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玩股票就像是賭博!? 20 % 的人能獲利,剩下 80% 賠錢,差別在...你是哪種人?

8月 2017年21
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(圖/shutterstock)

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不幸的新聞

之前有一則令人鼻酸的社會新聞,

一個爸爸帶著三名子女輕生,

這個父親年紀也不過就是 40 來歲,

三名子女都已經 10 多歲了,

原本幸福的家庭還來不及享受人生就走了,

媒體報導該名父親輕生的原因

疑似沒有工作在家炒股票不利,

財務狀況不佳,剛跟太太離婚後

不久就輕生了,你可能聽過這種說法,

10 個玩股票的人裡面,

有 7 個是賠錢的,2 個不賺不賠,

有賺錢的只有 1 個。

 

繼續看下去...

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少數股創造

大多數的獲利

相信很多人也都有周遭朋友

玩股票賠錢的例子,

或者自己都有不少這種經驗,

其實投資個股本來就是一個

賠錢機率較高的行為,為什麼呢?

道理很簡單,因為股市中一直都是

少數的股票去創造多數的獲利,

這很類似大家所熟悉的 80/20 理論,

20% 的股票創造出 80% 的獲利,

換句話說,其實大多數股票的

投資報酬率並不好,想要有好的投資報酬

就必須能夠挑選到高獲利的少數股票,

問題是要這麼做難度卻

非常非常的高,絕大多數的投資人

並沒有這種技巧,因此散戶投資人買股票

幾乎就是注定要賠錢的。

 

 

 

財經論述不能

憑感覺去說

要有實際的根據

看看最近的一篇研究報告,

這是美國亞利桑那州立大學 (Arizona State University)

財金系的教授所發表的一篇學術報告,

標題是:股票的投資報酬率高於國庫券(存款)嗎?

(Do Stocks Outperform Treasury Bills?),

該研究報告分析了美國股市從 1926 年至今的所有資料,

得到幾個結論:

 

1. 大多數的股票投資報酬率

低於國庫券(存款)的報酬


2. 股票市場中,有高達 58% 的股票,

投資人持有這些股票的投資報酬率

比持有一個月的國庫券(存款)報酬還低。

(買到錯的股票,即使你長期投資也是不會獲利)


3. 從 1926 年至今,股市所累積的投資報酬率,

絕大多數是由 4% 少數表現

最好的股票所創造出來的。

 

雖然這類的研究之前也有人做過,

但每次看到這種分析結果還是會感到驚訝,

因為這跟許多人的認知有很大的差距,

我們經常都會聽到有人說,

在當今利率如此低的情況下,

想要提高投資報酬率就應該去投資股票,

但這種說法其實似是而非。

 

 

如果你投資的是個股,

從上面的研究報告結論你就知道,

你有高達近 6 成的機率,

投資報酬率還低於一個月的存款,
還不如將錢放在銀行當存款,

晚上還能夠睡個好覺,

所以投資股票比存款獲利好

這種說法並不完全是正確的。

沒有那麼的簡單,

一個適當且分散的

投資組合(包括全球的股票與債券)

才能夠有效的提高投資報酬率! 

 

投資有風險,

千萬不能把雞蛋,

放在同一個籃子!

 

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本文由 副總裁的理財日誌 授權  於此

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