中美電動車互尬 8家台廠搭順風車 「定存股」何時賣最好?這 3 個必學出場時機:讓你一次賺足 20 年股息!

連巴菲特也推薦的ETF,還有 3種好處:同時買進多家好公司、年化報酬率驚人、交易稅還比股票更便宜!

10月 2017年27
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(圖/shutterstock)

 

 

 

 

我問大家:

如果一輩子只能買進一檔標的,大家會回答什麼呢?

或許會回答中華電信、台積電等等。

以台灣來說,這確實是能充分表達台灣的好公司,

 

但如果問股神 巴菲特呢?

他可能會回答: ETF 喔~

 

 

股神為了 豪賭 100美金 ETF

 

巴菲特曾多次公開推薦投資人可以買進 ETF 基金,

甚至在 10年前還跟避險基金 Protégé Partners公司總裁 Ted Seides公開對賭,

期限 10年,賭注 100萬美元,剛好在今年底(12/31)到期。

其中巴菲特選擇 Vanguard的一檔標準普爾 500指數基金,

Seides則選了 5檔組合基金。

 

結果 ... 巴菲特選擇的基金至今大漲超過 66%、年化報酬率 7.1% ,

Seides挑選的一籃子避險基金含管理費漲幅僅 22%、年化報酬率更是只剩 2.2% 。

使得Seides在 2015已提前認輸,但因當時期限還沒到,

所以要等到今年底才算數。不過看來股神早已勝券在握。

 

看到這邊,大家是不是覺得屬於主動管理的避險基金,

應該都是由華爾街的菁英份子,

那些很聰明、很天才的人管理基金才對阿?

怎麼報酬率只有如此表現?

努力研究股票居然只比 定存好一點點而已!

 

但被稱為無腦的被動型基金,

不用研究個股、不用看盤、只追蹤指數,

就能創造  7.1% 的年化報酬率。

無怪乎股神會大力推薦了!

 

所以身為股神的頭號鐵粉-艾蜜莉(自稱),

今天就來跟隨股神的走步,介紹 ETF 給大家。

不過不用擔心是美股,因為我們台灣也有好的 ETF ~

 

 

台灣 ETF首選-元大台灣卓越50 (0050)

 

說到台灣的 EFT 有一檔一定要先想到,

那就是跟台灣最相關的台灣50 (0050)!

而「台灣50」就像股神賭注裡的「標準普爾500指數基金」一樣,

所追蹤的是市場中最具有代表性的公司。

 

台灣50追蹤的就是台股市值前 50大的公司,

它全名為:「元大台灣卓越50。」

 

既然是追蹤市場最具代表性的公司,

那麼它的優點就是能夠充分反應台股的漲跌。

並且因為追蹤的是一籃子股票( 50檔),

等於同時持有台灣最績優的 50家公司,

另外它們所屬類股不同,還可以達到分散風險的效果!

 

台灣50相當適合沒有時間研究個股的投資人,

可以隨時買進或採定期定額的方式進行投資喔~

 

▼大盤指數跟台灣50的走勢比較-是不是很像阿!這可不是複製貼上喔~

(資料來源-元大 yeswin 看盤軟體)

 

台灣50有許多需要注意的地方喔

 

那麼 ... 除了這些優點以外,

想要買進台灣50,還有什麼需要注意的地方嗎?

以下艾蜜莉用表格替大家做介紹~

 

▼台灣50相關基本資料

 

交易稅比一般買進股票的 3‰ 還便宜!

只是要注意的是台灣50畢竟是基金,因此會有管理費跟保管費。

另外從 105年後,配息改成一年兩次了喔~

 

(資料來源-證交所;製表-艾蜜莉)

 

▼台灣50成份股 106 Q2

 

權重最大的台積電就佔了 30% 以上!

 

 

(資料來源-公開資訊觀測站;製表-艾蜜莉)

 

▼艾蜜莉整理過去跟網友互動時,常被問到的台灣 50問題~

(製表-艾蜜莉)

 

 

台灣50 VS 銀行定存

 

▼台灣50長期年化報酬率,這個資料是證交所做的回測。

大家有沒有發現台灣50的報酬率可是比巴菲特推薦的 標普500基金還高呢!

 

 

(資料來源-證交所;製表-艾蜜莉)

 

不過光看這樣的報酬率,是比定存高很多沒錯,

可是 7% 長期下來到底會變成多少呢?

這或許是很多投資朋友的疑問!

 

所以我現在就幫大家做兩個例子的試算,

看看這樣的年化報酬率長期下來,會讓大家的錢長大多少喔~

 

▼如果用 100萬的本金投入台灣50,經過 30年後,就超過 800萬了喔~

 

(製表-艾蜜莉)

 

覺得有點少嗎?但如果您是投入定存呢?

目前一年期定存中 最高為 1.09%,因此我們就用這個最高利率來試算!

 

▼定存 30年後,居然才成長到 138萬 ……

(製表-艾蜜莉)

 

那有大大可能會說 …沒有 100萬怎麼辦呢?

 

如果您願意持之以恆的每個月投入 1萬月定期定額買進0050的話,

那麼長期來看的報酬也很高喔~

 

▼每月定期定額 1萬元, 30年後,突破1千萬元!

(製表-艾蜜莉)

 

透過與銀行定存的比較之後,大家是不是感覺到台灣50的魅力了呢!

難怪巴菲特會不止一次的公開推薦大家買進 ETF 喔~

 

 

結論

 

連股神巴菲特都推薦投資人買 ETF !

 

如果您現在正值 30幾歲的壯年時期,

身邊有 100萬的資金可以投入股市,

卻不知道如何研究個股,建議您可以直接買進台灣50。

 

然後都不要理它,等待 30年後正值退休年齡時,

在去把證券戶頭打開,

相信會如同諸葛亮的錦囊妙計般,讓您滿意~

 

警語:以上只是個人研究記錄,

非任何形式之投資建議,

投資前請獨立思考、審慎評估。

 

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