台股ETF高檔還能進場? 回測數據告訴你單筆All in勝率高達7成!

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  • 2024-06-12 16:56
  • 更新:2024-06-12 16:56

台股ETF高檔還能進場? 回測數據告訴你單筆All in勝率高達7成!

隨著台股持續創高,最近在網路上在問「現在還能進場嗎」的網友又變多了,通常多數網友就會回覆「問就是All in」,今天筆者透過數據來告訴你在高檔All in究竟可不可行,以及當你有一筆資金時除了All in以外還可以有什麼進場策略?一定要看到最後。

 

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單筆投入的績效遠遠勝過定期定額

以下圖表為單筆投入以及定期定額0050的績效回測,從圖表來看,從短期上除了近三年因為2022空頭年的關係導致單筆投入的跡象略輸定期定額以外,其餘時段的績效都大幅勝於定期定額,尤其時間拉越長越明顯,甚至可以差距到一倍以上。

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單筆投入每一年的勝率達73%

筆者接下來統計從2009~2023年期間,每一年單筆投入與定期定額0050的績效比較,可以看到在15年間單筆投入總共贏了11次,勝率達73%,此外也可以看到單筆投入所勝出的報酬率都遠超定期定額,但輸定期定額的年份除了2022以外的差距都僅在4%以內。

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因為市場長期趨勢向上

單筆投入會有這樣的績效主要原因就是台股市場的長期趨勢向上,回頭看過去每一個高點幾乎都是現在的低點,可以得出網路上那些講All in的人其實也不是隨口說說,從前面數據上來看確實勝率不低,前提是選擇的標的需要是像0050這類型長期趨勢是左下到右上成長的標的,並不是任何一檔股票或ETF都適用

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當手上有一筆資金可以這樣佈局

在網路上也有人問到,最近可能是儲蓄險到期、或是解定存等等因素所以手上有一筆不小的資金,但不知道該怎麼進場,可以參考以下兩種策略作布局:

1.單筆投入

在你很確定買入後至少會放十年的情況下,單筆All in是一個最簡單的做法。這種方式建議選擇績效貼近大盤的標的,例如0050、006208、00692等等。

2.一半單筆投入,一半分批買進

假設手上有120萬的資金,可以分60萬單筆買進、另外60萬在一年內分批買進完畢。這種方式可以降低單筆All in的不安全感,也能即早完成布局參與行情,建議分批的時間不超過一年。

不論採用哪種方式,都建議持續投入定期定額,慢慢累積部位來讓資產加速滾動。

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2024必用的免費ETF工具

一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類 像是產業、概念股、集團股等等, 但是比較少會有ETF的分類,部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等,那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便,自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計劃》APP中,ETF的報價可以一次查看,並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型等(目前還沒有槓桿型跟反向型),也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率,幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考,並且將看好的ETF存入自選股方便查看。

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存股計算機」這個工具可以幫你計算投入某檔標的的資產變化、不同標的存到財務目標每月需要投入多少錢、以及每月領到的目標股利需要存入多少資金等等計算,方便大家訂定目標並找到適合自己的ETF。

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(圖片來源:Canva、筆者整理/責任編輯:Tim)

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