撰文：林奇芬 / 圖片來源：ShutterStock僅示意

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台股基金規模僅占台股ETF的27%

台灣ETF成長快速，已經在亞洲市場造成轟動，國外投資機構紛紛詢問，為何台灣ETF這麼熱？追究原因，一是台股表現亮眼，ETF淨值水漲船高，二是，台股ETF季配息、月配息設計，讓投資人有穩定現金流可期待。

在這個趨勢下，台股ETF規模快速成長，根據投信投顧公會統計，截至今（2024）年第1季，台股ETF總規模1.87兆元，比去年底增加了4,600億元。而台股基金截至今年第1季規模僅為5,138億元，比去年底小幅增加217億元。二者相比，台股基金規模僅是ETF的27%，實在落差很大。

為什麼投資人愛ETF，卻不愛主動基金？是主動基金表現不好嗎？答案卻不然。事實上主動基金的表現不遑多讓。以近1年績效為例，台股指數上漲34.5%，台股基金平均報酬率是40.8%，而表現最佳的台股基金報酬率高達80%，報酬率超過60%以上的有16檔。

而台股ETF近1年平均報酬率39.5%，表現最佳的ETF報酬率71.5%，報酬率突破60%的僅3檔。其中，人氣最旺的元大台灣50(0050)近1年報酬率44.6%、元大高股息(0056)近1年報酬率52.1%、國泰永續高股息近1年報酬率39.1%。整體來說，主動基金的表現優於ETF，但投資人卻積極擁抱ETF，忘了主動基金的存在。

 

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掌握台股上漲趨勢可考慮投資績效穩健的台股基金

造成這個原因，可能與投資通路有關。過去共同基金主要透過銀行銷售，手續費動輒1%、3%，投資成本很高。此外，過去投資人主要靠銀行理專帶進帶出，多數以境外基金為主，甚少介紹台股基金。許多人在原物料基金、中國基金、甚至債券基金慘遭虧損後，對投資基金信心不足。

然而目前投資共同基金的通路，已經轉移至基金平台，而且已經進入0手續費時代，投資成本大幅降低。此外，基金平台以網路交易為主，投資人自己選擇標的雖需要多做功課，但反而不會盲目投資。

去年台股指數上漲41%，今年以來台股指數仍持續上漲16%，今年漲幅還超越費城半導體指數、日經指數，顯示台股成長動能持續。想要掌握台股上漲趨勢，不是只有高股息ETF可以選擇，還有許多績效穩健的台股基金。投資人的資金可以做一些分散，主動基金與被動ETF巧搭配，看看誰的續航力更強。

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（內容僅供參考，投資請謹慎為上）

文章出處：《Money錢》2024年6月號

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