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股神阿嬤給孫子3 個投資建議,讓他29歲前 就靠股票買下 4 間房!現在傳授給你…

7月 2017年18
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(圖/shutterstock)

 

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股神阿嬤給我的 3 個投資啟示

近幾日,得知一位旅居倫敦的香港年輕朋友 RKWC

所寫的投資部落格,叫做「90 後投資記」。

對於這位 RKWC 年紀輕輕,

居然有超齡的投資想法,感到不可思議。

究其原因,原來是這位格主,

有一位股神級的阿嬤,而我發現這位阿嬤

很多想法跟股神巴菲特非常接近

以下我就從 RKWC 描述股神阿嬤的文章中

所得到的投資啟示,跟大家分享。

 

繼續看下去...

 

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1. 投資不需要深奧理論 & 演算模型 !

據 RKWC 所言,股神阿嬤原是大戶人家女兒,

然而卻因當時重男輕女的關係,並未接受良好的教育,

但這並不妨礙股神阿嬤買賣股票,

因為阿嬤憑藉著在商場觀察人的經驗,

得出買賣股票的時機。RKWC說:

「問她如何得知股市會在之後大跌

她說平時跟她一起在銀行

圍住股價機的那班師奶太興奮,

甚至到有些不理性的地步。

憑她過往的經驗,在這種情況下,

要先走為妙,所以就放棄了。」

阿嬤能抓準人心,觀察入微,

而避開了當年金融海嘯的侵襲。

 

看年報只注意股價、

一手股數 & 股息率

RKWC說:「嫲嫲投資股票的方法,

很少看數字,就算是看數字,

也只有幾組:股價,一手股數

(港股買賣的單位稱手)及股息率。

當中又以股息率她最常提及,

每當她買股票的時候,就會計算著買了之後

每年可以為她增加多少收入。

至於其他的她真的不會去看,

因此公司寄來那些年報的作用,

從來都不是給她更了解公司的最新狀況,

而只是用來毯著她那剛煲水的茶煲。」

(作者附註:極不建議大家這樣做,

多看年報了解自己投資的公司是有益的)

 

 

 

巴菲特:投資裡只需懂算數

其他的數學知識,多了沒用

股神嬤嬤僅注重股價、一手股數以及股息率(即殖利率)

這幾個數字,可對到巴菲特曾說過的兩段話:

1. 「如果必須懂得微積分或代數,才能成為很棒的投資者,

那我可能得回去當送報生。」

2. 「想要精通投資之道,

所需的數學技巧不外是加減乘除,

以及能夠迅速算出百分比與機率的能力。

除此之外的數學知識,

就像法國人說的,多了也沒用。」

也就是說投資獲利,不需要學高深的數學公式與模型

只要掌握幾個關鍵的數字與比率,

績效並不會輸給投資專家。

 

2. 危機入市,人棄我取!

RKWC 提到股神嬤嬤投資匯豐銀行股票的經驗:

當年金融海嘯襲捲全球,匯豐跌到三十幾蚊,

宣佈要向股東集資供股。

當全香江都在討論應不應該供股,

我家裡那個老人家,不單果斷地供了匯豐,

還原來已經靜靜地慢慢開始低吸匯豐。

不過我們當時都不知道這事。

因為由於當時的環境大家都是聞股色變,

加上都知道嫲嫲在海嘯中也損手不少,

為免鈎起她老人家的傷心事,自然也少談了股票。

嫲嫲低吸匯豐也是到匯豐之後

重上六七十元的時候,她老人家興高采烈地自動報案

並告訴我們她已經放了當中一少部份獲利,

我們才如夢初醒。到現在她的手上還持有

不少那時候買下的匯豐來收息。以當時的買入價計,

她現在收的股息率已經差不多有十厘!

(台幣約40元)

 

 

別人恐懼時我貪婪

別人貪婪時我恐懼

當時她買匯豐的背後理念很簡單,

一句中國人營商的金句已經可以總括:人棄我取。

在海嘯前,她說,一股匯豐一百五十蚊,

個個人還爭著買;海嘯時,一股匯豐四十蚊,

個個不敢買。匯豐會關門大吉嗎?

如果連匯豐都關門整個世界會怎樣呢?

相信匯豐,為何不在四十蚊買匯豐。

嫲嫲投資的方法更注重的是人心。

以當時的人心來決定投資時機。

當在她身邊的師奶們都不願買股票的時候,

她就進場;當師奶們都買股票的時候,她就離場。

上面這一段描寫嬤嬤買股的經歷,

活脫是股神巴菲特的寫照。

眾所皆知,巴菲特慣常在危機入市,

買進當時看似被眾人唾棄,

後來卻有極大價值的好公司。

「別人恐懼時我貪婪,別人貪婪時我恐懼。」

嬤嬤的行為無疑為這句話下了最好的註解。

 

3. 投資不要只看短線的獲利

更要思考未來的現金流!

RKWC 指出股神嬤嬤的投資

分成兩個部分:短線投機炒股與長期持有領息

而在股市過熱時,RKWC問股神嬤嬤為何不將全部股票賣出?

她說:「傻仔來的,在當時如果把所有股票都賣了

無錯是可以套現很多的資金,但資金放在銀行裡是不會生息的。

少了股票收入,坐食空山崩,

那麼多的現金終有一天也會食完。

哪個人會知道之後的跌市,那些股票可以跌多少了?

要跌到那個價位才夠低值得再買呢?

再平宜也沒有可能比得過幾十年前。

中電及港燈這類公司,無論幾時都在賺錢,

不會沒有錢派息。買這些公司是要專注它的息,而不是價。

跌了反而可以買更多,讓收的股息更加多。

那時候這些公司還是不斷地派息,所以就沒有需要把他們賣了。」

 

 

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股票一天的漲跌能賺多少不重要

重要的是 10 年後...

很多投資人看到眼前股票短線上漲的獲利,

而忽略了其實更要重視的是

持有股票能否帶來持續的現金流。

因此像巴菲特在考慮買進股票時,

想的不是一天、一星期股票的漲跌能為我賺多少錢,

而是五年、十年之後,

公司依然能持續地帶來豐厚的現金流。

他說:「一家公司的股票在今天、

明天或下星期賣多少錢並不重要,

重要的是這家公司在未來 5

至 10 年的表現如何。」

投資人可以跟股神嬤嬤一樣,

重視買進穩定派息的公司股票

並長期持有。

 

不聽老人言,吃虧在眼前

阿嬤的投資建議 你都學會了嗎?

 

本文由 小樂的生存之道 授權轉載,原文於此

未經授權,請勿轉載!

 

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