投資市場有句老話
賺錢的資人只有20%,事實上說不定更少
投資人往往一不注意,就遭逢巨額的損失
看著辛辛苦苦存下來的資金,在股市中賠掉
是會非常心痛的
因此,號稱低風險,長期持有 利滾利的存股法
就得到許多投資人的青睞
一般聽到的"存股投資法",主要有3個原則
1. 殖利率要高(用過去五年配息率平均) > 5% (可參考 如何做出每天自動更新的選球股清單?)
2. 從存股清單中 選出高殖利率股票 (存股清單就是用財報的觀念 選出績優股)
3. 買進後 長期持有
對於這個方法,我非常喜歡其中的概念
1. 過去五年平均股息跟買進價相除,殖利率要 > 5%
表示買進本益比合理,本益比"合理"的股票,不一定會大漲,但是遭逢空頭的確跌幅會較小
2. 買進長期持有
股票市場有一句話,獲利是抱出來的,好的股票也要抱得住,才能獲利
3. 建立績優股存股清單
買熟悉的標的,股性,股價漲跌也比較熟悉,當然獲利的機會就大
但是,買定存股前,請注意這5件事:
1. 並非買合理本益比 + 長期持有 就能降低風險
買進持有的股票,還是要定期追蹤 月營收 及 季報
因為殖利率是使用"過去五年平均"來算
一定要避開長期衰退的產業 or 長期衰退股
因為在未來獲利大幅度的衰退狀況下,不僅股價會跌,股息也會變少
可說是股息 價差都賠
2. 選個低價買,並長期持有
既然目標是配息,持有時間應該是用年來計算
買點 也必須要非常耐心的等待
台股每年通長都會有一兩次的中期回檔
(約10-20%跌幅,5-10年會有一次長期空頭,20%跌幅以上)
買進股價越低,潛在獲利的機會就越大
3. 避開F-股以及太小型的股票
F股風險不需要解釋了
小型股除非 產業 以及 財報很漂亮,不然營運比較容易大起大落
4. 要不斷加強解讀財報的功力
長期持有一檔股票,基本上就是準備當長期股東了
既然要跟這檔股票廝守一段時間
多多了解 買進標的 營運狀況,絕對是降低風險的不二法門
5. 在市場瘋狂的時候 還是要適時出場
月成交量超過3-4兆, 大盤拉了15-20%以上連續出現2000億的成交量
通常高點爆大量,之後修正都會很驚人
看到這邊,會不會覺得,連存股都搞得那麼累,股市怎麼那麼難賺
不過天下沒有白吃的午餐
如果對於買進的標的,沒有十足的信心,是很難長期持有的
每週空出一點時間練習解讀財報
每個月追蹤月營收,每季追蹤一下獲利狀況
累積下來不但功力大增
而且不僅賺股息,也很有機會賺價差
如果你 還不太瞭解如何操作,可以參考 我的以下幾篇網誌文:
怎麼看基本面找潛力股? 我由毛利率、營利率,看中 (3257)虹冠電 飆漲150%
用基本面做波段 SOP分享,操作 祥碩(5269) 2個月賺50%
別只看營收成長就急著買!你應該搭配別的指標 -以(1227)佳格為例
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