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【逆向思維】學投資 別想著成功,要想「如何避免失敗」!專家都不說的 3 觀念...你一定要知道 AI新題材,重新擦亮「聯發科」招牌!一張圖讓你「看透IC產業」,搶得先機~ 

股票賺很大,還整天想省稅?美股大師:投資工夫到位了,省稅基本上浪費時間...(內有對帳單)

6月 2017年7
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(圖/shutterstock)

 

投資美股退稅,

有很重要嗎?

很多投資人會來問我關於美股投資退稅的問題,

投資美國境內公司的股息是不能退稅的,

當然你可以去申請退稅,

但基本上我的建議都是不申請退稅,

我每年也沒有居住在美國超過一半的時間,

所以對美國來說,

我是境外投資人,我在美國投資證券,

理論上沒有資本利得稅。

 

繼續看下去...

 

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投資能賺到錢

繳些稅是正常的

這是我 2017 年以來,個人在 Interactive broker 的投資收支情況,

2016 年最後一個交易日起始資金約 33.86 萬,

2017 年 5 月 23 號收盤是 41.13萬,

收益超過 7 萬,我的股息收益被預扣 30%,

繳了 154.11 美元,從數據來看不難發現,

相對於我的投資收益,稅的比重其實相當低,

低於1%以下,我認為有賺錢,

繳點稅是很合理的,既然我是境外投資人,

沒有資本利得稅,我就盡可能從價差套利中獲得收益,

這樣對我最有利,交易佣金  393 美元,

其實比重也不高,只要投資的部位能賺到錢,

這些支出成本都可以接受。

 

 

交易美股,最重要的是賺到價差

所以我的思維是這樣的,大部分台灣投資人,

美股投資免資本利得稅,

投資人就想辦法盡可能自己練到可以靠價差套利來獲利,

低買高賣或放空都行,不管長期還是短期,

目標都是讓自己練到價差套利,至於股息股利,

就像我常說的外匯投資觀念,

利息就是有機會順便帶走,

沒機會就算了,匯差和價差才是重點

合法的前提下,當然要壓低交易手續費和稅,

不過無論怎麼斤斤計較,這兩者能壓低的有限,

最好的方法還是大幅提高獲利,

這樣比重就下來了,

我透過 Interactive broker 交易,

每 200 股約 1.00 美元,股息預扣稅30%,

帳戶淨值超過 10 萬美元,

免月低消 10 美元(其實每個月交易佣金都超過10美元),

交易成本就這樣,我就專注在如何提高報酬率,

這才是重點,如同擴展財富時,

節流的效益有極限,開源沒極限,開源比節流更重要

 

 

投資工夫到位了

退稅否與影響變小

投資人來問我退稅,基本上我都是建議,

提升交易功力,長遠下來,你就會發現,

退不退稅其實影響不大了,有投資人會說,

本金很小,獲利少,稅退也好,

事實上本金小,退的稅也很少,衡量行政成本,退稅未必划算,

有些投資人會說,我的投資策略較高比重來自股息收益,

課稅 30%,績效差很多,

我承認效益差很多,所以我才建議,

要利用自己是境外投資人的優勢,

資本利得免稅,盡量設定操作策略為資本利得,

這部分就沒有退稅的問題了

事實上,不管是全部收益來自股息或者股債組合,

我都覺得效益相對有限,有時間的投資人,

盡可能透過價差來套利,這才是真功夫,

沒時間的投資人,定存定額投資SPY、QQQ、DIA、BRK,

我認為還比較理想,不要再煩惱退稅了,

該退的稅就退,

至於來自於投資美國境內公司的股息,

該繳的就繳吧。

 

花時間培養自己投資真功夫,

大家共勉之!

 

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本文由 Stragedy 授權 原文於此

未經授權,請勿轉載

 

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