目前台股高股息ETF超過20檔,光是選擇一檔就容易讓人頭昏眼花,本篇筆者挑選11檔市場上較熱門以及適合做為新手入門的標的做介紹,本篇會先以非月配型高股息ETF為主,之後會再單獨寫一篇月配高股息的介紹,讓初次步入存股的投資人在選擇上有更多方向可以參考。
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本篇將介紹以下高股息ETF:
- 元大高股息(0056)
- 國泰永續高股息(00878)
- 兆豐永續高息等權(00932)
- 富邦特選高股息30(00900)
- 元大台灣高息低波(00713)
- 凱基優選高股息30(00915)
- 永豐優息存股(00907)
- 永豐ESG低碳高息(00930)
- 大華優利高填息30(00918)
- 群益台灣精選高息(00919)
- 群益半導體收益(00927)
老牌高息,不輸新秀─元大高股息(0056)
元大高股息(0056)
掛牌時間:17年
年化報酬率:8.30%
近一年年化殖利率:9.80%
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐
0056為台股高股息始祖,主要預測未來一年現金殖利率最高的50檔公司成為成分股,近十年來股息逐年成長,近幾年殖利率也保持在5~6%以上並且皆完成填息,表現穩定且掛牌時間足以看見0056在多空循環中的表現,適合做為新手入門的高股息之一。
主打永續,各有不同─國泰永續高股息(00878)、兆豐永續高息等權(00932)
國泰永續高股息(00878)
掛牌時間:4.1年
年化報酬率:18.00%
近一年年化殖利率:7.78%
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐⭐
00878是台股第一檔季配型高股息,也是股民最愛的一檔ETF,受益人數達132萬人,近期基金規模打敗0056成為高股息規模第一。00878主打ESG並以公司過去的平均殖利率來挑選出配息表現穩定的成分股,其中電子與非電子占比約6:4,金融保險占比約23%,在行情不好時也具有一定的抗跌能力。配息表現上也呈逐年成長的趨勢,適合想要穩定領息且喜歡金融股的投資人參考。
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兆豐永續高息等權(00932)
掛牌時間:1.0年
年化報酬率:19.70%
近一年年化殖利率:6.74%(配息未滿一年)
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐⭐
00932也是以ESG為主打,並且是少數以等權重加權的高股息ETF,強調股利與價差兼得,把他跟00878放在一起看的原因主要就是這檔ETF似乎就是把00878當作對手,在官網上特地放上兩檔的指數績效比較,回測近四年不論是指數的漲幅還是殖利率皆優於00878的指數,不過00932掛牌至今的表現其實與00878差不多,但配息確實優於00878,另外00932的電子業占比超過7成,金融股僅約4%,其餘多為傳產,這兩檔可以視投資人的產業喜好做取捨。
被季配息耽誤的年配─富邦特選高股息30(00900)
富邦特選高股息30(00900)
掛牌時間:2.6年
年化報酬率:9.9%
近一年殖利率:7.80%
適合新手入門:⭐⭐⭐
00900上市的時間在2021年底,一上市就遇空頭年導致出師不利直接跌了一整年,因此當初一直為人詬病,直到今年才爬回發行價。不過以殖利率看,00900的配息表現並不差,過去兩年都配出7%以上的水準,而有些人說00900是被季配息耽誤的年配ETF,主要是00900過去在第三季才會配出高水準的金額,其餘三季約在0.1~0.2元左右,較不適合希望每季配息穩定的投資人,另外00900每年調整3次成分股,頻率偏高的大換股也導致內扣成本高達1.3%。
低波抗跌,績效領先─元大台灣高息低波(00713)、凱基優選高股息30(00915)
元大台灣高息低波(00713)
掛牌時間:6.9年
年化報酬率:16.60%
近一年殖利率:7.07%
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐⭐
00713是台股唯一連續兩年獲得晨星最佳台灣股票基金獎的高股息ETF,從股利、公司營運、ROE、股價動能、股利品質、獲利能力、現金流量、波動度等多種面向去做成分股篩選,掛牌近7年來在股價成長、抗跌能力與配息表現都相當優秀,很適合做為新手第一檔長期存股的高股息選擇。
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凱基優選高股息30(00915)
掛牌時間:2.0年
年化報酬率:42.30%
近一年殖利率:9.59%
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐⭐
00915上市兩年的時間報酬率已達105.2%,是目前的高股息績效王,在選股上00915主要會從低波動的公司中預測明年配息高與過去配息穩定的30檔做為成分股,根據凱基投信資料,在2022年時00915指數的績效僅-5%,而同期大盤為-18.7%,確實發揮優異的抗跌效果。而00915是透過市值做成分股加權,如果00713是適合想要穩健獲利的投資人,那00915就比較適合追求多一點股價動能的投資人。
雙月搭配,每月領息─永豐優息存股(00907)、永豐ESG低碳高息(00930)
永豐優息存股(00907)
掛牌時間:2.2年
年化報酬率:9.40%
近一年殖利率:7.60%
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐
00907是台股目前唯二的雙月配高股息之一,採雙數月配息,特別的是00907成分股並不納入電子股,因此佔比最高的為金融股約50%比例,其餘皆為傳產與景氣循環民生必需相關產業,股價波動與配息水準都較為穩定,因此適合想要穩穩領息不追求股價動能的保守型投資人。
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永豐ESG低碳高息(00930)
掛牌時間:1.1年
年化報酬率:34.80%
近一年殖利率:6.07%
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐
第二檔雙月配ETF是同樣為永豐推出的00930,採單月配息,因此可以透過00907+00930來組成每月領息的組合。00930的特點除了與00907相同的ESG以外,額外加入低碳的趨勢,因為一般傳產大多不符低碳規則,因此00930的成分股剛好能與00907相輔相成,幾乎沒有重疊問題,並且補足00907沒有電子股的問題,較能期待股價動能的紅利,兩檔同時搭配會是不錯選擇。
主打填息,穩領配息─大華優利高填息30(00918)
大華優利高填息30(00918)
掛牌時間:1.7年
年化報酬率:41.60%
近一年殖利率:12.09%
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐⭐
在除息後還沒有填息之前,配給你的股息都只是左手換右手,而00918主打的就是能夠高機率填息,穩穩把股息入袋的ETF。選股上00918主要透過預估公司未來配息,並且優先挑選過去15次除息後完成填息最多次的公司成為成分股。不過最近一季的除息剛好遇到高點回落,目前還沒有完成填息,後續表現需持續關注。
注重獲利,高息黑馬─群益台灣精選高息(00919)
群益台灣精選高息(00919)
掛牌時間:1.8年
年化報酬率:39.80%
近一年殖利率:10.07%
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐⭐
00919在選股上的一大特色就是會考量到公司的獲利成長率(近3季的EPS同期成長率),以公司獲利成長,隔年股利也應該成長角度去做選股,而公司獲利成長,也有機會帶動股價的成長,達到股利兼得的效果。那此種邏輯篩出來的結果大多就會是以科技股居多,因此股價波動會比一般高股息來的大,適合追求股息與價差的投資人考慮。
聚焦科技,價息雙收─群益半導體收益(00927)
群益半導體收益(00927)
掛牌時間:1.2年
年化報酬率:31.50%
近一年殖利率:8.65%
適合新手入門:⭐⭐⭐⭐
00927是首檔聚焦在半導體產業的高股息ETF,也是目前唯一一檔含有台積電成分的高股息,在選股邏輯上與00919相似,同樣關注公司獲利成長率。而身為100%半導體成分的ETF,遇到股市震盪時波動會更大,也因此通常半導體類股比較需要有進出的判斷避免回吐太多獲利,00927會透過每年兩次成分股定審來做持股調節,過去在配息組成中的已實現資本利得佔一半以上比例,此檔適合看好半導體產業、能承擔較大波動,並追求股價動能與定期領息的投資人。
筆者總結
以上11檔針對非月配高股息的介紹,其中可以發現大多高股息的掛牌時間都在5年以下,表示經歷市場考驗的時間還不夠長,年化報酬率的參考性較低;另外在近一年市場行情好的背景下,不少高股息能配出10%殖利率的好表現是由於已實現資本利得的配發,也就是價差的部分,並非年年都能配出這樣的水準,在高股息的選擇上仍注重在各家的選股邏輯,配息穩定與填息能力會是最首要的重點。
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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等, 但是比較少會有ETF的分類,部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等,那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便,自己一個一個拉自選股又有點麻煩。
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(圖片來源:Canva、ETF存股計劃、筆者整理/責任編輯:Tim)
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