,

所以當個股的股價低於「願意買進價格」時,

只要手邊有資金時,便可買進(無論是1張或是零股)。

 

目前大成(1210)中鋼(2002)豐藝(6189)振樺電(8114)的股價都高於「願意買進價格」,

只要看巨路(6192)即可(這跟專注幾檔的投資方式相符)。

 

股票代號

股票名稱

2013/1/30 收盤價(元)

願意買進價格

1210大成

27.10

26.00

2002中鋼

27.60

25.00

6189豐藝

24.50

22.00

6192巨路

67.30

70.00

8114振樺電

62.30

60.00

(資料來源:選股勝利組)

 

但如果有兩檔個股可以選擇,又該誰優先呢?

就要比較個股經營狀況及配股配息狀況。

 

4.比較個股「經營狀況」及「預期配股配息的狀況」

經營狀況方面,兩檔個股都是毛利提升,

且未來營運持續看好,

之後,就是比較預期的配股配息了。

 

巨路(6192)

2013年起,傾向全數配現金股利3元

以預估的獲利及目前的股價計算,資本回收率約4.46%。

 

振樺電(8114)

現金股利6.8元、每股配股票股利0.05,資本回收率約為11.08%。

如果是比較上述2檔,選買振樺電。

 

以資本的回收率為買進考量

從以上例子可知,

筆者不會去買股價可能會飆升的當成口袋名單,

買進的企圖並不是以價差為目的,

而是以「資本的回收率」。

 

價差何時做呢?

回到「當股價高於設定買入價格的30~50%以上時」,

也就是當以上標的股價分別接近39、37.5、33、105 及90 元時,

便考慮加速拿回本金。

 

5.持續追蹤口袋名單

存股投資並不是「買了就不管」投資,

持續且認真的追蹤口袋名單,才是較佳的投資策略

 

從團隊部落格中,各位可清楚看到,

每檔個股團隊都持續追蹤,也不會追逐熱門,

當持有標的稍有營運上的變化,

應把該標的本金先行拿回,再轉到新的口袋名單標的中。

 

口袋名單該有幾檔呢?

筆者自己目前有74 檔,已持有16 檔,

各位想要有幾檔,就依個人喜好吧!

 

本文由恩汎理財投資團隊授權轉載

 

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延伸閱讀:

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