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分散投資 OUT !掌握「 4 招」投資哲學,讓你獲利比別人多出 22 %...

7月 2017年18
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(圖/shutterstock)

 

 

股神・巴菲特

他用 100 美元起家

靠著非凡的智慧和理智的頭腦

在短短的 40 多年時間裏

創造了數百億美元的鉅額財富

演繹了一段從平民到世界巨富的不朽傳奇

是當之無愧的世紀股神。

在容易讓人迷失投資的股票市場上

你還想再當一隻任人宰割的肥羊嗎

就讓股神巴菲特用與眾不同的

投資理財觀念教你如何創造財富……

 

繼續看下去……

 

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對於散戶來說

公司的價值分析能力沒有巴菲特那麼傑出

並且為股市裏最大的弱勢群體、

資訊閉塞、資金少、能力有限

卻承受著市場的各種風險

例如虛假業績風險、套利風險、

詐欺拐票風險、指數暴跌風險……等,

如果手中同時持有多支股票

不可能將每一支股票都瞭解透徹

在瞬息萬變的股市中是非常危險的。

與其多而廣地選股不如選擇少數幾支你瞭解

並對它們十分有信心的股票

集中優勢兵力方為上策。

 

巴菲特投資的 4 大重點

1 . 把雞蛋置於同一個籃子裏

巴菲特認為多樣化是無知的保護傘

所以投資方式一直以來為

「集中投資」實行「少而精」的投資策略

就是要把資金集中在少數幾家熟悉的、

「能力圈」以內的傑出企業股票上。

集中投資最為簡潔明瞭的表達

為選擇少數幾種能夠在長期的市場波動中

產生高於平均收益的股票將手中大部分的資金

投向他們一旦選定則不論股市的短期價格

如何波動都堅持持股穩中取勝。

這種策略將使你得以遠離

由於股價每日升跌所帶來的困擾。

 

 

2 . 不要試圖去分散風險

很多散戶都沉迷於

「投資組合保險」的投資策略中

巴菲特認為

當你不知道自己在做什麼的時候那才是「風險」。

對那些要保護自己資金

不受損失的散戶們來說這點是非常重要的

如果是想要賺錢的人來說

保證基金的安全性即使很重要

但並不是根本也非絕對必較的事情

如果不想盈利不如把錢存入銀行將更有保障。

每個人的知識和經驗是有限的

要發現 3 家以上讓人深具信心的企業

並保持對其動態瞭解是非常困難的。

因此散戶們應該好好守住幾支前途看好的股票

而不是三心二意地

在一堆體質欠佳的股票裏搶進搶出。

 

3 . 把你的賭注押在高機率上

當你堅信遇到了可望而不可及的大好機會時

唯一正確的做法是不要錯失良機趕緊大量投入。

當一個事情成功的可能性很大時

你投入愈多回報愈大。

集中投資時你會十分謹慎的選擇股票

而分散投資會使你不自覺的放鬆警惕

讓你不會全身心投入於其中

這就是為什麼

集中投資比分散投資夠有效率的一個原因。

與其瞭解不同行業與規則

不如看準自己熟悉的行業、自己熟悉的公司。

買入一兩家具有增長潛力的公司

小心地看好它們這樣就足夠了。

要記住巴菲特的股票種類從來不會超過 12 個。

4 . 優化自己的投資組合

巴菲特擁有的股票

能在跌勢中抗跌在漲勢中又能跑贏大盤。

他的業績比道瓊工業指數高出了 22 %

並且沒有任何一個虧損年度。

也就是說巴菲特的投資組合

是一個處於強勁上升過程中的投資組合。

巴菲特以企業本質及投資價格為選股焦點

只要該企業的財務狀況和他購買時一樣好

就願意永遠握有該股票

確保能夠長期受惠於保留盈餘的複利效果

同時也能避免因出售而被稅率侵食。

 

不屑一顧的「自我投資」

讓巴菲特長期獲利

巴菲特將他在股票市場的「生財之道」

總結為

「當我投資購買股票時我把自己當作企業分析家

而不是市場分析家、證券分析家或是宏觀經濟學家」。

他對利用技術分析、內幕消息進行投機

總是不屑一顧

這種過於自我的投資理念卻讓他長期獲利。

 

巴菲特的投資組合我們發現了什麼

1 . 每年持有的股票屈指可數。

2 . 很多公司的股票都是連年持有。

3 . 投資行業比較集中。

 

不要再當別人眼中的蠢肥羊

當個人人稱羨的投資成功人

 

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想知道更多內容

這本書推薦給您 《巴菲特給散戶的 9 個忠告》

作者:郭硯靈、潘方勇 出版社:海鴿文化

文為 CMoney官方 編輯群整理撰寫之 讀書心得,

部分擷取自書籍內容,詳見原書籍

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