(圖/shutterstock)

 

 

 

 

我問大家：

如果一輩子只能買進一檔標的，大家會回答什麼呢？

或許會回答中華電信、台積電等等。

以台灣來說，這確實是能充分表達台灣的好公司，

 

但如果問股神 巴菲特呢？

他可能會回答： ETF 喔～

 

 

股神為了 它 豪賭 100美金 － ETF

 

巴菲特曾多次公開推薦投資人可以買進 ETF 基金，

甚至在 10年前還跟避險基金 Protégé Partners公司總裁 Ted Seides公開對賭，

期限 10年，賭注 100萬美元，剛好在今年底（12/31）到期。

其中巴菲特選擇 Vanguard的一檔標準普爾 500指數基金，

Seides則選了 5檔組合基金。

 

結果 ... 巴菲特選擇的基金至今大漲超過 66%、年化報酬率 7.1% ，

Seides挑選的一籃子避險基金含管理費漲幅僅 22%、年化報酬率更是只剩 2.2% 。

使得Seides在 2015已提前認輸，但因當時期限還沒到，

所以要等到今年底才算數。不過看來股神早已勝券在握。

 

看到這邊，大家是不是覺得屬於主動管理的避險基金，

應該都是由華爾街的菁英份子，

那些很聰明、很天才的人管理基金才對阿？

怎麼報酬率只有如此表現？

努力研究股票居然只比 定存好一點點而已！

 

但被稱為無腦的被動型基金，

不用研究個股、不用看盤、只追蹤指數，

就能創造  7.1% 的年化報酬率。

無怪乎股神會大力推薦了！

 

所以身為股神的頭號鐵粉－艾蜜莉（自稱），

今天就來跟隨股神的走步，介紹 ETF 給大家。

不過不用擔心是美股，因為我們台灣也有好的 ETF ～

 

 

台灣 ETF首選－元大台灣卓越50 (0050)

 

說到台灣的 EFT 有一檔一定要先想到，

那就是跟台灣最相關的台灣50 (0050)！

而「台灣50」就像股神賭注裡的「標準普爾500指數基金」一樣，

所追蹤的是市場中最具有代表性的公司。

 

台灣50追蹤的就是台股市值前 50大的公司，

它全名為：「元大台灣卓越50。」

 

既然是追蹤市場最具代表性的公司，

那麼它的優點就是能夠充分反應台股的漲跌。

並且因為追蹤的是一籃子股票( 50檔)，

等於同時持有台灣最績優的 50家公司，

另外它們所屬類股不同，還可以達到分散風險的效果！

 

台灣50相當適合沒有時間研究個股的投資人，

可以隨時買進或採定期定額的方式進行投資喔～

 

▼大盤指數跟台灣50的走勢比較－是不是很像阿！這可不是複製貼上喔～

(資料來源-元大 yeswin 看盤軟體)

 

台灣50有許多需要注意的地方喔

 

那麼 ... 除了這些優點以外，

想要買進台灣50，還有什麼需要注意的地方嗎？

以下艾蜜莉用表格替大家做介紹～

 

▼台灣50相關基本資料

 

交易稅比一般買進股票的 3‰ 還便宜！

只是要注意的是台灣50畢竟是基金，因此會有管理費跟保管費。

另外從 105年後，配息改成一年兩次了喔～

 

(資料來源-證交所；製表-艾蜜莉)

 

▼台灣50成份股 106 Q2

 

權重最大的台積電就佔了 30% 以上！

 

 

(資料來源-公開資訊觀測站；製表-艾蜜莉)

 

▼艾蜜莉整理過去跟網友互動時，常被問到的台灣 50問題～

(製表-艾蜜莉)

 

 

台灣50 VS 銀行定存

 

▼台灣50長期年化報酬率，這個資料是證交所做的回測。

大家有沒有發現台灣50的報酬率可是比巴菲特推薦的 標普500基金還高呢！

 

 

(資料來源-證交所；製表-艾蜜莉)

 

不過光看這樣的報酬率，是比定存高很多沒錯，

可是 7% 長期下來到底會變成多少呢？

這或許是很多投資朋友的疑問！

 

所以我現在就幫大家做兩個例子的試算，

看看這樣的年化報酬率長期下來，會讓大家的錢長大多少喔～

 

▼如果用 100萬的本金投入台灣50，經過 30年後，就超過 800萬了喔～

 

(製表-艾蜜莉)

 

覺得有點少嗎？但如果您是投入定存呢？

目前一年期定存中 最高為 1.09%，因此我們就用這個最高利率來試算！

 

▼定存 30年後，居然才成長到 138萬 ……

(製表-艾蜜莉)

 

那有大大可能會說 …沒有 100萬怎麼辦呢？

 

如果您願意持之以恆的每個月投入 1萬月定期定額買進0050的話，

那麼長期來看的報酬也很高喔～

 

▼每月定期定額 1萬元， 30年後，突破1千萬元！

(製表-艾蜜莉)

 

透過與銀行定存的比較之後，大家是不是感覺到台灣50的魅力了呢！

難怪巴菲特會不止一次的公開推薦大家買進 ETF 喔～

 

 

結論

 

連股神巴菲特都推薦投資人買 ETF ！

 

如果您現在正值 30幾歲的壯年時期，

身邊有 100萬的資金可以投入股市，

卻不知道如何研究個股，建議您可以直接買進台灣50。

 

然後都不要理它，等待 30年後正值退休年齡時，

在去把證券戶頭打開，

相信會如同諸葛亮的錦囊妙計般，讓您滿意～

 

★警語：以上只是個人研究記錄，

非任何形式之投資建議，

投資前請獨立思考、審慎評估。

 

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