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「股票怎麼買都賺,可以早 10年退休了」...這樣想就準備賠錢!投資人最常犯的 1 錯誤,希望你沒有

7月 2017年26
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美國知名財務專家談風險規避,

來瞧瞧你的投資心態是否正確

彼得柏恩斯坦(Peter L. Bernstein)

是美國知名經濟學家與財經專家,

他也寫了多本很棒的財經書籍,

對於風險管理有深入了解。

 

今天分享 2004 年的一段訪問

當時他已經 85 歲了,依然每天樂於工作,

固定每個月發表兩篇

給投資機構法人參考的研究報告,

這樣的大師級人物,

他的談話總是值得我們學習與反思的,

以下就是採訪的片段:

 

讓我們看下去...

 

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Q:投資人最常見的

投資錯誤是什麼?

A:從最近的經驗去推斷未來。

也就是說,

投資人總是在基金表現不佳的時候,

將這些基金賣掉,

轉而去買進表現較好市場熱門的基金。

投資人會假設熱門的基金會持續表現良好,

他們不願意相信情況隨時可能會改變。

而且相信我,

不是只有散戶投資人會如此,

事實上在投資領域中工作的專業人士

也很多都是如此。

 

Q:你認為投資大眾

有變得比較聰明嗎?

A:我的答案是 - 沒有。

如果大眾都了解

股票市場的實際運作情況,

那麼就不會有那麼多的人

每天在股市中殺進殺出,

而且當媒體報導越多股市的新聞時,

投資人其實面臨越多的問題與挑戰,

他們並沒有變得比較聰明,

而且可能永遠也不會。

 

 

Q:如何才能避免

在投資受到傷害,或者減少

因為對突發事件發生的過度反應,

所造成的損失?

A:簡單的一句話就是,

投資人必須了解誰都無法預知未來,

這句話雖然簡單但卻非常的重要。

能夠做好風險管理的投資人

最終將會獲得較好的結果。

很多人投資都只想獲取最大的利潤,

但一般來說,能夠在市場存活下來的投資人

才會是最終成為有錢的人。

 

投資中最危險的時刻

就是當你「對」的時候,

這其實是你開始會陷入麻煩的時候,

因為此時你會高估你的投資判斷能力,

一旦你「對」了幾次之後,

你甚至會開始覺得

你怎麼做都會「對」,你會開始覺得

根本就不需要去分散投資,

最終這將會讓你陷入危險。

 

所以,從很多角度來看,

其實投資中沒有那麼「對」

其實是比較好的,

這也是分散投資的好處,

同時也是認知到自己對未來無法掌握的證明。

 

 

當你連贏時,別放鬆戒心,

永遠記得要分散投資

今年的上半年全球股市都有不錯的表現,

(編按:文中的今年,指的是 2017 年)

在市場表現很好的時候,

集中投資的投資人

(例如集中在少數股票或基金上人)

相對來說可能就會比分散投資的人

賺到更多的錢,

此時這些人就更難接受

分散投資的觀念與好處了。

 

 

因為他們很自然的

會覺得自己這麼做是「對」的,

我在自己周遭的很多朋友身上

都可以看到這個現象。

 

此時此刻就更能夠體會

彼得柏恩斯坦這位大師所說的忠告,

上述只是這個採訪的一小片段,

整篇採訪內容都很棒(點這裡),

值得投資人一再的閱讀與思考。

 

別去預測未來,

風險規避是一定要做的!

 

本文由 副總裁的理財日誌 授權 原文於此

未經授權,請勿轉載

 

 

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