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被動投資該如何選股?有「2 檔」績優生 平均報酬率高達 57%以上..打敗 99.9%上市公司!

10月 2018年25
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沒經驗的投資新手

應該從哪裡開始?

公開自己在金融業工作後,

身邊和粉專收到不少朋友

對於投資方面的問題 (一周至少4-5位),

其中最常被問到的就是:

我沒經驗,如果現在想開始投資,

你覺得我該買什麼呢?

 

其實我在這篇文章

「 國慶日魔咒,該買還是賣? 」

就已經提到過,

投資初學者可以憑藉以下投資方式,

既不用花太多時間研究,

又能獲取超越 99%台灣上市股票的收益:

 

採取被動投資

長期持有較為穩定的標的

如台灣0050ETF、VOO、VTI等

追蹤美國股市指數的ETF基金,

近十年平均年報酬 8 ~ 12%左右,

Which is 屌虐很多金融商品。

 

我們繼續往下看 ...

 

什麼是「被動投資」?

接著,我進一步來闡釋

為何採取被動投資?

被動投資簡單說

就是購買跟隨大盤指數的基金,

例如台灣0050 ETF

(追隨台灣Top50上市公司的股票)

VOO (追隨美國標普500指數成分股)等等。

 

買入後ETF的經理會將錢

按比例投入指數包含的公司股票,

等於你買了一隻ETF,

事實上卻持有著數十間、

甚至數千間公司的股票,

此舉不但能避免投入單一股票的風險,

更能將收益曲線更加平滑。

 

你一定會有疑問!

這樣我不就賺不到..

那些大漲的股票了嗎?

我在理專不告訴你的那些事:投資個股,能獲得更高的報酬率?

這篇文章中比較過

台灣0050 ETF

與台灣 933 間上市公司股票的收益率:

我們調出台灣上市 933 間公司

近十年的資料,

來看看台灣所有上市公司

十年間的報酬率(ROE)排名:

 

 

台灣0050ETF的報酬率

會是多少呢?

在 933 間公司中,

台灣0050ETF的報酬率 (ROE)

為 57.2%排到了第二名!

(表中僅列出上市"公司")

在凱羿和統一超之間,

也就是說:「0050ETF打敗了 99.9%的公司」。

 

這句話的意思是:

在這十年裡,除非你單獨買統一超,

否則在這十年裡,

你買的任何一支股票

報酬率都輸給台灣 0050 ETF。

 

另外,ETF有著管理費低廉的優勢,

以元大0050 ETF來說,

每年管理費是 0.42%,

美國S&P500(VOO)則是 0.04%

(你沒看錯,國內管理費還是貴了國外10倍),

但相對基金每年1~2%的管理費來說,

也算是便宜許多了。

 

千萬不要小看這基金與ETF

每年 1.5 %管理費的差距,

長期下來這些被收走的管理費

都會減少你複利的速度,

也就是說,在相同的報酬率之下,

投資的時間越久

兩者的報酬率也會越拉越大。

 

 

坊間那些號稱 2、3 年

報酬率高達 2 ~300%的股神

又是如何做到的?

這個問題的解答,一樣摘自

理專不告訴你的那些事:投資個股,能獲得更高的報酬率?

❶ 倖存者偏差:

只要基數夠多,

奇蹟也只是機率的展現方式而已,

這些故事可能是真的,

但你要知道,

背後有更多持有少數股票

而因此失敗的投資人;

何況,媒體也不會在財經版

報導投資失敗的故事,

你可能要翻翻社會版才有。

 

❷ 更多的是運氣

投資者能經歷牛熊兩市的循環後,

所拿出的成績才更有識別度,

2010~2018是全球的大牛市,

如果有人跟你吹噓

他在這8年的牛市中有多神,

或許你可以請他出示

2007~2009 全球熊市時

他的報酬率為何?

這才是名師與冥師最大的差距。

 

❸ 更多的成功故事:

這樣才能刺激更多新投資者的加入,

賺取更多的手續費與佣金。

 

那麼 .. 我該如何開始?

⓵ 決定好你想投資的指數

對新手而言,

我建議先從成熟市場ETF

(如美國的VOO、VTI、SPY)

或大區域ETF(如全歐洲VGK)開始挑起,

過了1~2年就有經驗後,

再開始投入單一國家、產業的ETF。

 

為什麼呢?

因為單一國家與產業的風險相當高,

也需具備一定的研究能力,

但事實上成熟市場長期的投資報酬率

比大部分單一國家或產業的ETF高。

 

 

(上圖為 4 支大型區域 ETF  2012-2018 報酬率比較)

 

從上而下分別為VOO-119.51%(美國)、

AIA-37.10%(亞洲)、 VGK-7.34%(歐洲)、

ILF-負39.28%(拉丁美洲)

 

⓶ 選擇一個好的平台

目前能買到這些 ETF 的平台

有台灣各銀行的複委託、國外券商平台,

但是前者的手續費比後者高出許多,

以為自己為例,就是使用國外券商平台,

這部份的使用心得

等我整理好後也會與各位讀者分享。

 

⓷ 使用定期投資

身邊留足 2 - 3 年的定投現金,

不要一次將資金全部投入,

因為投入後遇到熊市,

造成無法在熊市中持續投資,

那麼也將面臨虧損,

更無法享受市場回溫時帶來的投資回報。

 

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▍延伸閱讀:

為什麼資產配置如此重要?

理專不告訴你的那些事:投資個股,能獲得更高的報酬率?

 

▋原文標題:ETF買下全世界- 為什麼選擇ETF,而不是股票?

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